IBAN’ını Başkasına Veren Yabancı Dolandırıcılık Dosyasında Şüpheli Olursa Ne Yapmalıdır? (2026 Rehberi)
4 Kasım 2026
Para Transferinden Haberi Olmayan Yabancı Dolandırıcılık Suçlamasına Karşı Nasıl Savunma Yapabilir? (2026 Rehberi)
4 Kasım 2026
Yabancının hesabına dolandırıcılık parası gelirse banka hesabı, araç veya taşınmaza el konulabilir mi? Hesap blokesi, kısmi kaldırma ve itiraz yolları.
Evet, yasal şartlar oluştuğunda banka hesabındaki paraya el konulabilir. Ancak şüpheli bir transfer, yabancı hesap sahibinin suçlu olduğunu veya evine, aracına ve diğer hesaplarına otomatik olarak el konulabileceğini göstermez. Önce hangi işlemin uygulandığı belirlenmelidir: Banka bir işlemi mi bekletiyor, hesap geçici olarak mı askıya alındı, yoksa adli makam bir tutar veya malvarlığı değeri hakkında elkoyma kararı mı verdi?
Banka Blokesi, Hesabın Askıya Alınması ve Adli Elkoyma Aynı Şey mi?
Hayır. Bankanın güvenlik veya uyum incelemesi kapsamında uyguladığı işlem kısıtlaması, adli elkoymayla aynı değildir. Bankadan, paylaşabileceği ölçüde, kısıtlamanın tarihini, hangi hesabı ve tutarı kapsadığını ve bir adli karara dayanıp dayanmadığını yazılı olarak öğrenin.
CMK m. 128/A kapsamında, maddede sayılan belirli suçlara ilişkin makul şüphe varsa banka, ödeme hizmeti sağlayıcısı veya kripto varlık hizmet sağlayıcısı ilgili hesabı 48 saate kadar askıya alabilir. Hesap sahibi askıya almanın kaldırılması için Cumhuriyet başsavcılığına başvurabilir; savcı başvuru hakkında 24 saat içinde karar verir. Bu süreler, her banka blokesi veya adli elkoyma için geçerli değildir. Askıya alma sırasında suça konu menfaate ayrıca el konulmuşsa, hesabın 48 saat sonunda mutlaka açılacağı varsayılmamalıdır.
Banka Hesabı Dışında Eve, Araca veya Şirket Paylarına El Konulabilir mi?
CMK m. 128 kapsamında banka hesapları dışında taşınmazlar, araçlar, şirket payları ve alacaklar da tedbire konu olabilir. Ancak bu madde uyarınca, kapsama giren suçun işlendiğine ve ilgili malvarlığı değerinin o suçtan elde edildiğine ilişkin somut delillere dayanan kuvvetli şüphe aranır. Hesaba şüpheli para gelmesi, diğer bütün varlıkların aynı kaynaktan edinildiği sonucunu doğurmaz.
Örneğin dolandırıcılık konusu olduğu ileri sürülen para bir araç alımında kullanılmışsa, transfer ile araç arasında bağlantı araştırılabilir. Buna karşılık yıllar önce edinilmiş bir taşınmaz da karara dâhil edilmişse tapu tarihi, satış bedelinin ödeme kayıtları ve finansman belgeleriyle bu bağlantıya itiraz edilebilir. Tedbir, tek başına mahkûmiyet veya mülkiyetin kesin olarak kaybedilmesi anlamına gelmez.
Maaş ve Birikim İçin Kısmi Bloke Kaldırma İstenebilir mi?
İstenebilir; ancak maaş veya birikim olduğu ileri sürülen tutar kendiliğinden serbest kalmaz. Örneğin hesapta 150.000 TL bulunuyor ve inceleme yalnızca 30.000 TL’lik bir transfere ilişkinse, kalan tutarın hangi işlemlerden oluştuğu ekstre, bordro ve ödeme belgeleriyle açıklanabilir. Talepte serbest bırakılması istenen miktar ve bu miktarın soruşturma konusu transferden nasıl ayrıldığı açıkça gösterilmelidir.
Kısıtlama adli karara dayanıyorsa banka kararı kendi başına değiştiremez. Dosyanın aşamasına ve kararın dayanağına göre elkoymaya itiraz, tedbirin daraltılması veya el konulan tutarın iadesi değerlendirilebilir. Kararın örneğiyle birlikte öğrenme veya tebliğ tarihini de kaydedin; bankaya dilekçe vermek adli başvuru süresini kendiliğinden durdurmaz.
