Dolandırıcılık mağdurunun parası banka hesabınıza geldiyse suçlu sayılır mısınız? IBAN kullandırma, hesap kiralama, banka blokesi, savcılık ifadesi, kastın ispatı ve dolandırıcılık soruşturmasında savunma hakkında 2026 güncel rehber.

Banka hesabınıza gelen bir paranın daha sonra bir dolandırıcılık mağduruna ait olduğunun ortaya çıkması ciddi bir ceza soruşturmasıyla karşılaşmanıza neden olabilir. Mağdurun banka dekontunda sizin adınızın ve IBAN’ınızın bulunması, savcılığın hesabınızı incelemesine, ifadenizin alınmasına ve şartları varsa hesabınız üzerinde tedbir uygulanmasına yol açabilir. Ancak en önemli nokta şudur: Dolandırıcılık parasının banka hesabınıza gelmiş olması tek başına dolandırıcılık suçunu işlediğiniz veya mutlaka ceza alacağınız anlamına gelmez.

Ceza sorumluluğunun belirlenmesinde paranın yalnızca hangi hesaba geldiğine değil; hesap sahibinin dolandırıcılık eyleminden haberdar olup olmadığına, hesabını neden kullandırdığına, mağdurla veya asıl faillerle bağlantısına, parayı aldıktan sonra ne yaptığına ve suçun gerçekleştirilmesine bilinçli biçimde katkı sağlayıp sağlamadığına bakılması gerekir.

Bu nedenle hesap sahibinin durumu her dosyada ayrı değerlendirilmelidir.

Dolandırıcılık Parasının Hesabıma Gelmesi Suç mudur?

Tek başına hayır.

Bir kişi sizin bilginiz dışında IBAN’ınızı kullanmış olabilir. Bir arkadaşınız gerçek sebebini açıklamadan hesabınızı ödeme almak amacıyla kullanmış olabilir. Bir dolandırıcı mağdura sizin IBAN’ınızı vermiş olabilir. Gerçek bir satış yaptığınız hâlde dolandırıcı, başka bir mağdurun parasını sizin hesabınıza yönlendirmiş olabilir.

Bütün bu ihtimallerde mağdur parası sizin hesabınıza gelir.

Ancak hesap sahibinin ceza hukuku bakımından konumu aynı değildir.

Dolandırıcılık suçundan sorumluluk bakımından kişinin kastı ve suçun işlenmesine yaptığı katkı belirlenmelidir.

Mağdur Parayı Benim IBAN’ıma Gönderdiyse Şüpheli Olur muyum?

Olabilirsiniz.

Bu durum suçlu olduğunuz anlamına gelmez.

Örneğin mağdur savcılığa giderek;

“İnternetten telefon satın almak istedim. 75.000 TL’yi bana verilen IBAN’a gönderdim. Daha sonra satıcıya ulaşamadım.”

şeklinde şikâyette bulunabilir.

Savcılık banka kayıtlarını incelediğinde 75.000 TL’nin sizin hesabınıza gönderildiğini tespit ederse doğal olarak sizin bu transferdeki rolünüz araştırılabilir.

Bu noktada şüpheli olmak ile suçlu bulunmak birbirinden tamamen farklıdır.

Sadece Banka Dekontunda Adımın Yazması Ceza Almam İçin Yeterli midir?

Tek başına banka dekontunun bütün dosyalarda mahkûmiyet için yeterli olduğu söylenemez.

Dekont çok önemli bir delildir; çünkü mağdur parasının hangi hesaba gönderildiğini gösterir.

Ancak bundan sonra;

hesabı kim kullandı, parayı kim transfer etti, mağdurla kim görüştü, dolandırıcılık ilanını kim yayımladı, banka kartı kimdeydi, mobil bankacılığa hangi cihazdan giriş yapıldı ve hesap sahibi para hareketinden ekonomik menfaat elde etti mi

sorularının araştırılması gerekir.

Dolandırıcılık Suçunda Kast Neden Önemlidir?

Dolandırıcılık kasten işlenebilen bir suçtur.

