IBAN’ınıza tanımadığınız birinden para geldiyse ne yapmalısınız? Yanlış havale, dolandırıcılık parası, banka hesabı blokesi, paranın iadesi, savcılık soruşturması ve ceza sorumluluğu hakkında 2026 güncel rehber.

Banka hesabınızı kontrol ettiğinizde hiç tanımadığınız bir kişiden para geldiğini görmek ilk bakışta basit bir yanlış havale gibi görünebilir. Ancak özellikle internet dolandırıcılığı, sahte yatırım platformları, yasa dışı bahis ve üçüncü kişilerin banka hesaplarının kullanıldığı suçlarda para farklı IBAN’lar üzerinden aktarılabildiği için tanımadığınız kişiden gelen para bazı durumlarda ceza soruşturmasının başlangıç noktası hâline gelebilir.

Burada en önemli kural şudur: Tanımadığınız bir kişinin hesabınıza para göndermesi tek başına sizi suçlu yapmaz. Ceza sorumluluğu bakımından paranın neden gönderildiği, sizin bu transferden önceden haberiniz olup olmadığı, gönderen kişiyle bağlantınız, parayı aldıktan sonra ne yaptığınız ve hesabınızı başka bir kişiye kullandırıp kullandırmadığınız birlikte değerlendirilir.

Buna karşılık tanımadığınız birinden gelen parayı fark ettikten sonra parayı başka hesaplara aktarmak, nakit çekmek, kripto varlığa çevirmek veya gönderen kişinin talimatıyla farklı bir IBAN’a göndermek hukuki durumu ciddi biçimde değiştirebilir.

IBAN’ıma Tanımadığım Birinden Para Geldi, Suç İşlemiş Olur muyum?

Kural olarak hayır.

Bir kişinin sizin bilginiz ve iradeniz dışında banka hesabınıza para göndermesi, tek başına sizin tarafınızdan gerçekleştirilmiş bir suç oluşturmaz.

Örneğin bir kişi IBAN numarasındaki bir rakamı yanlış girerek hesabınıza 25.000 TL göndermiş olabilir. Başka bir kişi aynı isimli farklı bir alıcıyı seçmiş olabilir. Bir dolandırıcı ise mağdura sizin IBAN’ınızı vermiş olabilir.

Bu üç durumda da para hesabınıza gelmiştir ancak sizin olayla bağlantınız birbirinden tamamen farklıdır.

Ceza hukukunda belirleyici olan yalnızca “Para kimin hesabına geldi?” sorusu değildir.

Asıl sorular şunlardır:

Paranın geleceğini biliyor muydunuz? Para neden gönderildi? Gönderen kişiyi tanıyor musunuz? Hesabınızı başka birine verdiniz mi? Parayı aldıktan sonra ne yaptınız? Transferden herhangi bir menfaat elde ettiniz mi?

Yanlışlıkla Hesabıma Para Geldiyse Ne Yapmalıyım?

Tanımadığınız bir kişiden beklemediğiniz bir para geldiğinde en güvenli yaklaşım parayı kullanmamak ve bankayla iletişime geçmektir.

Özellikle yüksek tutarlı veya olağan dışı bir transfer söz konusuysa banka üzerinden kayıt oluşturulması ileride önem taşıyabilir.

Bankaya;

“Bu transferi beklemiyordum, gönderen kişiyi tanımıyorum ve paranın kaynağını bilmiyorum.”

şeklinde bildirim yapılabilir.

Böylece transferi fark ettiğiniz andan itibaren nasıl hareket ettiğiniz kayıt altına alınabilir.

Parayı Hemen Gönderene Geri Göndermeli miyim?

Burada dikkat edilmesi gereken önemli bir dolandırıcılık yöntemi bulunmaktadır.

Hesabınıza tanımadığınız birinden 100.000 TL geldiğini düşünelim. Birkaç dakika sonra başka bir kişi sizi arayarak;

“Yanlışlıkla size gönderdim, şu IBAN’a geri yollar mısınız?”

diyebilir.

Para gerçekten yanlış gönderilmiş olabilir.

Ancak size verilen yeni IBAN, parayı ilk gönderen hesaptan tamamen farklı bir kişiye ait olabilir.

