Banka Hesabı Dolandırıcılık Nedeniyle Bloke Edilirse Nasıl Açılır? 2026
7 Ağustos 2026
IBAN’ına Tanımadığınız Birinden Para Geldiyse Ceza Sorumluluğu Doğar mı? 2026
7 Ağustos 2026
MASAK blokesi ne kadar sürer, banka hesabındaki MASAK blokesi nasıl kaldırılır? 7 iş günü kuralı, işlemin ertelenmesi, savcılık blokesi, CMK 128 el koyma, MASAK incelemesi ve bloke kaldırma sürecini 2026 güncel mevzuat kapsamında öğrenin.
Banka hesabınızdan para göndermek istediğinizde işlemin gerçekleşmemesi ve bankanın:
“Hesabınızda MASAK blokesi bulunmaktadır.”
şeklinde bilgi vermesi oldukça ciddi bir durumdur.
Özellikle hesabında yüksek tutarda para bulunan, şirket faaliyetlerini banka üzerinden yürüten veya günlük ticari ödemelerini gerçekleştirmesi gereken kişiler açısından ilk soru genellikle aynıdır:
MASAK blokesi kaç gün sürer?
İnternette bu soruya sıklıkla:
“7 gün sürer.”
veya
“7 iş günü sonunda otomatik kalkar.”
şeklinde cevaplar verilmektedir.
Ancak bu cevap her MASAK bağlantılı hesap kısıtlaması için doğru değildir.
En önemli nokta şudur:
Halk arasında “MASAK blokesi” olarak adlandırılan her banka hesabı kısıtlaması aynı hukuki işleme dayanmaz. Bu nedenle her bloke için geçerli tek bir süre bulunmamaktadır.
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamındaki işlemlerin ertelenmesi, ceza soruşturması kapsamında banka hesaplarına uygulanan el koyma tedbirleri, savcılık kaynaklı kısıtlamalar ve bankanın kendi uyum/güvenlik tedbirleri birbirinden ayrılmalıdır.
Dolayısıyla doğru soru yalnızca:
“MASAK blokesi ne zaman kalkar?”
değil;
“Benim hesabımdaki bloke hangi hukuki işleme dayanıyor?”
olmalıdır.
Güncel düzenlemelere MASAK resmî internet sitesi ve Mevzuat Bilgi Sistemi üzerinden ulaşılabilir.
MASAK Nedir?
MASAK, Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığıdır.
Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde faaliyet gösteren MASAK’ın temel görev alanlarından biri suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin mali istihbarat faaliyetleridir.
Bankalar ve mevzuatta belirlenen diğer yükümlüler belirli durumlarda MASAK mevzuatı kapsamında yükümlülüklere tabidir.
Bunların en önemlilerinden biri şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğüdür.
Ancak önemli bir ayrım yapılmalıdır:
Bankanın MASAK’a şüpheli işlem bildirimi yapması, tek başına banka hesabına bloke konulduğu veya hesap sahibinin suç işlediğinin tespit edildiği anlamına gelmez.
MASAK Blokesi Nedir?
“MASAK blokesi” günlük kullanımda tercih edilen bir ifadedir.
Hukuken ise hesabın hangi işlem nedeniyle kullanılamadığının ayrıca tespit edilmesi gerekir.
Bir hesapta;
5549 sayılı Kanun kapsamında işlemin ertelenmesi,
ceza soruşturması kapsamında el koyma,
savcılık veya hâkimlik kaynaklı tedbir,
bankanın uyum biriminin uyguladığı işlem kısıtlaması
bulunabilir.
Bunların kaldırılma prosedürleri aynı değildir.
MASAK Banka Hesabına Neden Bloke Koyar?
Şüpheli para hareketleri çeşitli nedenlerle inceleme konusu olabilir.