Bu nedenle hesabına suçtan elde edilen para gelen kişinin olaydan tamamen habersiz olması ile dolandırıcılık planını bilerek hesabını kullandırması aynı şekilde değerlendirilemez.

Örneğin bir kişi;

“Hesabına para gelecek. Geldiği anda şu hesaba gönder. Sana yüzde 10 komisyon bırakacağım.”

teklifini kabul etmişse farklı bir hukuki tablo vardır.

Buna karşılık gerçek bir ürün satan ve satış bedeli olduğunu düşünerek parayı alan kişinin durumu farklıdır.

“Paranın Dolandırıcılık Parası Olduğunu Bilmiyordum” Savunması Yeterli midir?

Tek başına bu cümle yeterli olmayabilir.

Savunmanın diğer delillerle desteklenmesi önemlidir.

Örneğin hesabınıza 300.000 TL geldikten iki dakika sonra tamamını başka hesaba göndermişseniz savcılık doğal olarak;

“Bu parayı neden gönderdiniz?”

sorusunu soracaktır.

Dolayısıyla savunma yalnızca kişinin beyanından ibaret olmamalıdır.

Banka kayıtları, mesajlaşmalar, telefon kayıtları, ticari belgeler ve teknik veriler kişinin açıklamasını destekleyebilir veya çürütebilir.

Hesabıma Dolandırıcılık Parası Geldi Ama Ben Hesabımı Kimseye Vermedim

Bu durumda paranın hesabınıza neden geldiğinin araştırılması gerekir.

Örneğin dolandırıcı mağdura yanlışlıkla sizin IBAN’ınızı vermiş olabilir veya sizi başka bir ticari işlemde kullanmış olabilir.

Önemli olan parayı fark ettikten sonra ne yaptığınızdır.

Kaynağını bilmediğiniz parayı kullanmamak, başka hesaba göndermemek ve banka üzerinden kayıt oluşturmak ileride olayın açıklanmasında önem taşıyabilir.

Gerçek Bir Satış Yaptım Ama Bana Dolandırıcılık Parası Gönderilmişse Ne Olur?

Bu senaryo özellikle ikinci el ürün satışlarında görülebilir.

Örneğin bilgisayarınızı 80.000 TL’ye sattınız.

Alıcı;

“Parayı kardeşim gönderecek.”

dedi.

80.000 TL hesabınıza geldi ve bilgisayarı teslim ettiniz.

Daha sonra parayı gönderen kişinin aslında başka bir dolandırıcılığın mağduru olduğu ortaya çıktı.

Burada;

satış ilanı, mesajlaşmalar, ürün seri numarası, kargo veya teslim kayıtları, satış sözleşmesi ve ödeme konuşmaları

son derece önemli hâle gelebilir.

Bunlar paranın hesabınıza neden geldiğini açıklayabilir.

Banka Hesabımı Arkadaşıma Kullandırdıysam Ne Olur?

Hesabınızı başka bir kişinin kullanımına verdiyseniz durum daha dikkatli değerlendirilmelidir.

Özellikle arkadaşınız;

“Benim hesabımda sorun var, müşterilerim sana para göndersin.”

demiş olabilir.

Savcılık bu açıklamanın gerçekliğini araştırabilir.

Hesabınıza bir defa küçük tutarlı ödeme gelmesi ile farklı kişilerden sürekli yüz binlerce lira gelmesi aynı şekilde değerlendirilmeyebilir.

Komisyon Karşılığında Hesap Kullandırdıysam Ceza Alır mıyım?

Bu, ceza sorumluluğu bakımından riski artıran önemli bir durumdur.

Örneğin;

“Hesabını iki gün kullanacağız, sana 10.000 TL vereceğiz.”

teklifini kabul ettiniz.

Hesabınıza farklı mağdurlardan toplam 700.000 TL geldi.

Paralar daha sonra farklı hesaplara aktarıldı.

Bu durumda savcılık;

neden hesabınızı kullandırdığınızı, komisyonun neden ödendiğini, para transferlerini görüp görmediğinizi ve suç faaliyetinden haberdar olup olmadığınızı

araştıracaktır.

Komisyon alınması tek başına her dosyada otomatik mahkûmiyet anlamına gelmese de değerlendirmede son derece önemli olabilir.