Bu durumda siz farkında olmadan bir para transfer zincirinin ara halkası hâline gelebilirsiniz.

Bu nedenle özellikle yüksek tutarlı ve şüpheli transferlerde, telefonda veya WhatsApp üzerinden verilen başka bir IBAN’a kendi başınıza para göndermek yerine bankanın resmî iade prosedürü üzerinden hareket etmek daha güvenlidir.

Para Gönderen Kişi Beni Arayıp Başka IBAN’a Göndermemi İsterse Ne Yapmalıyım?

Parayı başka hesaba göndermeden önce dikkatli olunmalıdır.

Örneğin;

A kişisi hesabınıza 150.000 TL gönderiyor.

B kişisi sizi arıyor ve;

“Para benim, yanlış hesaba gitti. C kişisinin hesabına gönderin.”

diyor.

Bu durumda para transfer zinciri şu hâle gelir:

A → Siz → C

Daha sonra A kişisinin bir dolandırıcılık mağduru olduğu ortaya çıkabilir.

Savcılık banka kayıtlarını incelediğinde mağdurun parasının sizin hesabınıza geldiğini ve birkaç dakika sonra C hesabına aktarıldığını görecektir.

Bu durumda doğal olarak;

“Bu parayı neden C’ye gönderdiniz?”

sorusu gündeme gelecektir.

Bu nedenle üçüncü kişinin talimatıyla farklı bir IBAN’a para aktarmak ciddi risk taşır.

Tanımadığım Birinden Gelen Parayı Harcarsam Ne Olur?

Paranın size ait olmadığını bildiğiniz hâlde kullanılması yalnızca ceza hukuku açısından değil, özel hukuk bakımından da sorun yaratabilir.

Türk Borçlar Kanunu’ndaki sebepsiz zenginleşme hükümleri çerçevesinde haklı bir sebep olmaksızın başkasının malvarlığından zenginleşen kişinin iade yükümlülüğü gündeme gelebilir.

Ceza hukuku bakımından ise somut olayın özellikleri ayrıca değerlendirilir.

Bu nedenle;

“Hesabıma geldiyse artık benim paramdır.”

düşüncesi hukuken doğru değildir.

Yanlış Gelen Parayı Çekip Harcamak Suç mudur?

Somut olayın koşullarına göre ceza hukuku sorumluluğu ayrıca gündeme gelebilir. Özellikle paranın size ait olmadığını bildiğiniz hâlde üzerinde tasarrufta bulunmanız hukuki risk yaratır.

Burada suç vasfı olayın gerçekleşme şekline göre değerlendirilmelidir. Her yanlış havale olayına otomatik olarak aynı suç tipi uygulanamaz.

Ancak en güvenli yaklaşım açıktır:

Kaynağını bilmediğiniz parayı harcamayın, çekmeyin ve üçüncü kişilere aktarmayın.

Hesabıma Dolandırıcılık Mağdurunun Parası Geldiyse Ne Olur?

En önemli risklerden biri budur.

Örneğin bir dolandırıcı sosyal medyada sahte otomobil ilanı yayımlamış olabilir.

Mağdur aracı satın aldığını düşünerek kendisine verilen IBAN’a 300.000 TL gönderir.

Ancak IBAN size aittir.

Bu durumda banka kayıtlarında mağdurun parasının doğrudan sizin hesabınıza geldiği görülür.

Eğer bu transferden hiçbir şekilde haberiniz yoksa durumunuz farklıdır.

Ancak hesabınızı dolandırıcıya kullandırdıysanız, mobil bankacılık bilgilerinizi verdiyseniz veya para geldikten sonra dolandırıcının talimatıyla başka hesaba aktardıysanız ceza sorumluluğunuz ayrıca araştırılacaktır.

Hesabıma Dolandırıcılık Parası Geldiğini Bilmiyordum, Yine de Şüpheli Olabilir miyim?

Evet.

Bir ceza soruşturmasında şüpheli olarak değerlendirilmek ile suçlu bulunmak aynı şey değildir.

Mağdur;

“Parayı şu IBAN’a gönderdim.”

dediğinde savcılık banka kayıtlarını araştırabilir.

IBAN size aitse hesabınızın neden kullanıldığı doğal olarak incelenecektir.