Örneğin;
hesaba kısa sürede çok sayıda farklı kişiden para gelmesi,
yüksek tutarlı para girişinin hemen başka hesaplara aktarılması,
hesabın olağan işlem profiliyle uyuşmayan hareketler,
dolandırıcılık mağdurlarından para gelmesi,
yasa dışı bahis şüphesi,
suç gelirlerinin aklanması şüphesi,
kripto varlık transferleriyle bağlantılı olağan dışı hareketler,
para transferlerinin ekonomik nedeninin açıklanamaması
incelemeye neden olabilir.
Ancak bu işlemlerden herhangi birinin bulunması tek başına kişinin suçlu olduğunu göstermez.
MASAK Blokesi Ne Kadar Sürer?
Bu sorunun cevabı blokenin hukuki türüne göre değişmektedir.
Burada özellikle kamuoyunda çok karıştırılan 7 iş günü meselesini açıklamak gerekir.
5549 sayılı Kanun’un 19/A maddesinde “işlemlerin ertelenmesi” düzenlenmektedir.
Kanunda öngörülen şartların gerçekleşmesi halinde belirli işlemlerin gerçekleştirilmesi yedi iş günü süreyle ertelenebilir.
Ancak buradan:
“MASAK’ın bağlantılı olduğu bütün banka blokeleri en fazla 7 iş günü sürer.”
sonucu çıkarılamaz.
Çünkü 7 iş günlük düzenleme belirli bir hukuki mekanizma olan işlemlerin ertelenmesine ilişkindir.
Hesap hakkında daha sonra ceza soruşturması kapsamında başka bir tedbir kararı verilmişse süreç çok daha uzun devam edebilir.
7 İş Günü Sonunda MASAK Blokesi Otomatik Kalkar mı?
Her durumda hayır.
Bu nokta özellikle önemlidir.
Eğer yalnızca 5549 sayılı Kanun m.19/A kapsamında bir işlem ertelemesi söz konusuysa ilgili süre bakımından kanundaki düzenleme uygulanır.
Ancak bu süreç içerisinde veya sonrasında;
savcılık soruşturması başlatılmış,
banka hesabı hakkında el koyma kararı verilmiş,
başka bir koruma tedbiri uygulanmış
olabilir.
Bu durumda hesabın:
“7 iş günü geçti, artık kesin açılması gerekir.”
şeklinde değerlendirilmesi yanlış olabilir.
MASAK Blokesi 30 Gün Sürebilir mi?
Tedbirin türüne göre daha uzun sürebilir.
Hesap hakkında yalnızca geçici işlem ertelemesi değil de ceza soruşturmasına bağlı malvarlığı tedbiri bulunuyorsa tek başına 7 günlük veya 30 günlük bir süre üzerinden hareket edilmez.
Dolayısıyla bankanın hesabı haftalardır açmaması halinde:
“MASAK incelemesi devam ediyor.”
açıklamasıyla yetinilmemelidir.
Kısıtlamanın güncel hukuki dayanağı araştırılmalıdır.
MASAK Blokesi Aylarca Sürebilir mi?
Ceza soruşturmasına dönüşmüş ve ayrıca adli malvarlığı tedbiri uygulanmışsa süreç aylarca devam edebilir.
Burada artık yalnızca MASAK’ın mali analizinden değil, bir ceza soruşturması ve koruma tedbirinden söz ediliyor olabilir.
Bu nedenle uzun süredir bloke bulunan dosyalarda;
savcılık dosyasının bulunması,
tedbir kararının incelenmesi,
kararı veren makamın belirlenmesi
kritik önemdedir.
Bankanın “MASAK Blokesi” Demesi Yeterli mi?
Hayır.
Banka personeli günlük kullanımda farklı hukuki tedbirleri “MASAK blokesi” olarak ifade edebilir.
Bu nedenle mümkün olduğu ölçüde bankadan şu bilgiler istenmelidir:
Blokenin türü nedir?
Hangi makam tarafından konulmuştur?
Bloke tarihi nedir?
Bir savcılık dosya numarası bulunuyor mu?
Bloke bütün hesaba mı uygulanmıştır?