IBAN’ımı Vermek Dolandırıcılık Suçuna İştirak Sayılır mı?

Her IBAN paylaşımı iştirak değildir.

Normal ticari hayat içerisinde IBAN paylaşılması olağandır.

Ancak kişinin dolandırıcılık planını bilerek hesabını mağdur paralarının alınması için sağlaması hâlinde suça iştirak hükümleri gündeme gelebilir.

Türk Ceza Kanunu kapsamında kişinin somut katkısına göre faillik veya yardım etme hükümlerinin uygulanıp uygulanmayacağı ayrıca değerlendirilir.

Dolayısıyla mesele yalnızca;

“IBAN kimin?”

değil;

“IBAN hangi amaçla sağlandı ve hesap sahibi ne biliyordu?”

sorusudur.

Banka Hesabını Kiralamak Neden Çok Risklidir?

Sosyal medyada;

“IBAN kiralanır”, “Banka hesabına günlük ödeme”, “Hesabını kullandır haftalık kazan”

gibi teklifler görülebilmektedir.

Bu tekliflerde kişiler genellikle banka hesaplarını, kartlarını ve hatta mobil bankacılık erişimlerini üçüncü kişilere bırakmaktadır.

Hesap daha sonra dolandırıcılık mağdurlarından para toplamak amacıyla kullanılırsa hesap sahibi çok sayıda ceza soruşturmasıyla karşılaşabilir.

Özellikle hesabın komisyon karşılığında verilmesi kişinin olay hakkındaki bilgisinin değerlendirilmesinde önemli olabilir.

Mobil Bankacılık Şifrem Başkasındaydı, Bu Nasıl İspatlanır?

Banka teknik kayıtları önemlidir.

Mobil bankacılık işlemlerinde kullanılan cihaz, IP ve oturum kayıtları gibi teknik veriler bulunabilir.

Hesap sahibi transferleri kendisinin yapmadığını ileri sürüyorsa bu kayıtların incelenmesi önemli hâle gelebilir.

Ancak;

“Şifreyi ben vermiştim ama yapılan işlemlerden haberim yoktu.”

savunmasında şifrenin neden verildiği de ayrıca araştırılacaktır.

Dolandırıcılık Parasını Başka Hesaba Gönderdiysem Suçlu Olur muyum?

Otomatik olarak değil; ancak bu işlem soruşturmanın en önemli noktalarından biri olabilir.

Örneğin mağdurdan 200.000 TL hesabınıza gelir ve üç dakika sonra tamamını başka bir hesaba gönderirsiniz.

Savcılık;

“Bu transferi neden yaptınız ve paranın gönderildiği kişiyi nereden tanıyorsunuz?”

sorusunu soracaktır.

Eğer transferi üçüncü kişinin talimatıyla gerçekleştirdiyseniz bu kişiyle mesajlaşmalar önem kazanabilir.

Parayı ATM’den Çekip Başkasına Verdim, Ne Olur?

Bu durumda paranın transfer zinciri banka hesabında sona ermiş görünse de soruşturma devam eder.

ATM görüntüleri, çekim saatleri ve banka kayıtları incelenebilir.

Parayı sizin çektiğiniz belirlenirse;

“Parayı kime teslim ettiniz?”

sorusu önem kazanacaktır.

Kişinin dolandırıcılık planını bilip bilmediği yine olayın bütünü üzerinden değerlendirilir.

Parayı Kripto Hesabına Aktardıysam Ne Olur?

Kripto varlık platformuna para göndermek tek başına suç değildir.

Ancak mağdur paralarının kısa süre içerisinde kripto varlıklara çevrilerek başka adreslere gönderildiği iddia ediliyorsa savcılık transfer zincirini araştırabilir.

Kripto hesabının kime ait olduğu, işlemi kimin yaptığı ve varlıkların nereye aktarıldığı önem taşıyabilir.

Dolandırıcılık Parasının Hesaba Gelmesi Nitelikli Dolandırıcılık Suçunu Gündeme Getirir mi?

Somut olayda TCK m.158 kapsamında düzenlenen nitelikli dolandırıcılık hâlleri gündeme gelebilir.

