Banka hesabını, IBAN’ını, kartını veya mobil bankacılığını başkasına veren kişi dolandırıcılıktan ceza alır mı? Hesap kullandırma, kiralık banka hesabı, IBAN dolandırıcılığı, komisyon karşılığı hesap verme, savcılık soruşturması ve banka blokesi hakkında 2026 güncel rehber.

Banka hesabını arkadaşına, akrabasına veya internet üzerinden tanıştığı bir kişiye kullandıran kişilerin dolandırıcılık soruşturmalarına dâhil edilmesi son yıllarda ceza hukukunun en sık karşılaşılan sorunlarından biri hâline gelmiştir. Özellikle “Hesabını birkaç saat kullanacağız”, “IBAN’ını ver, ödeme gelecek”, “Parayı çekip bana vereceksin”, “Her transferden sana komisyon vereceğim” gibi teklifler sonucunda banka hesabını üçüncü kişilere kullandıran kişiler, hesaplarına dolandırıcılık mağdurlarının paraları geldiğinde ciddi ceza soruşturmalarıyla karşılaşabilmektedir.

Ancak önemli bir ayrım yapılmalıdır: Banka hesabını başkasına vermiş olmak, her durumda otomatik olarak dolandırıcılık suçundan mahkûmiyet anlamına gelmez. Ceza sorumluluğu belirlenirken hesap sahibinin dolandırıcılık planını bilip bilmediği, hesabını hangi amaçla verdiği, transferlerden haberdar olup olmadığı, para hareketlerine katılıp katılmadığı ve karşılığında menfaat elde edip etmediği araştırılmalıdır.

Dolayısıyla yalnızca “Mağdurun parası sanığın hesabına gelmiş” tespiti tek başına bütün dosyalarda aynı hukuki sonucu doğurmaz. Fakat hesabın bilinçli ve özellikle komisyon karşılığında kullandırılması, paranın çekilmesi veya başka hesaplara aktarılması ceza sorumluluğu bakımından son derece önemli deliller hâline gelebilir.

Banka Hesabını Başkasına Vermek Suç mudur?

Normal bir ticari veya kişisel işlem için bir kişiye IBAN numarası vermek tek başına suç değildir. İnsanlar satış bedeli, kira, borç veya hizmet bedeli almak için her gün banka hesap bilgilerini paylaşmaktadır.

Ancak IBAN paylaşmak ile banka hesabını fiilen başka bir kişinin kullanımına bırakmak aynı şey değildir.

Örneğin arkadaşınıza;

“Bana olan 20.000 TL borcunu bu IBAN’a gönder.”

demek olağan bir banka işlemidir.

Buna karşılık;

“Mobil bankacılık şifrem sende olsun, hesabı istediğin gibi kullan.”

demek tamamen farklı sonuçlar doğurabilir.

Özellikle banka kartının, mobil bankacılık şifresinin, SIM kartın veya doğrulama kodlarının üçüncü kişiye verilmesi hesabın fiilen başkasının kontrolüne bırakıldığını gösterebilir.

Hesabımı Arkadaşıma Verdim, Dolandırıcılıkta Kullanmış: Ceza Alır mıyım?

Burada en önemli mesele hesabınızı hangi amaçla verdiğiniz ve gerçek kullanım biçimini bilip bilmediğinizdir.

Örneğin yakın arkadaşınız;

“Benim hesabımda teknik sorun var. Bir müşterim sana 5.000 TL göndersin, sonra bana gönderirsin.”

demiş olabilir.

Tek seferlik ve görünüşte olağan bir işlem ile hesabınıza yüzlerce farklı kişiden para gelip bunları sürekli başka hesaplara aktardığınız bir sistem aynı şekilde değerlendirilmez.

Savcılık özellikle şu sorunun cevabını araştıracaktır:

Hesap sahibi dolandırıcılık faaliyetini biliyor muydu veya suçun gerçekleştirilmesine bilinçli şekilde katkıda bulundu mu?

Hesaba Dolandırıcılık Mağdurunun Parasının Gelmesi Yeterli midir?

Tek başına yeterli olduğu söylenemez.

Bir dolandırıcılık mağduru 300.000 TL’yi sizin banka hesabınıza göndermiş olabilir. Bu durum soruşturma bakımından son derece önemli bir delildir ve hesabınızın araştırılmasına yol açabilir.

Ancak ceza sorumluluğu bakımından yalnızca paranın hesabınıza gelmesi değil, olayın bütünü incelenmelidir.