Belirli bir tutara mı uygulanmıştır?
Para girişi ve çıkışı tamamen mi engellenmiştir?
Banka soruşturmanın gizliliği veya mevzuattaki yükümlülükleri nedeniyle her bilgiyi paylaşmayabilir.
MASAK Blokesi ile Savcılık Blokesi Arasındaki Fark Nedir?
Bu iki kavramın ayrılması gerekir.
MASAK bağlantılı işlem, mali istihbarat ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin mevzuat çerçevesinde ortaya çıkabilir.
Savcılık blokesi olarak adlandırılan durum ise bir ceza soruşturması kapsamında banka hesabına yönelik adli tedbire dayanabilir.
Bir süreç diğerine dönüşebilir veya birbirini takip edebilir.
Örneğin;
şüpheli para hareketi tespit edilir.
Banka mevzuat kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirir.
Mali analiz gerçekleştirilir.
Adli makamlara bilgi aktarılması gündeme gelir.
Ceza soruşturması yürütülür.
Banka hesabına ayrıca adli tedbir uygulanabilir.
Bu nedenle tedbirin hangi aşamada bulunduğu önemlidir.
MASAK Blokesi ile CMK 128 El Koyma Aynı Şey mi?
Hayır.
Ceza Muhakemesi Kanunu m.128 kapsamında belirli koşullarda şüpheli veya sanığa ait malvarlığı değerlerine el konulabilir.
Banka veya diğer mali kurumlardaki hesaplar da maddenin kapsamındaki malvarlığı değerleri arasında yer almaktadır.
Bu tedbirin uygulanabilmesi için CMK’da öngörülen şartların bulunması gerekir.
Dolayısıyla bir hesap hakkında CMK m.128 kapsamında el koyma kararı varsa artık yalnızca “MASAK’ın 7 iş günlük süresi” üzerinden değerlendirme yapılamaz.
MASAK İncelemesi Başladığını Nasıl Öğrenebilirim?
Her MASAK incelemesinin hesap sahibine önceden bildirilmesi beklenmemelidir.
Kişi bazen süreci;
bankanın işlemi gerçekleştirmemesi,
hesabın kısıtlanması,
savcılık çağrısı,
ceza soruşturması
veya başka bir işlem sonucunda öğrenebilir.
Ayrıca şüpheli işlem bildiriminin niteliği gereği bankadan her ayrıntının öğrenilememesi mümkündür.
MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Yaptıysa Hesap Otomatik Bloke Olur mu?
Hayır.
Şüpheli işlem bildirimi ile banka hesabına bloke uygulanması aynı hukuki işlem değildir.
Bankaların şüpheli gördükleri işlemleri ilgili mevzuat kapsamında bildirmesi mümkündür.
Ancak:
Şüpheli işlem bildirimi = Hesaba otomatik el koyma
şeklinde bir denklem kurulamaz.
MASAK Blokesi Suçlu Olduğum Anlamına Gelir mi?
Hayır.
Bir para hareketinin incelenmesi veya hesap üzerinde tedbir bulunması kesinleşmiş mahkûmiyet değildir.
Özellikle;
ticari işlemler,
yüksek tutarlı satışlar,
borç ödemeleri,
gayrimenkul satışları,
yurt dışı transferleri
olağan dışı görünebilir ancak tamamen hukuka uygun ekonomik nedenlere dayanabilir.
Önemli olan işlemin gerçek kaynağının belgelenebilmesidir.
MASAK Blokesi Nasıl Kaldırılır?
Öncelikle tedbirin gerçek hukuki niteliği belirlenmelidir.
Pratik olarak süreç şu şekilde ele alınabilir:
1. Bankadan blokenin kaynağı araştırılır
Bankanın kendi tedbiri mi, MASAK bağlantılı işlem mi yoksa adli karar mı olduğu belirlenmeye çalışılır.
