MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Nedir? Hesap Sahibine Ceza Soruşturması Açılır mı? 2026 Güncel Hukuki Rehber

Banka hesabında olağan dışı para hareketleri bulunan, kısa süre içerisinde çok sayıda kişiden para alan, hesabından yüksek tutarlı transferler gerçekleştiren veya kripto para işlemleri yapan kişilerin en fazla merak ettiği konulardan biri MASAK şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) sürecidir. “Banka beni MASAK’a bildirdi mi?”, “MASAK şüpheli işlem bildirimi yapılırsa ne olur?”, “MASAK bildirimi savcılığa gider mi?”, “Hakkımda ceza soruşturması açılır mı?”, “Şüpheli işlem bildirimi banka hesabını bloke eder mi?” ve “MASAK incelemesinde ifade vermeye çağrılır mıyım?” gibi sorular özellikle 2026 yılında banka hesabı ve kripto varlık işlemleri nedeniyle inceleme yaşayan kişilerin yoğun şekilde araştırdığı konular arasındadır.

Öncelikle önemli bir ayrım yapılmalıdır: Bir banka veya başka bir yükümlü tarafından MASAK’a şüpheli işlem bildirimi yapılması, hesap sahibinin suç işlediğinin tespit edildiği veya hakkında otomatik olarak ceza soruşturması açıldığı anlamına gelmez. Şüpheli işlem bildirimi, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi sisteminin bir parçasıdır. Bildirimin ardından işlem ve hesap hareketleri analiz edilebilir; elde edilen bulguların niteliğine göre süreç farklı şekillerde ilerleyebilir.

2026 itibarıyla MASAK’ın kullandığı bildirim altyapısı ve sektörel rehberler de önemli ölçüde güncellenmiştir. MASAK, 2025 Ulusal Risk Değerlendirmesi sonuçlarını dikkate alarak çok sayıda sektöre ilişkin ŞİB rehberlerini 2025 yılında yenilemiş ve MASAK Online 2.0 sistemini devreye almıştır.

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Nedir?

Şüpheli işlem bildiriminin temel hukuki dayanağı 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 4. maddesidir.

Kanuna göre yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılan ya da yapılmaya teşebbüs edilen işlemlere konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına ilişkin herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek husus bulunması hâlinde işlemin MASAK Başkanlığına bildirilmesi zorunludur.

Dolayısıyla ŞİB, bir mahkûmiyet kararı veya suç isnadı değildir. Finansal sistem içerisinde şüpheli görülen bir işlemin yetkili mali istihbarat birimine bildirilmesidir.

MASAK’ın resmî mevzuat ve yükümlülük açıklamalarına MASAK’ın resmî internet sitesinden ulaşılabilir.

Bankalar Hangi Durumlarda MASAK’a Şüpheli İşlem Bildirimi Yapabilir?

Şüpheli işlem değerlendirmesi yalnızca transfer tutarına göre yapılmaz. İşlemin niteliği, müşterinin bilinen ekonomik ve ticari profili, para hareketlerinin sıklığı, hesap kullanım biçimi, işlemin tarafları ve paranın kaynağı gibi çok sayıda unsur birlikte değerlendirilebilir.

Örneğin düzenli olarak düşük tutarlı işlemler yapan bir kişinin hesabına kısa sürede çok yüksek miktarda para girmesi, çok sayıda ilgisiz kişiden transfer alınması, hesaba gelen paraların hemen başka hesaplara dağıtılması, müşterinin mesleği veya gelir durumuyla açıklanması güç işlemler yapılması, üçüncü kişiler adına yoğun para hareketleri gerçekleştirilmesi veya işlemlerin yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olduğuna ilişkin göstergelerin bulunması şüpheli işlem değerlendirmesine konu olabilir.

Bununla birlikte bu örneklerin hiçbiri tek başına kişinin suçlu olduğu anlamına gelmez. Önemli olan işlemlerin bütün koşullarıyla değerlendirilmesidir.