Örneğin;

hesabı kim kullanıyordu, mobil bankacılık işlemini kim yaptı, para geldikten sonra ne oldu, başka hesaba kim gönderdi, para ATM’den kim tarafından çekildi, mağdurla kim görüştü, dolandırıcılık ilanını kim verdi ve hesap sahibi transfer karşılığında para aldı mı?

Bu soruların cevapları önemlidir.

“Dolandırıcılığı Bilmiyordum” Demek Cezadan Kurtarır mı?

Bu savunma tek başına yeterli olmayabilir.

Özellikle kişinin banka hesabına farklı mağdurlardan sürekli para geliyorsa ve hesap sahibi bu paraları düzenli olarak başka hesaplara aktarıyorsa;

“Paranın nereden geldiğini hiç bilmiyordum.”

savunmasının diğer delillerle birlikte değerlendirilmesi gerekir.

Ceza soruşturmasında kişinin söyledikleri kadar objektif banka ve dijital kayıtlar önem taşır.

Savunmanın banka hareketleri, WhatsApp konuşmaları, telefon kayıtları, cihaz bilgileri ve diğer delillerle desteklenmesi gerekebilir.

Komisyon Karşılığı Banka Hesabı Vermek Suç mudur?

En riskli senaryolardan biri budur.

Örneğin sosyal medya üzerinden tanıştığınız bir kişi;

“Banka hesabını bir gün kullanacağız. Hesabına gelen her 100.000 TL için sana 5.000 TL vereceğiz.”

diyorsa bu teklif ciddi risk taşır.

Hesabınıza aynı gün farklı kişilerden toplam 800.000 TL gelir ve siz bu paraları başka hesaplara gönderirseniz savcılık sizin yalnızca “habersiz hesap sahibi” olup olmadığınızı ayrıntılı biçimde araştıracaktır.

Özellikle komisyon alınması, hesabın neden başkasına kullandırıldığının açıklanmasını zorlaştırabilir.

Banka Hesabını Kiralamak Suç mudur?

“Kiralık banka hesabı” veya “IBAN kiralama” adı altında yapılan işlemler özellikle sosyal medya ve mesajlaşma uygulamalarında görülebilmektedir.

Teklif genellikle şöyledir:

“Hesabını bir hafta kullanacağız, sana 20.000 TL vereceğiz.”

Kişi banka kartını ve mobil bankacılık bilgilerini teslim eder. Daha sonra hesap dolandırıcılık, yasa dışı bahis veya başka suçlardan elde edildiği iddia edilen paraların transferinde kullanılabilir.

Böyle bir durumda hesap sahibi ciddi ceza hukuku riskleriyle karşılaşabilir.

Banka Kartını Başkasına Vermek Ceza Sorumluluğu Doğurur mu?

Kartı başkasına vermek ile dolandırıcılık suçundan mahkûmiyet arasında otomatik bir bağlantı kurulamaz.

Ancak kartın hangi amaçla verildiği önemlidir.

Hesaba mağdur parası geldikten sonra banka kartıyla ATM’den para çekilmişse;

ATM kamera görüntüleri, kartın kimde olduğu, çekim zamanı ve paranın kime teslim edildiği

araştırılabilir.

Hesap sahibi;

“Ben kartı arkadaşıma vermiştim.”

diyorsa bu kişinin kim olduğu ve kartın neden verildiği açıklanmalıdır.

Mobil Bankacılık Şifresini Başkasına Vermek Ne Anlama Gelir?

Bu durum hesap sahibinin hukuki pozisyonunu daha da karmaşık hâle getirebilir.

Çünkü mobil bankacılık şifresinin verilmesi, hesabın yalnızca IBAN bilgisinin paylaşılmasından farklıdır.

Savcılık;

hesaba hangi cihazdan girildiğini, hangi IP adreslerinin kullanıldığını, transferlerin hangi cihaz üzerinden gerçekleştirildiğini ve doğrulama işlemlerini

araştırabilir.

Bu kayıtlar hesabı gerçekte kimin yönettiğinin belirlenmesinde önemli olabilir.

Dolandırıcılık Parasını Başka Hesaba Aktaran Kişinin Sorumluluğu Nedir?

Örneğin mağdur 250.000 TL’yi sizin hesabınıza gönderiyor.

Siz de para gelir gelmez arkadaşınızın verdiği başka IBAN’a gönderiyorsunuz.