2. Savcılık dosyası bulunup bulunmadığı araştırılır
Bir ceza soruşturması varsa soruşturma numarası ve ilgili Cumhuriyet Başsavcılığı belirlenir.
3. Tedbir kararı incelenir
Kararı hangi makamın, hangi kanuni düzenlemeye dayanarak verdiği belirlenir.
4. Şüpheli işlem tespit edilir
Hangi para transferinin veya işlemin incelemeye neden olduğu araştırılır.
5. Paranın kaynağı belgelenir
Transferin meşru ekonomik sebebi ortaya konulur.
6. Tedbirin ölçülülüğü incelenir
Şüpheli tutarla bloke edilen toplam tutar karşılaştırılır.
7. Kaldırma veya sınırlandırma başvurusu yapılır
Tedbirin niteliğine göre ilgili makama hukuki talep sunulur.
MASAK Blokesi İçin Bankaya Dilekçe Vermek Yeterli mi?
Her durumda değil.
Eğer banka kendi uyum prosedürü kapsamında işlem yapıyorsa banka nezdinde başvuru önem taşıyabilir.
Ancak hesabın kısıtlanması adli makam kararına dayanıyorsa bankanın bu kararı tek başına kaldırması beklenemez.
Bu durumda başvurunun ilgili adli makam nezdinde yürütülmesi gerekebilir.
MASAK Blokesinin Kaldırılması İçin Nereye Başvurulur?
Bu sorunun cevabı tedbirin hukuki niteliğine bağlıdır.
Başvuru;
banka,
ilgili idari makam,
Cumhuriyet Başsavcılığı,
sulh ceza hâkimliği
veya dosyanın durumuna göre başka bir yetkili makam nezdinde gündeme gelebilir.
Bu nedenle dosya görülmeden:
“MASAK blokesi için doğrudan şu makama dilekçe verilir.”
şeklinde tek bir cevap vermek doğru değildir.
MASAK Blokesine İtiraz Edilebilir mi?
Tedbirin hukuki niteliğine göre itiraz, kaldırma veya kapsamın sınırlandırılması yönünde hukuki başvuru mümkün olabilir.
Özellikle adli el koyma kararlarında CMK’nın kanun yolu hükümleri değerlendirilmelidir.
Başvuruda sadece hesabın kullanılamadığı belirtilmemeli; tedbirin neden hukuken devam etmemesi gerektiği somutlaştırılmalıdır.
MASAK Blokesinin Kaldırılmasında Paranın Kaynağı Neden Önemlidir?
En kritik konulardan biri budur.
Örneğin hesabınıza 2.000.000 TL gelmişse savunmanın yalnızca:
“Bu para benim.”
şeklinde olması yeterli olmayabilir.
Şu soruların cevaplandırılması gerekir:
Para kimden geldi?
Neden geldi?
Karşılığında mal veya hizmet verildi mi?
Fatura düzenlendi mi?
Sözleşme var mı?
Vergi kayıtlarına işlendi mi?
Para daha sonra nereye gönderildi?
Bu sorulara belgelerle cevap verilebilmesi bloke kaldırma sürecinde oldukça önemlidir.
MASAK Blokesini Kaldırmak İçin Hangi Belgeler Kullanılabilir?
Somut olayın niteliğine göre;
banka hesap ekstreleri,
faturalar ve e-faturalar,
satış ve hizmet sözleşmeleri,
cari hesap kayıtları,
vergi beyannameleri,
ticari defterler,
maaş bordroları,
SGK kayıtları,
kira sözleşmeleri,
gayrimenkul satış belgeleri,
araç satış belgeleri,
borç sözleşmeleri,
yurt dışı ticaret belgeleri,
gümrük kayıtları,
kripto varlık platformu işlem kayıtları
kullanılabilir.
Hesaptaki Bütün Paraya Bloke Konulabilir mi?
Tedbirin hukuki dayanağı ve kapsamı somut olayda incelenmelidir.