Yüksek Miktarda Para Transferi Yapmak MASAK Bildirimi İçin Yeterli midir?

Hayır. Yalnızca yüksek miktarda para gönderilmesi veya alınması otomatik olarak suç veya kara para aklama anlamına gelmez.

Örneğin bir kişi taşınmazını sattığı için hesabına milyonlarca lira alabilir. Şirket sahibi yüksek tutarlı ticari tahsilat gerçekleştirebilir. Bir kişi araç satışı, miras, şirket payı devri, borç geri ödemesi veya yatırım nedeniyle yüksek tutarlı para transferi yapabilir.

Burada önemli konulardan biri işlemin makul ve belgelenebilir bir ekonomik açıklamasının bulunmasıdır.

Bu nedenle yüksek tutarlı işlemler yapan kişilerin sözleşme, fatura, tapu belgesi, araç satış belgesi, banka dekontu ve para kaynağını açıklayan diğer belgeleri muhafaza etmesi ileride yapılabilecek incelemeler açısından önemlidir.

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi İçin Belirli Bir Para Sınırı Var mı?

Şüpheli işlem bildirimi bakımından temel ölçüt yalnızca belirli bir parasal sınırın aşılması değildir. 5549 sayılı Kanun’un 4. maddesinde esas alınan kriter, işleme konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına ilişkin bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektiren bir hususun bulunmasıdır.

Bu nedenle düşük tutarlı bir işlem de koşullarına göre şüpheli görülebilirken yüksek tutarlı fakat kaynağı ve amacı açık bir işlem farklı değerlendirilebilir.

Şüpheli işlem bildirimi ile kimlik tespiti, devamlı bilgi verme ve diğer MASAK yükümlülüklerinin parasal eşikleri birbirine karıştırılmamalıdır.

Banka MASAK’a Bildirim Yaptığını Hesap Sahibine Söyler mi?

Kural olarak hayır. Bu konu 5549 sayılı Kanun’da açık şekilde düzenlenmiştir.

Kanunun 4/2. maddesine göre yükümlüler, MASAK Başkanlığına şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunu, yükümlülük denetimiyle görevlendirilen denetim elemanları ve yargılama sırasında mahkemeler dışında, işleme taraf olan kişiler dâhil hiç kimseye açıklayamaz.

Dolayısıyla kişinin bankaya giderek “Benim hakkımda MASAK şüpheli işlem bildirimi yaptınız mı?” diye sorması hâlinde bankanın böyle bir bildirimin varlığını açıklaması beklenmemelidir.

Bu nedenle bankanın müşteriye ayrıntılı açıklama yapmaması her zaman keyfî davranıldığı anlamına gelmez; kanundan kaynaklanan gizlilik yükümlülüğü söz konusu olabilir.

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Yapılırsa Ceza Soruşturması Otomatik Açılır mı?

Hayır. Bu noktadaki en önemli hukuki ayrım budur.

Şüpheli işlem bildirimi ile Cumhuriyet başsavcılığı tarafından yürütülen ceza soruşturması aynı şey değildir.

ŞİB, MASAK’ın mali istihbarat ve analiz faaliyetlerinde kullanılabilecek bir bildirimdir. Bir banka tarafından şüpheli işlem bildirimi yapılması, tek başına kişinin şüpheli sıfatıyla ceza soruşturmasına dâhil edildiği anlamına gelmez.

Bildirilen işlemler analiz edilebilir ve başka bilgilerle birlikte değerlendirilebilir. Yapılan analiz sonucunda suç şüphesini destekleyen bulgular ortaya çıkması hâlinde konu yetkili mercilere intikal edebilir. Bu aşamadan sonra somut olayın niteliğine göre ceza soruşturması gündeme gelebilir.

Dolayısıyla hukuken “ŞİB yapıldı = ceza davası açıldı” şeklinde bir denklem bulunmamaktadır.