Banka hareketlerinde şu zincir ortaya çıkar:

Mağdur → Sizin hesabınız → Üçüncü kişi

Bu durumda;

“Parayı neden aktardınız?”

sorusu soruşturmanın merkezinde olacaktır.

Eğer size;

“Para gelecek, hemen şu hesaba gönder.”

şeklinde önceden talimat verilmişse bu talimatın içeriği ve sizin işlem hakkındaki bilginiz önem kazanacaktır.

Hesaba Gelen Parayı Nakit Çekip Teslim Ettiysem Ne Olur?

Bu da sık karşılaşılan bir senaryodur.

Mağdurun gönderdiği 100.000 TL hesabınıza gelir. Siz parayı ATM veya banka şubesinden çekerek hesabınızı isteyen kişiye teslim edersiniz.

Bu durumda banka kayıtlarının yanında;

ATM kamera görüntüleri, telefon görüşmeleri, konum ve mesajlaşma kayıtları

gibi deliller önem kazanabilir.

Savcılık, parayı neden çektiğinizi ve kime verdiğinizi araştıracaktır.

Parayı Kripto Borsasına Aktardıysam Ne Olur?

Dolandırıcılık soruşturmalarında mağdur parasının banka hesaplarından kripto varlık platformlarına aktarılması da sık araştırılan transfer modellerindendir.

Kripto varlık alım satımı tek başına suç değildir.

Ancak mağdurun parası hesabınıza girdikten birkaç dakika sonra kripto platformuna aktarılmışsa;

kripto hesabının sahibi, transfer emrini veren kişi, cihaz kayıtları ve kripto varlıkların sonraki hareketleri

incelenebilir.

Hesabı Sadece Bir Kez Kullandırmakla Sürekli Kullandırmak Arasında Fark Var mı?

Evet, olayın değerlendirilmesinde önemli olabilir.

Bir kişinin yakın arkadaşına tek bir ödeme için hesabını kullandırması ile hesabına haftalar boyunca onlarca farklı kişiden para gelmesi aynı olgusal tablo değildir.

Özellikle;

çok sayıda mağdur, yüksek transfer hacmi, kısa sürede para çıkışları ve düzenli komisyon ödemeleri

hesap sahibinin olay hakkındaki bilgisinin değerlendirilmesinde önemli hâle gelebilir.

Birden Fazla Dolandırıcılık Dosyası Açılabilir mi?

Evet.

Hesabın farklı dolandırıcılık olaylarında kullanılması hâlinde farklı mağdurlar farklı şehirlerde şikâyette bulunabilir.

Örneğin Ankara’da bir mağdur, İstanbul’da iki mağdur ve İzmir’de başka bir mağdur aynı IBAN’a para göndermiş olabilir.

Bu durumda hesap sahibi hakkında farklı Cumhuriyet Başsavcılıklarında soruşturma dosyaları bulunabilir.

Bir dosyada takipsizlik kararı verilmesi diğer dosyaların otomatik olarak sona erdiği anlamına gelmez.

Her Mağdur İçin Ayrı Ceza Verilir mi?

Bu sorunun cevabı olayın hukuki niteliğine bağlıdır.

Suçların sayısı, mağdur sayısı, eylemlerin birbirleriyle ilişkisi, zincirleme suç hükümlerinin uygulanıp uygulanamayacağı ve kişinin iştirak biçimi ayrıca değerlendirilmelidir.

Dolayısıyla;

“Hesabıma 10 mağdur para göndermiş, kesin 10 ayrı ceza alırım.”

veya tam tersine;

“Hepsi tek dosya olduğu için tek suç vardır.”

şeklinde otomatik sonuç çıkarılamaz.

Banka Hesabını Veren Kişi Dolandırıcılığa Yardım Etmekten Ceza Alabilir mi?

Somut olayda kişinin dolandırıcılık suçuna iştirak edip etmediği ve iştirak biçimi değerlendirilebilir.

Türk Ceza Kanunu’nda suça iştirak bakımından faillik, azmettirme ve yardım etme kurumları ayrı ayrı düzenlenmektedir.

Özellikle kişinin suç planını bilerek hesabını sağlaması, mağdur parasının alınmasına veya aktarılmasına bilinçli şekilde katkıda bulunması durumunda iştirak hükümleri gündeme gelebilir.

Ancak bunun belirlenmesi için kişinin kastının ve somut katkısının ortaya konulması gerekir.