Örneğin soruşturma konusu işlem 150.000 TL, hesabın toplam bakiyesi ise 3.500.000 TL olabilir.
Bu durumda geri kalan paranın;
faturalı ticari satışlardan,
maaştan,
kira gelirinden,
önceki birikimlerden
geldiği belgelenebiliyorsa tüm hesabın kısıtlanmasının gerekliliği ve ölçülülüğü tartışılabilir.
Blokenin Sadece Şüpheli Tutarla Sınırlandırılması İstenebilir mi?
Somut olayın koşullarına göre talep edilebilir.
Örneğin hesabın tamamen açılması kabul edilmiyorsa alternatif olarak tedbirin yalnızca soruşturma konusu tutarla sınırlandırılması gündeme getirilebilir.
Bu yaklaşım özellikle şirket hesaplarında önemlidir.
Şirket Hesabına MASAK Blokesi Konulursa Ne Yapılmalı?
Şirket hesabının bloke edilmesi;
personel maaşlarının,
vergi borçlarının,
SGK primlerinin,
tedarikçi ödemelerinin,
kredi taksitlerinin
ödenememesine neden olabilir.
Bu durumda şirketin gerçek ticari faaliyetinin belgelenmesi önemlidir.
Özellikle;
faturalar,
cari hesap kayıtları,
müşteri sözleşmeleri,
personel bordroları,
vergi kayıtları
hazırlanmalıdır.
Şirket Ortağının Soruşturması Nedeniyle Şirket Hesabı Bloke Edilebilir mi?
Şirket tüzel kişiliği ile şirket ortağının şahsi malvarlığı aynı değildir.
Bu nedenle ortağın soruşturulması nedeniyle şirket hesabına uygulanan tedbir bakımından;
şirket ile isnat edilen suç arasındaki bağlantı,
paranın gerçek sahibi,
şüpheli transferlerin şirket faaliyetiyle ilişkisi
incelenmelidir.
Maaş Hesabına MASAK Blokesi Konulursa Ne Yapılmalı?
Hesaba düzenli olarak yatan maaşın kaynağı;
maaş bordroları,
SGK kayıtları,
iş sözleşmesi,
işveren banka transferleri
ile belgelenebilir.
Bu belgeler tedbirin kapsamının değerlendirilmesinde kullanılabilir.
Kripto Para İşlemleri Nedeniyle MASAK İncelemesi Olabilir mi?
Kripto varlık işlemleri tek başına suç değildir.
Ancak kripto platformları ile banka hesapları arasındaki yüksek tutarlı veya olağan dışı transferler inceleme konusu olabilir.
Bu durumda;
kripto platformu işlem geçmişi,
alım-satım kayıtları,
para yatırma ve çekme kayıtları,
paranın başlangıçtaki kaynağı
önem kazanabilir.
Yurt Dışından Gelen Para MASAK İncelemesine Takılır mı?
Yurt dışından para gelmesi tek başına hukuka aykırı değildir.
Ancak;
yüksek tutarlı transferler,
işlem profiliyle uyuşmayan ödemeler,
ekonomik nedeni açıklanamayan para hareketleri
bankaların uyum süreçleri kapsamında incelenebilir.
Örneğin gerçek bir ihracat ödemesi söz konusuysa;
fatura,
sözleşme,
gümrük belgeleri
ile transferin ekonomik nedeni açıklanabilir.
Dolandırıcılık Nedeniyle MASAK Blokesi Konulursa Ne Yapılmalı?
Özellikle bilişim yoluyla dolandırıcılık dosyalarında mağdurdan çıkan para birden fazla hesaptan geçirilebilir.
Bu durumda hesabınıza para geldiyse;
gönderen kişiyi tanıyıp tanımadığınız,
paranın neden geldiği,
sonrasında nereye gönderildiği,
komisyon alıp almadığınız,
hesabı başka bir kişiye kullandırıp kullandırmadığınız
araştırılabilir.
Bloke kaldırma başvurusu ile ceza savunmasının birlikte değerlendirilmesi önemlidir.