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Sabıka Kaydına İşler mi?

Hayır. Şüpheli işlem bildirimi bir mahkûmiyet kararı değildir ve kişinin adli sicil kaydına mahkûmiyet olarak işlenmez.

Hatta kişinin hakkında ŞİB düzenlendiğini bilmemesi dahi mümkündür. Çünkü bildirimin hesap sahibine açıklanması konusunda kanunda sıkı gizlilik kuralları bulunmaktadır.

ŞİB sonrasında ayrıca ceza soruşturması başlatılması da tek başına sabıka kaydı oluştuğu anlamına gelmez. Adli sicil bakımından soruşturma, kovuşturma ve kesinleşmiş mahkûmiyet birbirinden farklı hukuki kavramlardır.

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Banka Hesabını Otomatik Bloke Eder mi?

Hayır. Şüpheli işlem bildirimi yapılmış olması ile banka hesabının bloke edilmesi aynı hukuki işlem değildir.

Bu ayrım uygulamada son derece önemlidir. Bir banka MASAK’a ŞİB gönderebilir; fakat bu durum tek başına hesabın otomatik olarak tamamen bloke edilmesi sonucunu doğurmaz.

Bununla birlikte somut olayın özelliklerine göre 5549 sayılı Kanun kapsamında işlemin ertelenmesi, ceza soruşturması kapsamında elkoyma veya başka bir koruma tedbiri uygulanması gündeme gelebilir.

Dolayısıyla hesabını kullanamayan kişinin ilk olarak kısıtlamanın hangi hukuki işleme dayandığını tespit etmesi gerekir.

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi ile MASAK Blokesi Aynı Şey midir?

Hayır. İnternette en fazla karıştırılan kavramlardan biri budur.

Şüpheli işlem bildirimi, yükümlünün şüpheli gördüğü işlemi MASAK’a bildirmesidir. Halk arasında “MASAK blokesi” olarak adlandırılan durum ise hesabın veya belirli işlemlerin kullanılamamasını ifade eder ve bunun hukuki sebebi farklı olabilir.

Hesap üzerindeki kısıtlama bankanın iç risk ve uyum politikalarından, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki işlem erteleme mekanizmasından, savcılık veya mahkeme kararından ya da başka bir hukuki tedbirden kaynaklanabilir.

Bu nedenle “Bankam MASAK’a bildirdi, hesabım kesin bloke olacak” şeklinde bir sonuç çıkarılması doğru değildir.

MASAK Şüpheli İşlem Bildiriminde Hangi Bilgiler İncelenir?

İnceleme ve analiz kapsamında somut olayın niteliğine göre hesap hareketleri, transferlerin tarafları, işlem tarihleri, tutarlar, müşterinin ekonomik profili ve işlemlerin ekonomik gerekçesi gibi unsurlar önem taşıyabilir.

Örneğin kişinin hesabına 50 farklı kişiden kısa süre içerisinde para gelmesi ve bu paraların aynı gün başka hesaplara aktarılması, tek bir yüksek tutarlı taşınmaz satış bedelinin hesaba gelmesinden farklı bir finansal hareket örüntüsü oluşturabilir.

Benzer şekilde hesap sahibinin kendi ticari faaliyetleri kapsamında gerçekleştirdiği düzenli tahsilatlarla, açıklanabilir ekonomik bağlantısı bulunmayan üçüncü kişilerden sürekli para alması aynı şekilde değerlendirilmeyebilir.

MASAK’ın sektörel ŞİB rehberleri risk temelli yaklaşım esas alınarak hazırlanmakta ve farklı sektörlerin işlem yapısına göre şüpheli işlem göstergeleri belirlenmektedir.

2026’da Şüpheli İşlem Bildirim Sisteminde Neler Güncel?

2026 bakımından özellikle dikkat edilmesi gereken gelişmelerden biri MASAK’ın bildirim altyapısının ve sektörel rehberlerinin yakın dönemde kapsamlı biçimde güncellenmiş olmasıdır.