Nitelikli Dolandırıcılık Suçu Gündeme Gelebilir mi?

Somut olayın özelliklerine göre evet.

Dolandırıcılığın bilişim sistemleri, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması gibi kanunda düzenlenen nitelikli hâlleri gündeme gelebilir.

Bununla birlikte banka hesabını veren kişinin otomatik olarak asıl dolandırıcıyla aynı konumda kabul edileceği söylenemez.

Kişinin suçtaki gerçek rolü ayrıca belirlenmelidir.

Hesap Sahibinin Kastı Nasıl Belirlenir?

Ceza dosyalarının en önemli meselelerinden biri budur.

Kast çoğu zaman kişinin zihninin doğrudan bilinmesiyle değil, olayın dış dünyaya yansıyan özelliklerinden hareketle değerlendirilir.

Örneğin;

hesabın neden verildiği, kaç defa kullanıldığı, ne kadar para geçtiği, kişinin komisyon alıp almadığı, paraları kendisinin aktarıp aktarmadığı, üçüncü kişiyle mesajlaşmaları ve olay sonrasındaki davranışları

birlikte değerlendirilebilir.

“Arkadaşıma Güvendim” Savunması Yeterli midir?

Tek başına her zaman yeterli değildir.

Savcılık;

“Arkadaşınız neden kendi banka hesabını kullanmadı?”

“Neden sizin hesabınıza farklı kişilerden para geldi?”

“Neden paraları hemen başka hesaplara gönderdiniz?”

“Bu işlemler karşılığında ödeme aldınız mı?”

gibi sorular sorabilir.

Dolayısıyla arkadaşlık ilişkisi olayın açıklanmasında önem taşısa da bütün para hareketlerini tek başına açıklamayabilir.

Hesap Kullandırma Dosyasında Hangi Deliller İncelenir?

Bu tür soruşturmalarda banka hesap hareketleri temel delillerden biridir. Ancak tek delil değildir.

Özellikle WhatsApp ve diğer mesajlaşmalar, HTS kayıtları, ATM görüntüleri, mobil bankacılık cihaz ve IP kayıtları, para transfer saatleri, kripto platform kayıtları, telefon incelemeleri ve şüpheliler arasındaki para hareketleri önem taşıyabilir.

Amaç hesabın sadece kime ait olduğunu değil, hesabı gerçekte kimin kullandığını ve hesap sahibinin ne bildiğini belirlemektir.

WhatsApp Mesajları Hesap Sahibini Kurtarabilir mi?

Somut olayda evet, önemli savunma delili olabilir.

Örneğin arkadaşınızın size;

“Benim hesabım blokeli, müşterim sana para gönderecek. Sonra bana aktarırsın.”

şeklinde mesaj gönderdiğini düşünelim.

Bu mesaj hesabınızı neden verdiğinizi gösterebilir.

Buna karşılık;

“Bugün üç kişi para gönderecek, hepsini geldiği anda kripto hesaba aktar. Sana yüzde beş bırakacağım.”

şeklindeki mesajlar tamamen farklı değerlendirmelere yol açabilir.

Bu nedenle mesajlar silinmemelidir.

Telefon İncelemesinden Ne Çıkabilir?

Telefon incelemesinde olayla bağlantılı mesajlaşmalar, uygulamalar ve diğer dijital veriler dosyanın koşullarına göre delil olarak değerlendirilebilir.

Özellikle hesabı fiilen kullanan kişinin kim olduğunun tartışmalı olduğu dosyalarda telefon ve banka teknik kayıtları önemlidir.

Banka Hesabına Bloke Konulur mu?

Evet, soruşturmanın niteliğine göre banka hesabında kısıtlama veya adli tedbir uygulanması gündeme gelebilir.

Özellikle mağdurun gönderdiği paranın hâlen hesapta bulunduğunun değerlendirilmesi veya hesabın suçla bağlantılı para hareketlerinde kullanılması hâlinde tedbir uygulanabilir.

Ancak banka hesabına bloke konulması kişinin suçlu olduğunun kesinleştiği anlamına gelmez.

Diğer Banka Hesaplarım da Bloke Edilebilir mi?

Tedbirin hukuki dayanağı ve kapsamına göre kişinin başka bankalardaki hesaplarının da etkilenmesi mümkün olabilir.

Bu nedenle;

“Dolandırıcılık parası yalnızca X Bankasına geldi, diğer hesaplarıma hiçbir şey olmaz.”