Bu durumda sizin;

paradan haberiniz olmadığı, hesabınızı başkasına kullandırmadığınız, gönderen kişiyi tanımadığınız ve para üzerinde herhangi bir tasarrufta bulunmadığınız

gibi hususlar önem kazanabilir.

Sadece Hesabıma Para Gelmesi Dolandırıcılık Suçundan Ceza Almama Yeter mi?

Tek başına para transferinin hesabınıza gelmesi, dolandırıcılık suçunun bütün unsurlarının oluştuğunu göstermez.

Ceza sorumluluğunun kişisel olması ve suçun manevi unsurlarının somut olayda değerlendirilmesi gerekir.

Özellikle hesap sahibinin dolandırıcılık planından haberdar olup olmadığı ve suçun gerçekleştirilmesine bilinçli şekilde katkıda bulunup bulunmadığı araştırılır.

Dolayısıyla;

“Para senin IBAN’ına gelmiş, otomatik olarak dolandırıcısın.”

şeklinde bir hukuki yaklaşım doğru değildir.

IBAN’ımı Bir Arkadaşıma Vermiştim, Dolandırıcılık Parası Geldiyse Ne Olur?

Bu durum daha ciddi risk taşımaktadır.

Özellikle banka hesabınızı veya IBAN’ınızı;

“Benim hesabımda sorun var, para senin hesabına gelsin.”

“Sadece bir ödeme alacağız.”

“Hesabını birkaç saat kullanacağım.”

“Gelen paradan sana komisyon vereceğim.”

şeklindeki teklifler üzerine üçüncü kişilere kullandırdıysanız ceza soruşturmasına dâhil olma riskiniz yüksektir.

Adli makamlar son dönemde banka ve dijital hesapların üçüncü kişilere kullandırılması konusunda açık uyarılar yayımlamaktadır. Hesabın suç faaliyetlerinde kullanılması hâlinde hesap sahibinin “Ben yalnızca IBAN’ımı verdim” şeklindeki açıklamasının tek başına yeterli olmayabileceği özellikle belirtilmektedir.

IBAN Vermek Tek Başına Suç mudur?

Hayır.

IBAN paylaşımı günlük ticari hayatın olağan bir parçasıdır.

Bir müşteriye, arkadaşınıza veya borçlusuna ödeme yapması için IBAN vermeniz tek başına suç değildir.

Ancak banka hesabınızı başka bir kişinin fiilî kullanımına bırakmak farklıdır.

Özellikle mobil bankacılık şifresi, banka kartı, SMS doğrulama kodu veya internet bankacılığı erişiminin üçüncü kişiye verilmesi durumunda risk önemli ölçüde artar.

Banka Hesabımı Komisyon Karşılığında Kullandırdıysam Ne Olur?

Bu durum ceza soruşturmalarında özellikle dikkat çekmektedir.

Örneğin bir kişi;

“Hesabına 500.000 TL gelecek, başka hesaba göndereceksin ve sana 10.000 TL vereceğim.”

diyorsa bu işlemin neden sizin hesabınız üzerinden yapılması gerektiği sorgulanmalıdır.

Hesap sahibi gelen paranın kaynağını bilmiyor ancak işlem başına komisyon alıyorsa savcılık kişinin suçla bağlantısını daha ayrıntılı araştırabilir.

Bu nedenle banka hesabının kiralanması veya komisyon karşılığında kullandırılması ciddi hukuki risk taşır.

Hesabıma Para Geldi, Sonra Bir Kripto Borsasına Gönderdim: Ne Olur?

Bu tür işlemler dolandırıcılık soruşturmalarında özellikle incelenebilir.

Örneğin mağdurun 200.000 TL’si sizin hesabınıza gelir ve beş dakika sonra para bir kripto varlık platformuna aktarılırsa savcılık transfer zincirini araştırabilir.

Burada;

kripto hesabının kime ait olduğu, işlemi kimin yaptığı, hangi cihazdan giriş yapıldığı, IP kayıtları ve transferin neden gerçekleştirildiği

önem kazanabilir.

Kripto varlık işlemi yapmak tek başına suç değildir. Ancak dolandırıcılık parasının izinin kaybettirilmesi iddiası varsa farklı ceza hukuku değerlendirmeleri gündeme gelebilir.