Özellikle bilişim sistemlerinin araç olarak kullanıldığı internet ve sosyal medya dolandırıcılıklarında nitelikli dolandırıcılık değerlendirmesi yapılabilir.

Ancak mağdur parasının hesabına geldiği her kişinin otomatik olarak nitelikli dolandırıcılık faili kabul edilmesi doğru değildir.

Kişinin suçtaki rolü ve kastı ayrıca ortaya konulmalıdır.

Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama Suçu Gündeme Gelebilir mi?

Somut olayın özelliklerine göre farklı suç tipleri de değerlendirilebilir.

Özellikle suçtan elde edildiği bilinen paraların kaynağını gizlemek veya meşru görünüm kazandırmak amacıyla gerçekleştirildiği iddia edilen işlemlerde TCK m.282 kapsamında ayrıca değerlendirme yapılabilir.

Ancak hesabından suç geliri geçmiş olması tek başına otomatik olarak aklama suçundan mahkûmiyet anlamına gelmez.

Suçun kanuni unsurlarının somut olayda gerçekleşmesi gerekir.

Hesabıma Dolandırıcılık Parası Geldiğinde Banka Hesabım Bloke Edilebilir mi?

Evet.

Mağdur şikâyetçi olduğunda para transfer zinciri araştırılabilir ve soruşturmanın niteliğine göre hesabınız hakkında adli tedbir uygulanabilir.

Banka hesabının bloke edilmesi veya hesaptaki paraya yönelik tedbir uygulanması mahkûmiyet kararı değildir.

Tedbir ile ceza sorumluluğu birbirinden ayrılmalıdır.

Hesabımdaki Bütün Paraya Bloke Konulabilir mi?

Uygulanan tedbirin hukuki dayanağı ve kapsamı incelenmelidir.

Örneğin soruşturmaya konu para 100.000 TL iken hesabınızda 2 milyon TL bulunuyorsa diğer paraların meşru kaynağının belgelenmesi önem taşıyabilir.

Somut olayın koşullarına göre tedbirin tamamen kaldırılması veya kapsamının daraltılması talep edilebilir.

Maaş Hesabıma Dolandırıcılık Nedeniyle Bloke Geldiyse Ne Yapmalıyım?

Hesabın maaş hesabı olduğu bordrolar ve geçmiş banka hareketleriyle gösterilebilir.

Ancak hesabın maaş hesabı olması, ceza soruşturması kapsamında uygulanan tedbirin kendiliğinden geçersiz olduğu anlamına gelmez.

Önemli olan soruşturmaya konu para ile diğer meşru gelirlerin ayrıştırılabilmesidir.

Birden Fazla Dolandırıcılık Dosyası Açılabilir mi?

Evet.

Aynı banka hesabına farklı mağdurlardan para geldiyse mağdurlar farklı şehirlerde şikâyette bulunabilir.

Bunun sonucunda hesap sahibi hakkında Ankara, İstanbul, İzmir veya farklı illerde soruşturma dosyaları bulunabilir.

Bu durum özellikle hesabını uzun süre üçüncü kişilere kullandıran kişiler açısından önemli bir risktir.

Bir Dosyada Takipsizlik Alırsam Diğer Dosyalar da Kapanır mı?

Hayır.

Her soruşturmanın mağduru, para transferi ve delilleri farklı olabilir.

Bir Cumhuriyet Başsavcılığının kovuşturmaya yer olmadığına karar vermesi diğer dosyanın otomatik olarak kapanmasını sağlamaz.

Ancak önceki dosyadaki deliller ve kararın gerekçesi şartları varsa diğer soruşturmalarda önem taşıyabilir.

Dolandırıcılık Parasını İade Edersem Dosya Kapanır mı?

Otomatik olarak hayır.

Zararın giderilmesi ceza hukuku bakımından önemli sonuçlar doğurabilir ancak isnat edilen suçun niteliği ve somut olay ayrıca değerlendirilmelidir.

Özellikle nitelikli dolandırıcılık bakımından yalnızca;

“Parayı geri verdim, artık suç yok.”

şeklinde düşünülmemelidir.