Yasa Dışı Bahis Nedeniyle MASAK Blokesi Ne Kadar Sürer?
Yasa dışı bahis soruşturmalarında banka hesabına ilişkin tedbir ceza soruşturması kapsamında devam ediyorsa tek başına 7 iş günlük süre üzerinden değerlendirme yapılmamalıdır.
Özellikle hesabın;
para toplama,
aktarma,
komisyon alma
amacıyla kullanıldığı iddia ediliyorsa banka hareketlerinin ayrıntılı incelenmesi gerekir.
MASAK Blokesi Varken Para Hesaba Gelmeye Devam Eder mi?
Tedbirin kapsamına göre değişebilir.
Bazı kısıtlamalar para çıkışını engellerken hesaba para girişinin devam etmesi mümkün olabilir.
Başka tedbirlerde hesabın kullanım kapsamı daha geniş şekilde sınırlandırılmış olabilir.
Bu nedenle bankadan tedbirin kapsamı öğrenilmelidir.
MASAK Blokesi Varken Başka Banka Hesabı Açılabilir mi?
Bir hesap üzerindeki kısıtlama her durumda kişinin bütün bankacılık işlemlerinin yasaklandığı anlamına gelmez.
Ancak soruşturma kapsamında kişinin farklı bankalardaki hesapları hakkında da tedbir uygulanmış olabilir.
Ayrıca mevcut tedbiri etkisiz hale getirmek amacıyla malvarlığını başka hesaplara aktarmaya çalışmak hukuki risk yaratabilir.
MASAK Blokesini Aşmak İçin Başkasının Hesabını Kullanmak Doğru mu?
Hayır.
Tedbiri etkisiz hale getirmek amacıyla;
eşin,
akrabanın,
arkadaşın,
çalışanın
hesabını kullanarak para hareketlerini sürdürmeye çalışmak soruşturmanın kapsamını genişletebilir.
Mevcut tedbiri hukuki başvuru yoluyla çözmek gerekir.
MASAK Blokesinin Kaldırılmasında En Güçlü 10 Hukuki Argüman
Somut dosyaya göre şu hususlar önem kazanabilir:
- Tedbirin kanuni şartlarının oluşmaması
- Para ile iddia edilen suç arasında bağlantı bulunmaması
- Paranın meşru kaynağının belgelenmesi
- Tedbirin ölçüsüz olması
- Şüpheli tutarın çok üzerinde bloke uygulanması
- Şirket ve şahıs malvarlığının birbirine karıştırılması
- Üçüncü kişilere ait paraların tedbir kapsamında tutulması
- Tedbirin devamını gerektiren koşulların ortadan kalkması
- Karar ve onay prosedüründeki hukuka aykırılıklar
- Daha sınırlı bir tedbirle soruşturmanın amacına ulaşılabilmesi
MASAK Blokesinde Yapılan 15 Kritik Hata
- “7 gün sonra kesin kalkar” diyerek hiçbir işlem yapmamak
- Blokenin hukuki türünü öğrenmemek
- Bankanın söylediği “MASAK” ifadesini yeterli görmek
- Savcılık dosyasını araştırmamak
- Hangi transferin şüpheli olduğunu belirlememek
- Paranın kaynağını belgelememek
- Banka hesap hareketlerini silmeye veya gizlemeye çalışmak
- WhatsApp ve e-posta yazışmalarını silmek
- Gerçek dışı fatura veya sözleşme düzenlemek
- Şüpheli tutarla toplam bloke miktarını karşılaştırmamak
- Şirket ve şahsi hesapları birbirine karıştırmak
- İfade öncesinde para hareketlerini analiz etmemek
- Blokeyi aşmak amacıyla üçüncü kişilerin hesaplarını kullanmak
- Kaldırma talebini hiçbir belge sunmadan yapmak
- Tedbir kalktıktan sonra bankadaki kaydın güncellenip güncellenmediğini kontrol etmemek
MASAK Blokesi Konulduğunda İlk 24 Saatte Ne Yapılmalı?