MASAK, 2025 yılında sektörel riskleri ve güncellenmiş Ulusal Risk Değerlendirmesi (2025) sonuçlarını dikkate alarak çeşitli sektörler için yeni ŞİB rehberleri yayımlamış veya mevcut rehberleri güncellemiştir. Ayrıca bildirimlerin elektronik ortamda gerçekleştirilmesine yönelik MASAK Online 2.0 sistemi devreye alınmıştır.

MASAK Online 2.0 üzerinden ŞİB modülü, elektronik tebligat ve yükümlülere yönelik diğer iletişim mekanizmaları yürütülmektedir.

Bu gelişmeler 2026 itibarıyla finansal işlemlerin risk temelli ve sektöre özgü göstergeler üzerinden değerlendirilmesinin önemini artırmaktadır.

Bankaların Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi Güncellendi mi?

Evet. Bankacılık sektörüne özgü Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi daha önce güncellenmiş ve yeni finansal teknolojileri ve değişen suç tipolojilerini kapsayacak şekilde genişletilmiştir.

MASAK’ın açıklamasına göre güncellemede ŞİB formu sadeleştirilmiş, güncel finansal teknolojileri kapsayan yapı oluşturulmuş, yeni şüpheli işlem türleri ve kategorileri eklenmiş ve şüpheli işleme ilişkin açıklamaların kalitesini artırmaya yönelik kontrol noktaları geliştirilmiştir.

Dolayısıyla banka müşterilerinin işlem profilleri yalnızca klasik nakit yatırma veya EFT işlemleri üzerinden değerlendirilmemektedir. Günümüz finansal teknolojilerinin oluşturduğu işlem modelleri de risk değerlendirmesine dâhil edilebilmektedir.

Kripto Para İşlemleri MASAK Şüpheli İşlem Bildirimine Konu Olabilir mi?

Evet. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları da ilgili mevzuat kapsamında şüpheli işlem bildirim yükümlülüğüne tabidir.

MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına özgü ŞİB rehberini güncellemiş ve kripto varlıkların işlem sistematiğine uygun bildirim altyapısı oluşturmuştur.

Ancak tekrar vurgulamak gerekir ki kripto para satın almak veya satmak tek başına suç değildir. Önemli olan işlemlerin niteliği, para kaynağı, transfer modeli ve yasa dışı faaliyetlerle bağlantıya ilişkin şüphe oluşturabilecek hususların bulunup bulunmadığıdır.

Özellikle üçüncü kişiler adına kripto alım satımı yapılması, çok sayıda kişiden para toplanarak kripto varlığa dönüştürülmesi veya ekonomik amacı açıklanamayan yoğun kripto transferleri somut olayın bütün koşulları içerisinde değerlendirmeye konu olabilir.

Hesaba Dolandırıcılık Parası Gelirse MASAK Bildirimi Yapılabilir mi?

Bir banka hesabına dolandırıcılık mağdurunun gönderdiği para gelmesi hem banka uyum süreçleri hem de olası ceza soruşturması açısından önem taşıyabilir.

Özellikle hesap sahibinin çok sayıda kişiden para alması, hesaba gelen tutarları kısa sürede başka hesaplara aktarması veya nakit olarak çekmesi hâlinde para hareketlerinin ayrıntılı biçimde incelenmesi gündeme gelebilir.

Ancak hesaba suçtan kaynaklanan para gelmiş olması tek başına hesap sahibinin dolandırıcılık suçuna iştirak ettiğini kanıtlamaz.

Ceza sorumluluğu açısından hesap sahibinin kastı, paranın kaynağını bilip bilmediği, hesabını neden kullandırdığı, para geldikten sonra nasıl hareket ettiği ve asıl faillerle bağlantısı değerlendirilmelidir.

IBAN Kullandırmak MASAK İncelemesine Neden Olabilir mi?