şeklinde kesin bir varsayımla hareket edilmemelidir.

MASAK İncelemesi Başlayabilir mi?

Şüpheli para hareketlerinin niteliğine göre suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin mevzuat kapsamında inceleme ve bildirim mekanizmaları gündeme gelebilir.

Ancak MASAK incelemesi ile dolandırıcılık suçundan mahkûmiyet aynı şey değildir.

Ayrıca banka hesabındaki her kısıtlamanın “MASAK blokesi” olduğu varsayılmamalıdır.

Banka Hesabını Başkasına Veren Kişi İfadeye Çağrılırsa Ne Yapmalıdır?

İfade öncesinde banka hesap hareketlerinin ayrıntılı biçimde incelenmesi önemlidir.

Özellikle;

hesabın ne zaman verildiği, kime verildiği, neden verildiği, hangi mağdurlardan ne kadar para geldiği, paraların nereye gönderildiği ve kişinin herhangi bir menfaat elde edip etmediği

kronolojik olarak belirlenmelidir.

Ceza dosyasında olay altı ay veya bir yıl önce gerçekleşmiş olabilir. Bu nedenle yalnızca hafızaya dayanarak ifade vermek yerine mevcut belgelerin incelenmesi önemlidir.

“Bilmiyordum” Savunması Nasıl Desteklenebilir?

Bu savunmanın somut delillerle desteklenmesi gerekir.

Örneğin hesabınızı isteyen kişinin size söylediği gerekçe, aranızdaki eski ilişki, mesajlaşmalar, hesap kullanımına ilişkin teknik kayıtlar ve komisyon alınmadığını gösteren banka hareketleri değerlendirilebilir.

Amaç gerçeğe aykırı bir savunma oluşturmak değil, olayın gerçek biçimini belgeler üzerinden ortaya koymaktır.

Banka Hesabını Veren Kişi Tutuklanabilir mi?

Hesabını başkasına kullandırmış olmak tek başına otomatik tutuklama sebebi değildir.

Tutuklama için Ceza Muhakemesi Kanunu’nda düzenlenen şartların somut olayda bulunması gerekir.

Ancak çok sayıda mağdurun bulunduğu, yüksek tutarlı para transferlerinin yapıldığı veya örgütlü ve sistematik suç iddialarının bulunduğu soruşturmalarda koruma tedbirleri bakımından risk daha ciddi olabilir.

Adli Kontrol Uygulanabilir mi?

Somut olayda tutuklama yerine veya diğer koşullarda adli kontrol tedbirleri gündeme gelebilir.

Tedbirin türü ve gerekliliği dosyanın özelliklerine göre belirlenir.

Banka Hesabını Veren Kişinin Sabıkası Yoksa Ceza Almaz mı?

Sabıka bulunmaması kişinin dolandırıcılık suçundan sorumlu tutulamayacağı anlamına gelmez.

Adli sicil durumu yaptırımın bireyselleştirilmesi gibi aşamalarda önem taşıyabilir; ancak öncelikle suçun unsurlarının oluşup oluşmadığı değerlendirilir.

Mağdurun Parasını Geri Ödemek Dosyayı Kapatır mı?

Otomatik olarak hayır.

Paranın iade edilmesi bazı ceza hukuku kurumları bakımından önem taşıyabilir. Ancak özellikle suçun niteliğine göre şikâyetten vazgeçme veya zararın giderilmesi soruşturmayı kendiliğinden sona erdirmeyebilir.

Bu nedenle;

“Parayı ödeyelim, dosya kesin kapanır.”

şeklinde hareket edilmemelidir.

Mağdur Şikâyetini Geri Çekerse Dava Düşer mi?

Her dolandırıcılık türü bakımından aynı sonuç ortaya çıkmaz.

Özellikle isnat edilen suçun şikâyete bağlı olup olmadığı değerlendirilmelidir.

Nitelikli dolandırıcılık iddialarında mağdurun şikâyetinden vazgeçmesinin tek başına dosyayı sona erdireceği varsayılmamalıdır.

Hesap Kullandırma Dosyasında Takipsizlik Kararı Alınabilir mi?

Somut olayda suçun işlendiğine ilişkin yeterli şüphe oluşturacak delil bulunmaması hâlinde Cumhuriyet savcısı kovuşturmaya yer olmadığına karar verebilir.

