Savcılık kripto para hesabına bloke koyabilir mi? Binance, Binance TR, Paribu, BtcTurk ve diğer kripto varlık platformlarındaki hesaplara elkoyma, MASAK incelemesi, dolandırıcılık soruşturması, bloke kaldırma ve itiraz yolları hakkında 2026 güncel ceza hukuku rehberi.

Kripto para hesabına giriş yapmaya çalışan bir kişinin karşısına “çekim işlemleri geçici olarak durdurulmuştur”, “hesabınız hakkında yasal makam talebi bulunmaktadır” veya “varlıklarınız üzerinde kısıtlama bulunmaktadır” şeklinde bir bildirim çıkması ciddi bir ceza soruşturmasının ilk işareti olabilir. Özellikle dolandırıcılık, yasa dışı bahis, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama ve bilişim suçlarına ilişkin soruşturmalarda banka hesaplarının yanında kripto varlık hesaplarındaki hareketler de incelenebilmektedir.

Sorunun kısa cevabı şudur: Evet, hukuki şartları oluştuğunda ceza soruşturması kapsamında kripto varlıklar üzerinde kısıtlama ve elkoyma tedbirleri gündeme gelebilir. Ancak uygulamada kullanıcıların tamamını “savcılık blokesi” olarak adlandırdığı işlemlerin hukuki dayanağı aynı değildir. Cumhuriyet savcısının soruşturma işlemleri, hâkim veya mahkeme tarafından verilen elkoyma kararları, MASAK mevzuatı kapsamındaki işlemler ve kripto varlık hizmet sağlayıcısının kendi uyum kontrolleri birbirinden ayrılmalıdır.

Bu ayrım özellikle kripto hesabındaki blokenin kaldırılması bakımından kritik öneme sahiptir. Çünkü kısıtlamayı hangi makamın, hangi dosya kapsamında ve hangi hukuki gerekçeyle uygulattığı belirlenmeden doğru başvuru yolunun tespit edilmesi mümkün olmayabilir.

Savcılık Kripto Para Hesabına Bloke Koyabilir mi?

Ceza soruşturmasında suçtan elde edildiği veya suçla bağlantılı olduğu değerlendirilen malvarlığı değerleri bakımından Ceza Muhakemesi Kanunu’ndaki elkoyma hükümleri gündeme gelebilir.

Kripto varlıkların klasik banka mevduatından teknik olarak farklı olması, ceza soruşturmasının tamamen dışında kaldıkları anlamına gelmez.

Özellikle Türkiye’de faaliyet gösteren bir kripto varlık hizmet sağlayıcısındaki hesap söz konusu olduğunda yetkili makamların soruşturma kapsamında platformdan bilgi ve kayıt talep etmesi, şartları varsa ilgili varlıkların transfer edilmesini engelleyen tedbirlerin uygulanması gündeme gelebilir.

Ancak tedbirin hangi CMK hükmüne veya diğer mevzuata dayandığı, somut dosya üzerinden ayrıca incelenmelidir.

Kripto Para Hesabına “Bloke” ile “Elkoyma” Aynı Şey midir?

Günlük kullanımda çoğu kişi bütün kısıtlamalara “bloke” demektedir.

Hukuken ise aynı şey olmayabilir.

Platform hesabınızı kendi şüpheli işlem ve uyum politikaları nedeniyle geçici olarak kısıtlamış olabilir. MASAK mevzuatı kapsamında işlem erteleme veya başka bir tedbir söz konusu olabilir. Ceza soruşturması kapsamında adli elkoyma kararı uygulanmış olabilir.

Dolayısıyla ilk sorulması gereken;

“Kripto hesabım neden bloke edildi?”

değil;

“Bu kısıtlamanın hukuki dayanağı ve kararı veren makam nedir?”

olmalıdır.

Kripto Varlıklara Elkoyma Mümkün müdür?

Somut olayda gerekli kanuni şartların oluşması hâlinde mümkündür.

Ceza Muhakemesi Kanunu’nun elkoymaya ilişkin hükümleri suçla bağlantılı malvarlığı değerleri bakımından koruma tedbirlerine imkân tanımaktadır.