Banka hesabının veya IBAN’ın üçüncü kişilere kullandırılması ciddi hukuki riskler doğurabilir. Özellikle hesabın kimliği bilinmeyen kişilerin para toplaması amacıyla kullandırılması ve hesaba farklı kişilerden para gelmesi durumunda hesap hareketleri suç soruşturmasına konu olabilir.

Dolandırıcılık şebekelerinde para transfer zincirinin farklı kişiler adına açılmış hesaplar üzerinden yürütülmesi nedeniyle IBAN sahiplerinin soruşturmalarda şüpheli olarak yer alması mümkündür.

Ancak her IBAN sahibinin otomatik olarak dolandırıcılık faili kabul edilmesi hukuken doğru değildir. Kişinin kastının ve suçla bağlantısının somut delillerle değerlendirilmesi gerekir.

MASAK Bildirimi Sonrası İfadeye Çağrılabilir miyim?

Şüpheli işlem bildirimi yapılmış olması kişinin mutlaka ifadeye çağrılacağı anlamına gelmez.

Ancak bildirim sonrasında yapılan analiz veya başka bir soruşturma kapsamında suç şüphesini destekleyen deliller elde edilirse Cumhuriyet başsavcılığı tarafından soruşturma başlatılması ve hesap sahibinin şüpheli sıfatıyla ifadeye çağrılması mümkündür.

Bu durumda ifade süreci yalnızca banka hesabındaki rakamların açıklanmasından ibaret olmayabilir. Paranın kimden geldiği, neden geldiği, nereye aktarıldığı, hesap sahibinin diğer kişilerle ilişkisi ve işlemlerin ekonomik gerekçesi sorulabilir.

MASAK İncelemesinde Para Kaynağı Nasıl İspatlanır?

Hesaptaki para hareketlerinin hukuka uygun ekonomik kaynağını gösteren belgeler son derece önemlidir.

Taşınmaz satışında tapu ve satış belgeleri, araç satışında noter belgeleri, ticari tahsilatlarda faturalar ve sözleşmeler, şirket işlemlerinde ticari defter ve kayıtlar, borç ilişkilerinde sözleşmeler ve ödeme kayıtları, miras yoluyla elde edilen paralarda miras belgeleri kullanılabilir.

Özellikle yüksek miktarlı para hareketleri bulunan kişilerin işlem gerçekleştiği tarihte belgelerini düzenli şekilde muhafaza etmesi sonradan yapılabilecek incelemelerde önemli avantaj sağlayabilir.

Şüpheli İşlem Bildiriminin İptali İstenebilir mi?

ŞİB, yükümlünün kanuni bildirim yükümlülüğünün yerine getirilmesidir. Bu nedenle hesap sahibinin bankaya başvurarak “hakkımdaki MASAK bildirimini iptal edin” şeklinde klasik anlamda bir itiraz mekanizması bulunduğu söylenemez.

Asıl önemli konu bildirimin ardından hesap üzerinde somut bir kısıtlama veya ceza muhakemesi tedbiri uygulanıp uygulanmadığıdır.

Hesap bloke edilmişse blokenin hukuki dayanağına göre kaldırma veya itiraz yolları değerlendirilebilir. Ceza soruşturması açılmışsa savunma soruşturma dosyasındaki isnat ve delillere göre hazırlanmalıdır.

MASAK Bildirimi Sonrasında Savcılık Soruşturması Açılırsa Ne Yapılmalı?

Hesap sahibi Cumhuriyet başsavcılığı tarafından ifadeye çağrılmışsa öncelikle hangi suç isnadı kapsamında soruşturulduğunun ve dosyanın hangi işlemler nedeniyle açıldığının anlaşılması gerekir.

Özellikle banka hesabına çok sayıda kişiden para gelen dosyalarda farklı dolandırıcılık şikâyetleri aynı hesap üzerinde birleşebilir. Bu nedenle yalnızca tek bir transferin açıklanması yeterli olmayabilir.