Hesabıma Gelen Parayı ATM’den Çekip Başkasına Verdim, Sorumlu Olur muyum?

Bu durum da soruşturma açısından önemli olabilir.

Mağdurun parasının hesabınıza geldikten hemen sonra ATM’den nakit çekildiği görülürse parayı kimin çektiği araştırılabilir.

ATM kamera görüntüleri, banka kartının kimde olduğu, para çekme saati ve telefon kayıtları önem taşıyabilir.

Parayı sizin çekip başka bir kişiye teslim ettiğiniz belirlenirse;

“Neden çektiniz ve kime verdiniz?”

sorularının cevaplandırılması gerekir.

Mobil Bankacılık Şifrem Başkasındaydı, Para Geldiğini Bilmiyordum: Ne Olur?

Bu savunmanın teknik kayıtlarla desteklenip desteklenemediği önemlidir.

Bankaların mobil bankacılık işlemlerinde;

cihaz, IP, oturum, işlem zamanı ve doğrulama kayıtları

bulunabilir.

Bu kayıtlar hesabı fiilen kimin kullandığının belirlenmesinde önemli olabilir.

Ancak hesap sahibinin banka güvenlik bilgilerini neden başka kişiye verdiği de ayrıca sorgulanacaktır.

Tanımadığım Birinden Para Geldiğinde Bankaya Bildirmek Zorunda mıyım?

Her beklenmeyen transfer için ceza kanunlarında özel bir “bankaya ihbar zorunluluğu” bulunduğu şeklinde genel bir kuraldan söz etmek doğru değildir.

Ancak kaynağı bilinmeyen ve özellikle yüksek tutarlı bir para söz konusuysa bankaya derhâl bildirim yapılması kişinin iyi niyetini ve olay karşısındaki davranışını gösterebilir.

Bankanın resmî kanalları kullanılarak kayıt oluşturulması önemlidir.

Banka Parayı Kendiliğinden Geri Alabilir mi?

Yanlış transferin düzeltilmesinde bankaların prosedürleri bulunmaktadır. Ancak bir bankanın müşterisinin hesabından her uyuşmazlıkta tek taraflı biçimde para çekebileceğini söylemek doğru değildir.

Transferin niteliğine, banka sözleşmesine, tarafların talimatlarına ve varsa adli karara göre süreç değişebilir.

Bu nedenle gönderen kişinin doğrudan sizinle pazarlık yapması yerine bankalar üzerinden resmî iade sürecinin yürütülmesi daha güvenli olabilir.

“Yanlış Para Gönderdim” Diyen Kişiye Güvenmeli miyim?

Doğrudan güvenmek yerine transfer bankadan doğrulanmalıdır.

Dolandırıcılar bazen para transferlerini farklı kişileri birbirine bağlayacak şekilde organize edebilir.

Özellikle kişi;

“Parayı şu farklı IBAN’a gönder.”

diyorsa risk daha yüksektir.

Paranın gerçekten kendisine ait olduğunu söyleyen kişinin kimliği ile para gönderen banka hesabının sahibi karşılaştırılmalıdır.

Para Gönderen Kişi Tehdit Ediyorsa Ne Yapılmalı?

Tanımadığınız kişi yanlış transfer iddiasıyla sizi arayıp tehdit ediyor veya baskı yapıyorsa para konusunda kendi başınıza işlem yapmamak gerekir.

Mesajlar ve arama kayıtları korunmalıdır.

Gerekirse banka ve yetkili adli makamlar üzerinden süreç yürütülmelidir.

Tehdit içerikli mesajlar ayrıca ceza hukuku açısından değerlendirmeye konu olabilir.

Tanımadığım Kişiden Gelen Para Nedeniyle Hesabıma Bloke Konulabilir mi?

Evet, somut olayın niteliğine göre mümkün olabilir.

Özellikle paranın dolandırıcılık mağduruna ait olduğu iddiasıyla şikâyet yapılmışsa banka hesabınız para transfer zincirinde tespit edilebilir.

Bu durumda hesap hakkında adli tedbir veya başka bir kısıtlama gündeme gelebilir.

Ancak hesap blokesi suçlu olduğunuz anlamına gelmez.

Blokenin kaldırılması için paranın neden hesabınıza geldiğinin ve sizin olayla ilişkinizin açıklanması gerekebilir.