Mağdur Şikâyetini Geri Çekerse Dosya Kapanır mı?

Her durumda hayır.

Suçun şikâyete bağlı olup olmadığına göre sonuç değişir.

Özellikle nitelikli dolandırıcılık iddialarında mağdurun şikâyetten vazgeçmesinin soruşturmayı veya davayı otomatik olarak sona erdireceği varsayılmamalıdır.

Dolandırıcılık Parasının Hesabınıza Gelmesi Sabıkaya İşler mi?

Hayır.

Hakkınızda soruşturma açılması, ifade vermeniz veya banka hesabınıza tedbir uygulanması tek başına adli sicil kaydı oluşturmaz.

Adli sicil bakımından kesinleşmiş mahkûmiyet kararlarına ilişkin kurallar farklıdır.

Dolayısıyla;

“Hesabıma dolandırıcılık parası geldi, artık sabıkalı oldum.”

düşüncesi doğru değildir.

Polis veya Savcılık İfadeye Çağırırsa Ne Yapmalıyım?

Öncelikle hangi dosya ve hangi suç iddiası nedeniyle ifadeye çağrıldığınız belirlenmelidir.

İfade öncesinde banka hareketlerinin incelenmesi özellikle önemlidir.

Olayın kronolojisi çıkarılmalıdır:

Para ne zaman geldi? Kim gönderdi? Para geldiğinde hesabı kim kullanıyordu? Para nereye gitti? Transferi kim yaptı? Hesap neden üçüncü kişiye verilmişti? Komisyon alındı mı?

Bu sorulara verilecek cevapların banka ve dijital kayıtlarla uyumlu olması önem taşır.

Savcılık İfadesinde “Hatırlamıyorum” Demek Doğru mu?

Gerçekten hatırlanmayan bir konuda gerçeğe aykırı açıklama yapılmamalıdır.

Ancak olay bir yıl önce gerçekleşmişse banka hesap hareketleri incelenmeden ifadeye gidilmesi kişinin önemli ayrıntıları hatırlayamamasına yol açabilir.

Bu nedenle ifade öncesinde mevcut kayıtların kronolojik olarak değerlendirilmesi yararlı olabilir.

WhatsApp Yazışmaları Delil Olabilir mi?

Evet, somut olayda önemli olabilir.

Örneğin hesabınızı kullanan kişi size;

“Hesabına 100 bin gelecek, hemen şu IBAN’a gönder.”

şeklinde mesaj göndermiş olabilir.

Bu mesaj hem transferin neden yapıldığını hem de taraflar arasındaki ilişkiyi ortaya koyabilir.

Mesajların bağlamı ve diğer delillerle uyumu birlikte değerlendirilmelidir.

Mesajları Silmek Savunmayı Güçlendirir mi?

Hayır.

Aksine mesajlar kişinin olay hakkındaki bilgisini veya bilgisizliğini ortaya koyabilecek önemli deliller olabilir.

Telefon değiştirmek, mesajları silmek veya banka kayıtlarını gizlemeye çalışmak yerine mevcut deliller korunmalıdır.

IP ve Cihaz Kayıtları Hesabı Kimin Kullandığını Gösterir mi?

Teknik kayıtlar bu konuda önemli bilgiler sağlayabilir.

Özellikle hesap sahibinin;

“Mobil bankacılığı ben kullanmadım.”

savunması varsa işlemlerin hangi cihaz veya bağlantılar üzerinden yapıldığı araştırılabilir.

Ancak teknik kayıtlar da dosyanın diğer delilleriyle birlikte değerlendirilmelidir.

Dolandırıcılık Soruşturmasında Hesap Sahibi Nasıl Beraat Edebilir?

Beraat için kullanılabilecek tek bir standart savunma bulunmamaktadır.

Mahkeme kişinin dolandırıcılık suçuna kasten iştirak ettiğinin sabit olmadığı sonucuna ulaşırsa beraat kararı verebilir.

Bu nedenle savunmanın merkezinde;

hesabın neden kullanıldığı, kişinin suç planından haberdar olup olmadığı, mağdurla bağlantısı, para transferlerini kimin yaptığı ve ekonomik menfaat elde edilip edilmediği

yer almalıdır.