Banka hareketleri tarih sırasına göre incelenmeli; hesaba giren ve çıkan paralar, transferlerin tarafları ve ekonomik gerekçeleri ortaya konulmalıdır.

Ceza soruşturmasının temel meselesi yalnızca “para bu hesaba geldi mi?” değildir. Hesap sahibinin suç teşkil eden eylemi bilip bilmediği ve suça kasten katılıp katılmadığı da değerlendirilmelidir.

MASAK İncelemesi Ne Kadar Sürer?

Şüpheli işlem bildiriminin yapılmasıyla başlayan analiz süreçleri bakımından her dosya için geçerli tek bir “MASAK incelemesi şu kadar günde biter” süresi vermek doğru değildir.

Şüpheli işlem bildirimi, MASAK’ın analiz süreçlerinin bir girdisi olabilir. Dosyanın kapsamı, işlem sayısı, bağlantılı kişiler, finansal kuruluşlardan istenecek bilgiler ve uluslararası bağlantılar gibi birçok faktör değerlendirme sürecini etkileyebilir.

Bu konu, 5549 sayılı Kanun m.19/A kapsamında belirli koşullarda uygulanabilen işlemin ertelenmesi süresiyle karıştırılmamalıdır.

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Nedeniyle Avukat Desteği Ne Zaman Gerekir?

Yalnızca ŞİB yapılmış olabileceğine ilişkin varsayım bulunması her durumda hukuki işlem yapılmasını gerektirmez. Ancak banka hesabı kısıtlanmışsa, savcılıktan ifade çağrısı gelmişse, hesaba dolandırıcılık parası geldiği öğrenilmişse, kişinin IBAN’ının üçüncü kişiler tarafından kullanıldığı anlaşılmışsa veya yüksek miktarlı para hareketlerinin kaynağının açıklanması isteniyorsa dosyanın hukuki açıdan değerlendirilmesi önem kazanır.

Özellikle ceza soruşturması başlamışsa banka hareketlerinin yalnızca finansal açıdan değil, ceza hukuku bakımından ne ifade ettiğinin incelenmesi gerekir.

FFK PARTNER HUKUK VE DANIŞMANLIK, MASAK incelemeleri, şüpheli işlem bildirimleri, banka hesabı blokeleri, IBAN kullandırma soruşturmaları, dolandırıcılık parası gelen banka hesapları, kripto para işlemleri ve banka hareketleri nedeniyle yürütülen ceza soruşturmalarında hukuki destek sunmaktadır. Av. Arb. Fırat Fesih Kaya tarafından yürütülen hukuki değerlendirmelerde para hareketlerinin kaynağı, hesap sahibinin kastı, banka ve dijital kayıtlar ile soruşturmadaki diğer deliller birlikte değerlendirilmektedir.

Ankara, İstanbul, İzmir, Mersin ve Bursa başta olmak üzere Türkiye genelindeki MASAK ve banka hesabı bağlantılı soruşturmalarda, hesap hareketlerinin dosyanın tamamıyla birlikte değerlendirilmesi olası hak kayıplarının önlenmesi bakımından önem taşımaktadır.

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

1. MASAK şüpheli işlem bildirimi nedir?
Banka veya mevzuatta yükümlü olarak belirlenen diğer kişi ve kuruluşların, bir işleme konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına ilişkin bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektiren husus bulunması hâlinde MASAK’a yaptıkları bildirimdir.

2. Banka MASAK’a bildirim yaparsa hakkımda soruşturma açılır mı?
Otomatik olarak açılmaz. Şüpheli işlem bildirimi ile ceza soruşturması farklı süreçlerdir. Bununla birlikte yapılan analizler ve diğer deliller sonucunda suç şüphesini destekleyen bulgular ortaya çıkarsa konu adli mercilere intikal edebilir.