Hesabıma Savcılık Blokesi Geldiyse Ne Yapmalıyım?

Öncelikle hangi Cumhuriyet Başsavcılığı veya adli makamın hangi dosyası nedeniyle kısıtlama bulunduğu araştırılmalıdır.

Ardından şüpheli transfer tespit edilmelidir.

Özellikle;

para hangi tarihte geldi, kim gönderdi, ne kadar geldi, para hesapta kaldı mı, başka hesaba gönderildi mi, nakit çekildi mi ve hesabı o sırada kim kullanıyordu

soruları cevaplandırılmalıdır.

Daha sonra banka kayıtları ve diğer deliller üzerinden hem ceza soruşturması hem de hesap üzerindeki tedbir birlikte değerlendirilmelidir.

Tanımadığım Birinden Para Geldi, Sonra Polis İfadeye Çağırdı: Ne Yapmalıyım?

Öncelikle hangi suç iddiasıyla ve hangi sıfatla ifadeye çağrıldığınız öğrenilmelidir.

Dolandırıcılık soruşturması söz konusuysa banka hesap hareketlerinin ifade öncesinde incelenmesi önemlidir.

Özellikle olay aylar önce gerçekleşmişse kişinin yalnızca hafızasına dayanarak;

“Hatırlamıyorum.”

şeklinde ifade vermesi yerine banka ve dijital kayıtların kronolojik olarak değerlendirilmesi yararlı olabilir.

Savcılık İfadesinde Hangi Sorular Sorulabilir?

Somut dosyaya göre değişmekle birlikte şu sorular önem kazanabilir:

Parayı gönderen kişiyi tanıyor musunuz? IBAN’ınızı kimlere verdiniz? Hesabınızı başka biri kullanıyor muydu? Para neden geldi? Para geldikten sonra ne yaptınız? Başka hesaba neden gönderdiniz? Transfer karşılığında komisyon aldınız mı? Mobil bankacılık bilgileriniz kimdeydi? Para çekildiyse kim çekti?

Bu sorulara verilecek cevapların banka ve dijital kayıtlarla uyumlu olması önemlidir.

WhatsApp Mesajlarını Silmek Doğru mu?

Hayır.

Özellikle hesabınızı bir başkasının talebi üzerine kullandıysanız mesajlar olayın nasıl gerçekleştiğini gösterebilir.

Örneğin;

“Hesabına para gelecek, geldiğinde bana haber ver.”

şeklindeki mesajlar soruşturma açısından önemli olabilir.

Mesajların silinmesi yerine mevcut dijital delillerin korunması gerekir.

Telefonumu Değiştirsem Eski Kayıtlara Ulaşılamaz mı?

Bu düşünceyle hareket edilmemelidir.

Banka, GSM operatörü, uygulamalar ve diğer sistemlerde çeşitli teknik kayıtlar bulunabilir.

Telefon değiştirmek veya mesajları silmek geçmişteki banka hareketlerini ortadan kaldırmaz.

Ayrıca delilleri gizlemeye yönelik davranışlar savunma açısından olumsuz sonuçlar yaratabilir.

Tanımadığım Birinden Para Geldiğinde Yapılması Gereken 8 Şey

1. Parayı kullanmayın.
2. Nakit çekmeyin.
3. Başka bir IBAN’a göndermeyin.
4. Bankayla resmî kanallardan iletişime geçin.
5. Transfer dekontunu ve hesap hareketlerini saklayın.
6. Sizi arayan veya mesaj atan kişilerin yazışmalarını silmeyin.
7. İade gerekiyorsa bankanın resmî prosedürü üzerinden hareket edin.
8. Savcılık soruşturması veya hesap blokesi ortaya çıkmışsa dosyanın hukuki durumunu değerlendirin.

Kesinlikle Yapılmaması Gereken 7 Hata

En önemli hata, “Hesabıma geldiyse benimdir” diyerek parayı harcamaktır. Bunun yanında tanımadığınız kişinin verdiği farklı IBAN’a parayı göndermek, parayı nakit çekip elden teslim etmek, kripto varlığa dönüştürmek, mesajları silmek, banka hesabını başkasına kullandırdığınızı gizlemek ve savcılık ifadesine hesap hareketlerini incelemeden gitmek ciddi sorunlara neden olabilir.