Savcılık Takipsizlik Kararı Verebilir mi?

Evet.

Cumhuriyet savcısı yapılan soruşturma sonunda kamu davası açılması için yeterli şüphe oluşturacak delil elde edilmediği sonucuna ulaşırsa kovuşturmaya yer olmadığına karar verebilir.

Ancak bunun için her dosyanın delilleri ayrı değerlendirilir.

Dolandırıcılık Parasının Hesabınıza Gelmesi Durumunda İlk 24 Saatte Ne Yapılmalı?

Paranın dolandırıcılıkla bağlantılı olabileceğini yeni öğrendiyseniz öncelikle mevcut banka ve dijital kayıtları koruyun. Para hâlâ hesaptaysa kendi başınıza farklı hesaplara aktarmayın. Bankadan transfer hareketlerini alın. Para gönderen kişiyi, tutarı, transfer açıklamasını ve sonraki hareketleri belirleyin.

Hesabınızı başka kişiye kullandırdıysanız o kişiyle yaptığınız mesajlaşmaları silmeyin.

Savcılık dosyası veya hesap blokesi bulunuyorsa hangi soruşturma kapsamında işlem yapıldığını araştırın.

Dolandırıcılık Parasının Hesabınıza Gelmesi Durumunda Yapılan 10 Kritik Hata

1. Hesaba gelen parayı hemen harcamak.
2. Parayı üçüncü kişinin söylediği başka IBAN’a göndermek.
3. Hesabı kimin kullandığını gizlemek.
4. WhatsApp mesajlarını silmek.
5. Mobil bankacılık kayıtlarını önemsememek.
6. Komisyon aldığını gizlemek.
7. Banka hesap hareketlerini incelemeden ifade vermek.
8. Bir soruşturma dosyasını bütün dosyalar sanmak.
9. Hesap blokesini ceza mahkûmiyeti zannetmek.
10. Yalnızca “Bilmiyordum” diyerek hiçbir delil sunmamak.

Örnek Olay: Mağdurun 400.000 TL’si Hesabınıza Geldi

Bir kişinin internet üzerinden yatırım yapmak isteyen mağduru kandırdığını düşünelim.

Dolandırıcı mağdura sizin IBAN’ınızı verir.

Mağdur hesabınıza 400.000 TL gönderir.

Buradan sonra üç farklı senaryo ortaya çıkabilir.

Birinci senaryo: Hesabınıza para geleceğinden hiç haberiniz yoktur. Transferi görünce paraya dokunmadan bankaya bildirirsiniz.

İkinci senaryo: Arkadaşınız size “müşterim ödeme yapacak” demiştir. Parayı gerçek bir ticari ödeme zannederek onun hesabına aktarırsınız.

Üçüncü senaryo: Hesabınızı günlük 10.000 TL karşılığında kullandırmışsınızdır ve hesabınıza gelen paraları talimat üzerine farklı hesaplara aktarmaktasınızdır.

Her üç durumda da mağdurun 400.000 TL’si aynı banka hesabına gelmiştir.

Fakat hesap sahibinin bilgi düzeyi, amacı ve davranışı birbirinden tamamen farklıdır.

Ceza hukukunun değerlendirmesi de bu nedenle yalnızca IBAN sahibinin kim olduğuna indirgenemez.

Sıkça Sorulan Sorular

Hesabıma dolandırıcılık parası gelmesi suçlu olduğum anlamına gelir mi?

Hayır. Tek başına paranın hesabınıza gelmesi suçluluğun kesinleştiği anlamına gelmez. Kastınız ve suçtaki rolünüz araştırılmalıdır.

Dolandırıcılık mağduru parayı benim IBAN’ıma gönderdiyse ceza alır mıyım?

Otomatik olarak değil. Hesabı neden kullandırdığınız ve dolandırıcılıktan haberdar olup olmadığınız değerlendirilir.

“Dolandırıcılığı bilmiyordum” demek yeterli mi?

Tek başına yeterli olmayabilir. Açıklamanın banka ve dijital kayıtlarla desteklenmesi önemlidir.