Öncelikle şu işlemler yapılabilir:
Bankadan blokenin türü öğrenilmeye çalışılmalıdır.
Blokeyi koyan makam belirlenmelidir.
Varsa soruşturma dosya numarası öğrenilmelidir.
Banka hesap hareketleri saklanmalıdır.
Şüpheli olabilecek transferler belirlenmelidir.
Para kaynağını gösteren belgeler toplanmalıdır.
Fatura ve sözleşmeler hazırlanmalıdır.
Dijital yazışmalar korunmalıdır.
Hesabın ticari kullanımına ilişkin belgeler hazırlanmalıdır.
Tedbirin kaldırılması veya sınırlandırılması için hukuki yol belirlenmelidir.
Örnek Olay 1: 7 İş Günü Geçmesine Rağmen Hesap Açılmadı
Bir kişinin banka hesabındaki işlem MASAK bağlantılı süreç nedeniyle ertelenmiştir.
Kişi internette “7 iş günü sonra hesap kesin açılır” bilgisini okumuştur.
Ancak sekizinci iş gününde hesap hâlâ kullanılamamaktadır.
Araştırıldığında hesap hakkında ayrıca ceza soruşturması kapsamında adli tedbir uygulandığı anlaşılmıştır.
Buradaki hata:
7 iş günlük işlem ertelemesi ile ceza soruşturmasındaki el koyma tedbirinin aynı şey sanılmasıdır.
Örnek Olay 2: 100.000 TL Şüpheli İşlem Nedeniyle 2 Milyon TL Bloke
Bir şirket hesabında 2.000.000 TL bulunmaktadır.
İncelemeye konu transfer ise 100.000 TL’dir.
Şirket kalan 1.900.000 TL’nin faturalı satışlardan kaynaklandığını;
e-faturalar,
cari hesap kayıtları
ve
vergi kayıtları
ile gösterebilmektedir.
Bu durumda tüm hesabın kısıtlanmasının ölçülülüğü bakımından somut hukuki değerlendirme yapılabilir.
Örnek Olay 3: Yurt Dışından Gelen Ticari Ödeme
İhracat yapan bir şirketin hesabına yurt dışındaki müşterisinden yüksek tutarda ödeme gelmiştir.
Transfer olağan dışı işlem olarak değerlendirilmiştir.
Şirket;
satış sözleşmesini,
ihracat faturasını,
gümrük belgelerini,
önceki ticari ilişki kayıtlarını
sunabilmektedir.
Bu belgeler paranın hukuka uygun ticari kaynağını açıklamak bakımından önemli olabilir.
Sık Sorulan Sorular
1. MASAK blokesi kaç gün sürer?
Her MASAK bağlantılı kısıtlama için geçerli tek bir süre yoktur. 5549 sayılı Kanun m.19/A kapsamındaki işlemlerin ertelenmesi bakımından yedi iş günlük süre önemlidir. Ancak ayrıca adli el koyma tedbiri uygulanmışsa süreç daha uzun sürebilir.
2. MASAK blokesi 7 iş gününde otomatik kalkar mı?
Her durumda hayır. 7 iş günlük süre belirli bir işlem erteleme mekanizmasına ilişkindir.
3. MASAK blokesi aylarca sürebilir mi?
Hesap hakkında ceza soruşturmasına bağlı ayrıca bir malvarlığı tedbiri bulunuyorsa süreç daha uzun devam edebilir.
4. MASAK blokesi nasıl kaldırılır?
Öncelikle tedbirin hukuki kaynağı belirlenir. Ardından para kaynağı belgelenerek işlemin niteliğine göre kaldırma, itiraz veya kapsamın daraltılması başvurusu değerlendirilir.
5. Bankaya dilekçe vermek yeterli mi?
Adli makam kararına dayanan tedbirlerde genellikle yeterli değildir.