Örnek Olay: 250.000 TL Hesabınıza Geldi ve 10 Dakika Sonra Telefon Geldi

Bir sabah banka hesabınıza tanımadığınız bir kişiden 250.000 TL geldiğini düşünelim.

On dakika sonra sizi tanımadığınız başka biri arıyor:

“Muhasebecimiz yanlışlıkla size gönderdi. Lütfen şu IBAN’a aktarın.”

Arayan kişinin verdiği IBAN ise parayı gönderen hesaba ait değildir.

Parayı hemen gönderirseniz banka kayıtlarında şu zincir oluşacaktır:

Mağdur → Sizin hesabınız → Üçüncü kişi

Ertesi gün ilk parayı gönderen kişi dolandırıldığını fark ederek savcılığa başvurabilir.

Bu durumda sizin hesabınız doğrudan para transfer zincirinde görülecektir.

Buna karşılık parayı kullanmadan bankayı aradığınızı, şüpheli transfer bildirimi oluşturduğunuzu ve yalnızca bankanın resmî iade prosedürüne göre hareket ettiğinizi düşünelim.

Bu davranışlar sizin olaydan haberiniz olmadığı yönündeki açıklamanızı destekleyebilecek önemli olgular hâline gelebilir.

Hesabınıza Gelen Paranın Dolandırıcılık Parası Olduğu Sonradan Ortaya Çıkarsa Ne Yapılmalı?

İlk olarak transferin gerçekleştiği tarihten itibaren bütün olay kronolojik hâle getirilmelidir.

Paranın geldiği saat, transfer açıklaması, sizi arayan kişiler, WhatsApp konuşmaları, para üzerinde yapılan işlemler ve banka bildirimleri tespit edilmelidir.

Eğer para hâlâ hesabınızdaysa üzerinde kendi başınıza tasarrufta bulunulmaması önemlidir.

Eğer para başka hesaba aktarılmışsa bunun neden ve kimin talimatıyla yapıldığı belirlenmelidir.

Ceza soruşturması başlamışsa savunmanın yalnızca;

“Dolandırıcılıktan haberim yoktu.”

cümlesine dayanmaması gerekir.

Bu açıklamanın banka ve dijital kayıtlarla desteklenmesi önemlidir.

Banka Hesabını Başkasına Kullandırma ile Habersiz Para Gelmesi Arasındaki Fark

Bu iki durum birbirinden tamamen ayrılmalıdır.

Birinci senaryo: Hiç tanımadığınız biri sizin bilginiz dışında hesabınıza para gönderiyor. Hesabınızı kimseye vermediniz ve para üzerinde işlem yapmıyorsunuz.

İkinci senaryo: Bir arkadaşınıza veya internetten tanıştığınız kişiye banka hesabınızı kullanması için veriyorsunuz. Hesabınıza farklı kişilerden para geliyor ve bu paralar başka hesaplara aktarılıyor.

İkinci durumda kişinin para transferlerindeki rolü ve bilgisi çok daha ayrıntılı araştırılacaktır.

Özellikle komisyon alınması, sürekli para transferi yapılması ve mobil bankacılığın üçüncü kişiye verilmesi ceza soruşturmasındaki değerlendirmeyi ağırlaştırabilir.

Sıkça Sorulan Sorular

IBAN’ıma tanımadığım birinden para gelmesi suç mudur?

Hayır. Bilginiz dışında hesabınıza para gönderilmesi tek başına suç oluşturmaz.

Yanlış gelen parayı harcayabilir miyim?

Paranın size ait olmadığı biliniyorsa kullanılması hukuki sorumluluk doğurabilir. Parayı kullanmadan bankayla iletişime geçilmesi daha güvenlidir.

Parayı gönderen kişiye geri göndermeli miyim?

Özellikle farklı bir IBAN verilmişse doğrudan transfer yapılmamalıdır. Bankanın resmî iade prosedürü tercih edilmelidir.

Hesabıma dolandırıcılık parası geldiyse tutuklanır mıyım?

Sadece paranın hesabınıza gelmesi tutuklama anlamına gelmez. Olaydaki rolünüz ve diğer deliller değerlendirilir.