Hesabımı arkadaşıma kullandırmak suç mudur?

Normal bir işlem ile hesabın suç faaliyetlerinde kullanılmak üzere bilinçli biçimde kullandırılması birbirinden ayrılmalıdır. Somut olay değerlendirilmelidir.

Komisyon aldıysam ceza alır mıyım?

Komisyon alınması önemli bir delil olabilir ancak tek başına otomatik mahkûmiyet kuralı değildir. Dosyanın bütünü incelenir.

Hesabıma bloke konulması suçlu olduğumu gösterir mi?

Hayır. Bloke veya elkoyma bir koruma tedbiridir; mahkûmiyet kararı değildir.

Parayı geri verirsem dava kapanır mı?

Her durumda hayır. Zararın giderilmesinin sonuçları isnat edilen suçun niteliğine göre değerlendirilir.

Birden fazla mağdur varsa birden fazla dosya açılabilir mi?

Evet. Farklı mağdurların şikâyetleri farklı soruşturmalara konu olabilir.

Hesabı başkasının kullandığını nasıl ispatlayabilirim?

Mobil bankacılık cihaz ve IP kayıtları, mesajlaşmalar, ATM görüntüleri ve diğer teknik deliller önem taşıyabilir.

Dolandırıcılık dosyasından beraat edilebilir mi?

Kişinin suça kasten iştirak ettiği sabit değilse dosyanın delil durumuna göre beraat kararı verilmesi mümkündür.

Dolandırıcılık Parası Hesabınıza Geldiyse Savunmada En Önemli Konu Nedir?

Bu tür dosyalarda savunmanın yalnızca “IBAN benim ama dolandırıcılığı ben yapmadım” cümlesinden ibaret bırakılmaması gerekir.

Öncelikle mağdurun parasının hesabınıza neden geldiği açıklanmalıdır. Ardından hesabı o sırada kimin kullandığı belirlenmelidir. Paranın başka hesaba aktarılması söz konusuysa transferi kimin yaptığı ve neden yaptığı araştırılmalıdır.

Banka hesap hareketleri ile WhatsApp yazışmaları, mobil bankacılık cihaz ve IP kayıtları, ATM görüntüleri, telefon kayıtları ve taraflar arasındaki diğer para hareketleri birlikte değerlendirilmelidir.

Özellikle hesabın üçüncü kişiye kullandırıldığı dosyalarda kişinin dolandırıcılık planını bilip bilmediğinin ortaya konulması ceza sorumluluğu bakımından belirleyicidir.

Sonuç olarak dolandırıcılık parasının banka hesabınıza gelmiş olması sizi otomatik olarak dolandırıcılık suçunun faili yapmaz. Ancak mağdur parasının hesabınıza gelmesi savcılığın sizi ve banka hareketlerinizi araştırması için son derece önemli bir delildir. Mahkûmiyet bakımından ise kişinin suça katılımının, kastının ve somut eylemlerinin ceza muhakemesinin ispat kuralları çerçevesinde değerlendirilmesi gerekir.

Bu nedenle özellikle banka hesabının başkasına kullandırıldığı, para transferlerinin gerçekleştirildiği veya hesabın bloke edildiği dosyalarda banka ve dijital delillerin soruşturmanın erken aşamasında ayrıntılı biçimde incelenmesi savunma stratejisi açısından önem taşır.

Av. Arb. Fırat Fesih Kaya ve FFK Partner Hukuk ve Danışmanlık; dolandırıcılık parasının banka hesabına gelmesi, banka hesabı ve IBAN kullandırma soruşturmaları, nitelikli dolandırıcılık, banka hesabı kiralama, savcılık blokesi, MASAK ve hesap kısıtlamaları, bloke kaldırma başvuruları, şüpheli müdafiliği ve ceza davalarında Ankara, İstanbul, İzmir, Bursa, Mersin ve Türkiye genelinde hukuki destek sunmaktadır.

Telefon: 0312 434 22 22 / 0532 769 22 22
E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr
Adres: Mevlana Bulvarı No:221, Yıldırım Tower No:148, 06520 Balgat, Çankaya, Ankara, Türkiye