Şüpheli Para Hâlâ Hesaptaysa Ne Yapılmalı?
Parayı çekmeyin, harcamayın veya size mesajla verilen başka bir IBAN’a göndermeyin. Bankanızın resmî kanallarından şüpheli transferi bildirin. İşlem tarihi, tutar ve referans numarasını kaydedin; başvuru numarasını ve yazılı yanıtı saklayın. Paranın mağdura ait olduğu ileri sürülüyorsa, iadenin hangi yolla yapılacağını banka ve varsa soruşturma dosyası üzerinden değerlendirin.
IBAN’ı kimin istediğini, ödemenin size nasıl açıklandığını ve hesaba kimin erişebildiğini gösteren yazışmaları koruyun. Dekont paranın hesaba geldiğini gösterir; işlemin kaynağını bildiğinizi veya parayı kimin yönettiğini tek başına kanıtlamaz. Şüpheli sıfatıyla ifadeye çağrılırsanız avukat yardımından yararlanabilir, Türkçeyi yeterince bilmiyorsanız tercüman isteyebilirsiniz.
2026 Değerlendirmesi: Tedbirin Dayanağını ve Tutarını Ayrı İnceleyin
Bir hesap askıya alma işlemi ile aynı dosyada verilen elkoyma kararı farklı sonuçlar doğurabilir. Başvuru hazırlanırken kararın kapsadığı hesaplar ve varlıklar tek tek belirlenmeli; her biri için edinim tarihi, para kaynağı ve soruşturma konusu işlemle bağlantı incelenmelidir. Av. Arb. Fırat Fesih Kaya, bu tür dosyalarda banka kayıtlarını ve adli kararın kapsamını birlikte değerlendirerek tam kaldırma, kısmi kaldırma veya iade taleplerini birbirinden ayırır.
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
1. Hesabıma dolandırıcılık parası gelirse otomatik olarak şüpheli olur muyum?
Hayır. Transfer araştırılabilir; ancak dosyadaki sıfatınız, para hareketindeki rolünüz ve diğer deliller ayrıca değerlendirilir.
2. Parayı hiç çekmediysem hesaba yine de el konulabilir mi?
Evet. Paranın çekilmemiş olması tedbiri tek başına engellemez. Ancak transferi ne zaman öğrendiğiniz ve sonrasında ne yaptığınız, ceza sorumluluğunun değerlendirilmesinde önem taşıyabilir.
3. Banka hesabım 48 saat sonunda mutlaka açılır mı?
Hayır. Bu süre CMK m. 128/A’daki belirli askıya alma işlemlerine ilişkindir. Ayrı bir elkoyma kararı veya başka bir hukuki kısıtlama varsa hesap kullanıma açılmayabilir.
4. Aynı hesaptaki maaşımı kullanmak için ne yapabilirim?
Bordro ve ekstreyle maaş tutarını belgeleyerek kısıtlamanın kapsamına göre bankaya veya yetkili adli makama başvurabilirsiniz. Serbest bırakma otomatik değildir.
5. Şüpheli transfer yüzünden aracıma veya evime de el konulabilir mi?
Tek bir transfer bunu otomatik olarak doğurmaz. Uygulanan tedbirin dayanağı ve ilgili varlığın suçla bağlantısını gösteren deliller ayrı ayrı incelenir.
6. Parayı gönderen kişiye iade edersem soruşturma kapanır mı?
Hayır. İade soruşturmayı kendiliğinden sona erdirmez. Ayrıca mesajla bildirilen hesabın gerçek mağdura ait olduğu doğrulanmadan ödeme yapılmamalıdır.
7. Yurt dışındaysam elkoymaya itiraz edebilir miyim?
Dosyadaki sıfatınıza ve kararın niteliğine göre Türkiye’deki avukatınız aracılığıyla başvuru yapılabilir. Kararın öğrenildiği veya tebliğ edildiği tarih gecikmeden belirlenmelidir.
Uzman Hukuki Destek
FFK Partner Hukuk ve Danışmanlık, Ankara, İstanbul, İzmir, Mersin ve Bursa başta olmak üzere Türkiye genelinde ve yurt dışında bulunan yabancılara; dolandırıcılık soruşturmaları, banka hesabı blokeleri, malvarlığına elkoyma ve kısmi kaldırma başvurularında hukuki destek sunar.
Hemen Ara: 0312 434 22 22
WhatsApp: 0532 769 22 22
E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr
Adres: Mevlana Bulvarı No:221, Yıldırım Kule Plaza, Balgat, Çankaya / Ankara