Özellikle hesabın dolandırıcılıkta kullanıldığından haberdar olmadığı ve suç planına bilinçli katkıda bulunmadığı ortaya konulan kişiler bakımından dosyanın delil durumuna göre bu ihtimal değerlendirilebilir.

Ancak sonucu önceden garanti etmek mümkün değildir.

Dava Açılırsa Beraat Mümkün müdür?

Evet.

Ceza mahkemesi kişinin suçun işlenmesine kasten iştirak ettiğinin sabit olmadığı sonucuna ulaşırsa beraat kararı gündeme gelebilir.

Banka hesabının kişiye ait olması tek başına ceza mahkûmiyeti için otomatik bir kural değildir.

Mahkûmiyet için isnat edilen suçun kişinin fiili ve kastı bakımından ispatlanması gerekir.

Banka Hesabını Başkasına Veren Kişinin Savunmasında 10 Kritik Nokta

1. Hesap kime ve neden verildi?
2. Hesap sahibine ne söylendi?
3. Dolandırıcılık planından haberi var mıydı?
4. Kaç farklı kişiden para geldi?
5. Para transferlerini kim gerçekleştirdi?
6. Mobil bankacılık hangi cihazdan kullanıldı?
7. Hesap sahibi komisyon veya başka menfaat aldı mı?
8. ATM’den parayı kim çekti?
9. WhatsApp ve telefon kayıtları ne gösteriyor?
10. Hesap sahibinin mağdurlarla veya asıl faillerle bağlantısı bulunuyor mu?

Bu soruların cevapları, hesabını kullandıran kişinin gerçek rolünün belirlenmesinde önemlidir.

Örnek Olay: Öğrencinin Banka Hesabını 5.000 TL Karşılığında Kullandırması

Bir üniversite öğrencisinin sosyal medyadan tanıştığı kişinin;

“Hesabını iki gün kullanacağız, sana 5.000 TL vereceğiz.”

teklifini kabul ettiğini düşünelim.

Öğrenci mobil bankacılık bilgilerini verir.

İki gün içerisinde hesaba sekiz farklı kişiden toplam 600.000 TL gelir ve paralar başka banka hesaplarına aktarılır.

Bir hafta sonra mağdurlar dolandırıldıklarını belirterek şikâyetçi olur.

Banka kayıtlarında mağdurların paralarının öğrencinin hesabına geldiği görülür.

Bu durumda öğrencinin yalnızca;

“Dolandırıcılık olduğunu bilmiyordum.”

demesi dosyanın bütününü çözmez.

Savcılık;

neden hesabını tanımadığı kişiye verdiğini, neden bunun karşılığında 5.000 TL aldığını, para hareketlerini görüp görmediğini, mobil bankacılığı kimin kullandığını ve diğer kişilerle mesajlaşmalarını araştırabilir.

Buna karşılık hesabın fiilen başka cihazdan kullanıldığı, öğrencinin transferleri gerçekleştirmediği veya kendisine işlemlerin meşru olduğuna ilişkin farklı bir açıklama yapıldığı yönündeki deliller de savunma bakımından değerlendirilmelidir.

Sonuçta kişinin dolandırıcılık suçundan sorumluluğu yalnızca IBAN’ın kime ait olduğuna değil, kastına ve suça yaptığı somut katkıya göre belirlenmelidir.

Sıkça Sorulan Sorular

Banka hesabımı arkadaşıma verdim, dolandırıcılık yapmış. Ceza alır mıyım?

Otomatik olarak ceza alacağınız söylenemez. Dolandırıcılığı bilip bilmediğiniz ve suça bilinçli katkınız araştırılır.

IBAN vermek suç mudur?

Normal ödeme işlemleri için IBAN paylaşmak tek başına suç değildir. Ancak hesabın suç faaliyetlerinde kullanılmak üzere üçüncü kişiye bırakılması farklı sonuçlar doğurabilir.

Hesabımı kiraladım ama dolandırıcılık olduğunu bilmiyordum. Ne olur?

Komisyon karşılığında hesabın kullandırılması önemli bir olgudur. Bilginiz ve kastınız diğer delillerle birlikte değerlendirilir.

Sadece hesabıma para geldi diye ceza alır mıyım?

Paranın hesabınıza gelmesi önemli bir delildir ancak tek başına her durumda dolandırıcılık suçunun bütün unsurlarının oluştuğunu göstermez.

Dolandırıcılık parasını başka hesaba gönderdiysem ne olur?