Dolandırıcılık parasının hesabıma geldiğini bilmiyordum. Ceza alır mıyım?

Ceza sorumluluğu otomatik değildir. Paradan haberiniz, hesabın nasıl kullanıldığı, sonraki işlemleriniz ve suçla bağlantınız değerlendirilmelidir.

IBAN’ımı arkadaşıma vermek suç mudur?

Normal bir ödeme için IBAN paylaşmak suç değildir. Ancak banka hesabını suçta kullanılmak üzere veya komisyon karşılığında başkasına kullandırmak ciddi ceza hukuku riskleri doğurabilir.

Para geldikten sonra başka hesaba gönderdiysem ne olur?

Transferin neden ve kimin talimatıyla yapıldığı araştırılır. Özellikle dolandırıcılık mağdurunun parasının kısa sürede başka hesaba aktarılması soruşturma açısından önem taşıyabilir.

Banka hesabım bloke edilirse nasıl kaldırabilirim?

Öncelikle blokenin hukuki kaynağı ve ilgili soruşturma dosyası belirlenmeli, ardından para transferinin gerçek sebebi belgelenerek tedbirin kaldırılması veya sınırlandırılması değerlendirilmelidir.

Polis ifadeye çağırırsa gitmeli miyim?

Çağrının gerçekliği ve hangi dosyaya ilişkin olduğu doğrulanmalı; şüpheli sıfatıyla ifade verilecekse savunma hakları gözetilerek süreç yürütülmelidir.

Tanımadığım kişiden gelen para için bankayı aramam lehime olur mu?

Somut olayda parayı fark ettikten sonra kullanmadan bankaya bildirim yapılmış olması, olay karşısındaki davranışınızı gösteren önemli bir kayıt olabilir.

IBAN’ınıza Tanımadığınız Birinden Para Geldiğinde Hukuki Olarak En Güvenli Yol Nedir?

Tanımadığınız bir kişiden beklemediğiniz para geldiğinde temel prensip paranın kaynağını öğrenmeden üzerinde tasarrufta bulunmamaktır.

Öncelikle transfer dekontu ve hesap hareketi saklanmalıdır. Para harcanmamalı, nakit çekilmemeli ve özellikle sizi telefonla arayan bir kişinin verdiği farklı IBAN’a gönderilmemelidir.

Ardından bankaya resmî kanallardan bildirim yapılarak işlemin yanlış veya şüpheli bir transfer olabileceği belirtilmelidir. İade gerekiyorsa bankanın prosedürü üzerinden gerçekleştirilmesi tercih edilmelidir.

Eğer olay sonradan bir dolandırıcılık soruşturmasına dönüşürse hesabınıza paranın gelmiş olması tek başına suçluluğunuzu göstermez. Ancak para geldikten sonraki davranışlarınız ceza soruşturmasında önemli hâle gelir.

Özellikle hesabınızı daha önce üçüncü kişilere kullandırdıysanız, parayı başka hesaba aktardıysanız, nakit çektiyseniz veya komisyon aldıysanız dosyanın ceza hukuku açısından ayrıca incelenmesi gerekir.

Bu nedenle savunmada en önemli konu yalnızca “Ben dolandırıcı değilim” demek değildir. Paranın hesabınıza neden geldiğini bilmediğinizi, hesabı kimin kullandığını ve transferden sonra ne yaptığınızı banka kayıtları, mesajlaşmalar ve diğer dijital delillerle ortaya koymak gerekir.

Av. Arb. Fırat Fesih Kaya ve FFK Partner Hukuk ve Danışmanlık; IBAN ve banka hesabı kullandırma soruşturmaları, hesaba dolandırıcılık parası gelmesi, banka hesabına savcılık blokesi, MASAK ve hesap kısıtlamaları, nitelikli dolandırıcılık soruşturmaları, bloke kaldırma başvuruları, şüpheli müdafiliği ve ceza davalarında Ankara, İstanbul, İzmir, Bursa, Mersin ve Türkiye genelinde hukuki destek sunmaktadır.

Telefon: 0312 434 22 22 / 0532 769 22 22
E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr
Adres: Mevlana Bulvarı No:221, Yıldırım Tower No:148, 06520 Balgat, Çankaya, Ankara, Türkiye