Özellikle CMK m.123 ve devamındaki genel elkoyma hükümleri ile CMK m.128 kapsamında taşınmazlara, hak ve alacaklara elkoymaya ilişkin düzenlemeler, dosyanın özelliklerine göre değerlendirilmesi gereken hükümler arasındadır.

Burada önemli olan yalnızca kişinin kripto varlığa sahip olması değildir.

Tedbir ile soruşturulan suç arasında hukuken yeterli bağlantının bulunması gerekir.

Hangi Suçlarda Kripto Hesaplarına Bloke Konulmasıyla Daha Sık Karşılaşılır?

Kripto varlıkların para transferlerinde kullanıldığı çok farklı ceza soruşturmaları bulunabilir.

Uygulamada özellikle nitelikli dolandırıcılık, bilişim sistemleri üzerinden gerçekleştirilen suçlar, yasa dışı bahis bağlantılı soruşturmalar, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama ve örgütlü suç iddiaları kapsamında kripto hareketlerinin araştırılmasıyla karşılaşılabilir.

Ancak kripto hesabının soruşturma kapsamında incelenmesi, hesap sahibinin suçlu olduğu anlamına gelmez.

Dolandırıcılık Parası Kripto Hesabıma Geldiyse Bloke Konulabilir mi?

Evet, somut olayda böyle bir risk bulunmaktadır.

Örneğin dolandırıcılık mağdurunun 500.000 TL’sinin önce A’nın banka hesabına, daha sonra bir kripto varlık platformuna gönderildiğini düşünelim.

Savcılık para transfer zincirini araştırırken;

Mağdur → Banka hesabı → Kripto platformu → Kripto varlık → Başka hesap veya cüzdan

şeklindeki hareketi tespit edebilir.

Bu durumda ilgili kripto hesabı ve varlıkları soruşturmanın konusu hâline gelebilir.

Ancak hesabın transfer zincirinde bulunması ile hesap sahibinin dolandırıcılığa kasten iştirak etmesi birbirinden farklı meselelerdir.

Kripto Hesabıma Tanımadığım Birinden Para Geldiyse Ne Olur?

Bu durum tek başına suç işlediğiniz anlamına gelmez.

Ancak paranın suçtan elde edildiğinin ileri sürülmesi hâlinde transferin neden gerçekleştiği araştırılabilir.

Özellikle P2P işlemlerinde;

karşı tarafla yazışmalar, alım-satım emirleri, platform işlem kayıtları, banka dekontları, işlem zamanı, kripto miktarı ve transfer adresleri

önemli deliller hâline gelebilir.

P2P Kripto İşlemi Nedeniyle Hesaba Bloke Konulabilir mi?

P2P işlemleri bu alandaki en önemli risk başlıklarından biridir.

Örneğin kripto varlığınızı P2P üzerinden 200.000 TL karşılığında satıyorsunuz.

Alıcı;

“Ödemeyi başka hesabımdan göndereceğim.”

diyor.

Para banka hesabınıza geliyor ve siz kripto varlığı karşı tarafa transfer ediyorsunuz.

Daha sonra parayı gönderen kişinin aslında dolandırıcılık mağduru olduğu ortaya çıkıyor.

Bu durumda hem banka hesabınız hem de kripto işlem geçmişiniz soruşturmanın konusu olabilir.

Savunmada gerçek bir P2P işleminin bulunduğunu gösteren platform emir kayıtları ve mesajlaşmalar kritik önem taşıyabilir.

Binance TR Hesabına Savcılık Blokesi Konulabilir mi?

Türkiye’de faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcıları mevzuat kapsamında çeşitli yükümlülüklere tabidir.

Yetkili adli makamların hukuka uygun talepleri kapsamında hesap ve işlem bilgileri istenebilir ve hukuken geçerli bir tedbir kararı platform tarafından uygulanabilir.

Burada marka isminden ziyade önemli olan hesabın hangi hizmet sağlayıcı nezdinde bulunduğu, platformun Türkiye’deki hukuki statüsü ve verilen kararın kapsamıdır.

Yurt Dışındaki Kripto Borsasına da Bloke Konulabilir mi?

Bu konu daha karmaşıktır.