Transferi neden yaptığınız ve suçtan haberdar olup olmadığınız araştırılır.

Banka kartımı başkasına verdiysem ne olur?

Kartın neden verildiği, kim tarafından kullanıldığı ve hesaptaki işlemlerle bağlantısı incelenir.

Mobil bankacılık şifremi vermek suç mudur?

Tek başına otomatik olarak dolandırıcılık mahkûmiyeti anlamına gelmez; ancak hesabın fiilen üçüncü kişiye bırakıldığını gösteren önemli bir olgu olabilir.

Hesabımı kullandırdığım için banka hesabıma bloke gelir mi?

Soruşturmanın niteliğine göre banka hesabına yönelik tedbir uygulanabilir.

Mağdurun parasını ödersem dosya kapanır mı?

Otomatik olarak kapanmaz. Zararın giderilmesinin hukuki sonuçları isnat edilen suç ve dosyanın özelliklerine göre değerlendirilir.

Hesap kullandırma dosyasından beraat edilebilir mi?

Kişinin dolandırıcılık suçuna kasten iştirak ettiği ispatlanamazsa somut dosyanın delil durumuna göre beraat kararı mümkün olabilir.

Banka Hesabını Başkasına Veren Kişinin Ceza Sorumluluğu Nasıl Belirlenir?

Hesap kullandırma dosyalarında yapılması gereken en önemli ayrım “hesabın kullanılmış olması” ile “hesap sahibinin dolandırıcılık suçuna kasten katılmış olması” arasındadır.

Banka hesabı kişinin adına kayıtlı olabilir ve mağdurun parası bu hesaba gönderilmiş olabilir. Ancak ceza sorumluluğunun belirlenmesi için hesabın neden verildiği, hesabı fiilen kimin kullandığı ve hesap sahibinin suç planını bilip bilmediği ortaya konulmalıdır.

Özellikle banka hareketlerinin kronolojik analizi önemlidir. Mağdur parasının hesaba girişinden saniyeler veya dakikalar sonra başka hesaplara gönderilmesi, ATM’den çekilmesi veya kripto platformuna aktarılması hâlinde bu işlemleri kimin yaptığı araştırılmalıdır.

Bunun yanında mobil bankacılık cihaz ve IP kayıtları, WhatsApp yazışmaları, ATM görüntüleri, telefon kayıtları ve taraflar arasındaki para transferleri birlikte değerlendirilmelidir.

Hesap sahibinin komisyon alması da önemli bir göstergedir. Ancak tek başına herhangi bir olgudan otomatik mahkûmiyet sonucu çıkarılması yerine dosyanın bütün delilleri birlikte değerlendirilmelidir.

Özellikle hakkında soruşturma açılan kişinin ifadesi alınmadan önce hesap hareketlerinin ve dijital delillerin incelenmesi önemlidir. Gerçeğe aykırı veya teknik kayıtlarla çelişen bir savunma sonraki aşamalarda ciddi sorunlara yol açabilir.

Sonuç olarak banka hesabını başkasına veren kişi dolandırıcılıktan otomatik olarak ceza almaz; ancak hesabın suçta kullanılacağını bilerek veya dolandırıcılık faaliyetinin gerçekleştirilmesine bilinçli biçimde katkı sağlayarak hesabını kullandırdığı ispatlanırsa ceza sorumluluğu gündeme gelebilir.

Bu nedenle “IBAN benim ama dolandırıcılığı ben yapmadım” savunması tek başına yeterli değildir. Asıl mesele, hesap sahibinin kastının ve suçtaki gerçek rolünün banka ve dijital deliller üzerinden ortaya konulmasıdır.

Av. Arb. Fırat Fesih Kaya ve FFK Partner Hukuk ve Danışmanlık; banka hesabı kullandırma, IBAN kullandırma, kiralık banka hesabı, dolandırıcılık parası gelen hesaplar, nitelikli dolandırıcılık soruşturmaları, banka ve MASAK blokeleri, hesap üzerindeki tedbirlerin kaldırılması, savcılık ifadeleri ve ceza davalarında Ankara, İstanbul, İzmir, Bursa, Mersin ve Türkiye genelinde hukuki destek sunmaktadır.

Telefon: 0312 434 22 22 / 0532 769 22 22
E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr
Adres: Mevlana Bulvarı No:221, Yıldırım Tower No:148, 06520 Balgat, Çankaya, Ankara, Türkiye