3. Banka bana MASAK’a şüpheli işlem bildirimi yaptığını söylemek zorunda mı?
Hayır. Tam tersine 5549 sayılı Kanun m.4/2 kapsamında yükümlünün bildirimi işleme taraf olan kişi dâhil üçüncü kişilere açıklaması kural olarak yasaktır.

4. Şüpheli işlem bildirimi yapılırsa banka hesabım bloke edilir mi?
ŞİB tek başına otomatik hesap blokesi anlamına gelmez. Hesap üzerinde ayrıca işlem erteleme, adli elkoyma veya başka bir hukuki kısıtlama uygulanması söz konusu olabilir.

5. Yüksek miktarda para transferi yapmak MASAK’a bildirilmek için yeterli mi?
Tek başına yüksek tutar suç anlamına gelmez. ŞİB bakımından işlemin koşulları, müşterinin ekonomik profili, para kaynağı, işlem örüntüsü ve şüphe oluşturan diğer unsurlar birlikte değerlendirilebilir.

6. Kripto para işlemleri MASAK’a bildirilir mi?
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları da ŞİB yükümlülüğü kapsamında olabilir ve MASAK bu sektör için özel ŞİB rehberi yayımlamıştır. Ancak kripto para işlemi yapmak tek başına suç veya şüpheli işlem olduğu anlamına gelmez.

7. Hesabıma dolandırıcılık parası geldiyse hakkımda ceza davası açılır mı?
Bu durum soruşturmaya neden olabilir; ancak paranın hesaba gelmesi tek başına mahkûmiyet için yeterli değildir. Hesap sahibinin paranın kaynağını bilip bilmediği, hesabını neden kullandırdığı, parayı ne yaptığı ve dolandırıcılık eylemiyle bağlantısı araştırılmalıdır.

8. MASAK şüpheli işlem bildirimi sabıka kaydında görünür mü?
Hayır. Şüpheli işlem bildirimi mahkûmiyet kararı değildir ve adli sicil kaydı anlamına gelmez.

9. Hakkımda MASAK bildirimi olup olmadığını e-Devlet’ten görebilir miyim?
Şüpheli işlem bildiriminin gizliliği nedeniyle bankanın yaptığı ŞİB’in hesap sahibine açık bir bildirim kaydı olarak sunulması beklenmez. ŞİB ile sonradan açılabilecek adli soruşturma birbirinden ayrılmalıdır.

10. MASAK incelemesi nedeniyle ifadeye çağrılırsam ne yapmalıyım?
İfade öncesinde soruşturmanın konusu ve mümkünse dosyadaki isnat değerlendirilmelidir. Para hareketlerinin hukuki kaynağını gösteren sözleşme, fatura, banka kaydı, satış belgesi ve diğer belgelerin hazırlanması savunma açısından önemli olabilir.

Uzman Hukuki Destek

Hak kaybı yaşamamak için uzman desteği şarttır. Ankara, İstanbul ve İzmir başta olmak üzere Mersin, Bursa ve Türkiye genelinde hizmet veren MASAK incelemeleri, banka hesabı soruşturmaları, nitelikli dolandırıcılık ve ceza hukuku alanında uzman avukat ile çalışarak haklarınızı güvence altına alabilirsiniz. MASAK şüpheli işlem bildirimi sonrasında başlayan incelemeler, banka hesabı blokeleri, savcılık soruşturmaları, IBAN kullandırma dosyaları, hesaba dolandırıcılık parası gelmesi, kripto varlık transferleri, para kaynağının açıklanması ve banka hesap hareketlerinden kaynaklanan ceza hukuku uyuşmazlıklarında FFK PARTNER HUKUK VE DANIŞMANLIK olarak profesyonel hukuki destek sunuyoruz.

Hemen Ara: 0312 434 22 22
WhatsApp: 0532 769 22 22
E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr

Bu makale genel bilgilendirme amaçlı olup, herhangi bir hak kaybına uğramamak adına kendi özel durumunuz için avukatınıza danışmanızı tavsiye ederiz.