Türkiye’deki adli makamın Türkiye’de faaliyet gösteren bir platforma yönelik kararının uygulanması ile yabancı ülkede faaliyet gösteren bir platformdaki varlıklara fiilen ulaşılması aynı süreç değildir.

Yabancı platformlar bakımından platformun Türkiye’deki faaliyet yapısı, uluslararası adli iş birliği, ilgili ülkenin hukuku ve platformun hukuki taleplere ilişkin politikaları önem kazanabilir.

Bu nedenle;

“Kripto borsası yabancıysa Türk savcılığı hiçbir şey yapamaz.”

şeklinde kesin bir varsayımla hareket edilmemelidir.

Soğuk Cüzdandaki Kripto Paralara Elkoyma Mümkün müdür?

Soğuk cüzdanlar merkezi kripto varlık platformlarındaki hesaplardan teknik olarak farklıdır.

Merkezi platformda hizmet sağlayıcı hesap üzerinde işlem kısıtlaması uygulayabilir.

Kişisel cüzdanda ise özel anahtarın kontrolü kullanıcıdadır.

Ancak bu durum kişisel cüzdandaki kripto varlıkların hukuken soruşturma dışında kaldığı anlamına gelmez.

Cihazlara, kurtarma ifadelerine veya özel anahtarlara erişim gibi meseleler arama ve elkoyma hükümleriyle birlikte değerlendirilmesi gereken ayrı hukuki sorunlar doğurabilir.

Savcılık Kripto Hesabındaki Bütün Varlıklara El Koyabilir mi?

Tedbirin kapsamı somut karar üzerinden incelenmelidir.

Örneğin soruşturma konusu transfer 100.000 TL iken kişinin kripto hesabında 5 milyon TL karşılığı varlık bulunabilir.

Bu durumda soruşturma konusu işlem ile diğer varlıkların kaynağının ayrıştırılması önem kazanır.

Hesap sahibi;

“Bu varlıkların tamamı yıllardır yaptığım yasal yatırımlardan oluşuyor.”

diyorsa bunu destekleyen kayıtların sunulması tedbirin kapsamına ilişkin itiraz bakımından önemli olabilir.

Kripto Varlıkların Meşru Kaynağı Nasıl İspatlanır?

Bu noktada yalnızca mevcut bakiye değil, varlıkların geçmişi önemlidir.

Örneğin;

maaş gelirleriyle yapılan düzenli kripto alımları, banka hesaplarından platforma yapılan transferler, eski alım emirleri, kripto transfer geçmişi, vergi ve ticari kayıtlar ile diğer gelir belgeleri

varlıkların kaynağını açıklamada kullanılabilir.

Özellikle yüksek değerli kripto portföylerinde birkaç yıllık işlem geçmişinin kronolojik biçimde çıkarılması gerekebilir.

MASAK Kripto Para Hesabını Bloke Edebilir mi?

MASAK’ın görev ve yetkileri ile Cumhuriyet savcılığının ceza soruşturmasındaki yetkileri birbirinden ayrılmalıdır.

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin mevzuat kapsamında yükümlülüklerle karşılaşmaktadır. Şüpheli işlem bildirimi ve belirli koşullarda işlemlerin ertelenmesine ilişkin mekanizmalar bu sistemin parçalarıdır.

Bu nedenle kullanıcıların “MASAK blokesi” olarak adlandırdığı kısıtlamanın gerçekte hangi hukuki mekanizmaya dayandığı mutlaka belirlenmelidir.

MASAK Blokesi ile Savcılık Blokesi Arasındaki Fark Nedir?

Uygulamada kavramlar sıklıkla birbirine karıştırılmaktadır.

Bir tarafta suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin idari ve mali istihbarat mekanizmaları, diğer tarafta ceza soruşturması kapsamında Cumhuriyet savcılığı ve hâkimlik tarafından yürütülen adli süreç bulunmaktadır.

Bu nedenle platformdan;

“Hesabınız yasal makam talebi nedeniyle kısıtlanmıştır.”

bildirimi almak tek başına hangi makamın hangi kararı verdiğini göstermez.

Dosya ve karar bilgisi araştırılmalıdır.

Kripto Hesabına Bloke Konulduğunda Savcılık Dosyası Nasıl Öğrenilir?