6. MASAK şüpheli işlem bildirimi yapınca hesap otomatik bloke olur mu?
Hayır. Şüpheli işlem bildirimi ile hesaba bloke uygulanması aynı işlem değildir.
7. MASAK blokesi suçlu olduğum anlamına gelir mi?
Hayır. İnceleme veya koruma tedbiri kesinleşmiş mahkûmiyet değildir.
8. Hesabın tamamına bloke konulduysa sadece şüpheli tutarla sınırlandırılması istenebilir mi?
Somut dosyanın koşullarına göre tedbirin ölçülülüğü ileri sürülerek bu yönde talepte bulunulması değerlendirilebilir.
9. Şirket hesabındaki MASAK blokesi nasıl kaldırılır?
Şirketin gerçek ticari faaliyeti ve paranın meşru kaynağı fatura, sözleşme, cari hesap ve vergi kayıtlarıyla ortaya konularak tedbirin kaldırılması veya daraltılması talep edilebilir.
10. MASAK blokesi için avukat gerekli midir?
Avukatla temsil her dosyada zorunlu değildir. Ancak uzun süren veya ceza soruşturmasına dönüşen hesap blokelerinde tedbirin hukuki niteliğinin ve uygun başvuru yolunun belirlenmesi önemlidir.
FFK PARTNER HUKUK VE DANIŞMANLIK – MASAK Blokesi Kaldırma ve Ceza Soruşturmaları
MASAK bağlantılı banka hesabı blokelerinde en sık yapılan hata yalnızca:
“7 iş günü geçsin, hesap kendiliğinden açılır.”
düşüncesiyle beklemektir.
Etkili bir hukuki değerlendirmede şu sorular cevaplandırılmalıdır:
Gerçekten MASAK kaynaklı bir işlem mi bulunuyor?
5549 sayılı Kanun m.19/A kapsamında işlem ertelemesi mi söz konusu?
Savcılık soruşturması açılmış mı?
CMK kapsamında ayrıca el koyma kararı var mı?
Kararı hangi makam vermiş?
Hangi banka hareketi şüpheli görülmüş?
Paranın meşru kaynağı belgelenebiliyor mu?
Şüpheli tutarla bloke edilen toplam miktar arasında ölçüsüzlük var mı?
Şirketin ticari faaliyetleri bloke nedeniyle durma noktasına gelmiş mi?
Tedbir tamamen kaldırılamıyorsa belirli tutarla sınırlandırılabilir mi?
İtiraz veya yeniden değerlendirme yolu bulunuyor mu?
Özellikle dolandırıcılık, bilişim yoluyla dolandırıcılık, yasa dışı bahis, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama, banka hesabı kullandırma, yüksek tutarlı para transferleri, kripto varlık işlemleri ve şirket hesaplarıyla ilgili soruşturmalarda MASAK süreci ile ceza soruşturmasının birlikte değerlendirilmesi önemlidir.
FFK PARTNER HUKUK VE DANIŞMANLIK, Av. Arb. Fırat Fesih Kaya liderliğinde; Ankara, İstanbul, İzmir, Bursa ve Mersin başta olmak üzere Türkiye genelinde MASAK bağlantılı banka blokeleri, malvarlığı tedbirleri, bloke kaldırma başvuruları, dolandırıcılık ve mali suç soruşturmaları ile ceza davalarında hukuki destek sunmaktadır.
📍 Adres: Mevlana Bulvarı No:221, Yıldırım Tower, Balgat, Çankaya / Ankara
📞 Telefon: 0312 434 22 22
📱 WhatsApp: 0532 769 22 22
📧 E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr
🌐 Web Sitesi: ffkpartnerhukuk.com.tr
Güncel MASAK düzenlemeleri ve duyuruları için Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı, 5549 sayılı Kanun, Ceza Muhakemesi Kanunu ve diğer mevzuat için Mevzuat Bilgi Sistemi üzerinden resmî kaynaklar takip edilebilir.