Öncelikle platformdan kısıtlamanın niteliğine ilişkin bilgi talep edilebilir.

Platform kararın tamamını paylaşmayabilir ancak mümkün olan durumlarda talebin hangi makam veya dosyayla bağlantılı olduğunun belirlenmesi önemlidir.

Ayrıca kişinin taraf olduğu soruşturma ve dava dosyaları UYAP üzerinden kontrol edilebilir.

Ancak soruşturma dosyalarında gizlilik veya erişim kısıtlamaları bulunabileceğinden her dosyanın UYAP’ta bütün ayrıntılarıyla görülmesi mümkün olmayabilir.

Savcılık Blokesi Ne Kadar Sürer?

Bütün kripto hesapları için geçerli tek bir süre vermek doğru değildir.

Süre, uygulanan tedbirin hukuki dayanağına göre değişir.

Bu nedenle internette sıklıkla görülen;

“Savcılık blokesi 24 saatte kalkar”, “MASAK blokesi en fazla 7 gündür” veya “Kripto blokesi 30 gün sonra otomatik kalkar”

gibi genellemeler somut hukuki dayanak incelenmeden güvenilir değildir.

Öncelikle hangi tedbirin uygulandığı belirlenmelidir.

Kripto Hesabındaki Bloke Otomatik Kalkar mı?

Her durumda hayır.

Bazı geçici kısıtlamalar süre sonunda sona erebilirken bazı adli tedbirlerin kaldırılması için ilgili makamın yeni bir karar vermesi gerekebilir.

Dolayısıyla;

“Beklersem zaten kendiliğinden açılır.”

yaklaşımı ciddi ekonomik kayıplara yol açabilir.

Kripto Hesabı Blokesine İtiraz Edilebilir mi?

Adli bir elkoyma veya koruma tedbiri söz konusuysa CMK’daki kanun yolları çerçevesinde itiraz imkânı gündeme gelebilir.

Ancak itirazın hangi makama yapılacağı, süre ve usul, kararın hukuki dayanağına göre belirlenmelidir.

Bu nedenle önce karar örneğinin ve soruşturma dosyasının incelenmesi gerekir.

Blokenin Kaldırılması İçin Hangi Deliller Sunulabilir?

En önemli konu kripto varlıkların suçla bağlantısının bulunmadığını veya tedbirin kapsamının gereğinden geniş olduğunu gösterebilmektir.

Örneğin;

banka dekontları, kripto platform işlem geçmişi, alım-satım emirleri, P2P kayıtları, gelir belgeleri, ticari sözleşmeler, faturalar ve vergi kayıtları

sunulabilir.

Özellikle soruşturma konusu transfer ile hesabın diğer varlıklarının birbirinden ayrıştırılması önemlidir.

Sadece Soruşturma Konusu Tutarın Bloke Edilmesi Talep Edilebilir mi?

Somut olayın özelliklerine göre tedbirin kapsamının daraltılması talep edilebilir.

Örneğin soruşturma konusu transfer 150.000 TL iken 3 milyon TL değerindeki bütün portföyün kullanımının engellendiği durumda diğer varlıkların suçla bağlantısının bulunmadığı ileri sürülebilir.

Burada ölçülülük ilkesi önem kazanır.

Ancak her dosyada yalnızca soruşturma konusu tutar kadar tedbir uygulanması gerektiği şeklinde otomatik bir kural bulunduğu söylenemez.

Kripto Fiyatı Düşerken Hesabın Bloke Olması Durumunda Ne Olur?

Kripto varlıkların yüksek fiyat oynaklığı, koruma tedbirlerinin ekonomik etkisini banka hesaplarına göre daha ağır hâle getirebilir.

Örneğin tedbir uygulandığında portföy 2 milyon TL değerindeyken birkaç ay sonra 1,2 milyon TL’ye düşebilir.

Bu durum özellikle tedbirin gerekliliği, süresi ve ölçülülüğü bakımından ileri sürülebilecek argümanlar arasında değerlendirilebilir.

Ancak fiyat düşüşü tek başına tedbiri otomatik olarak hukuka aykırı hâle getirmez.

Stablecoin Hesaplarına da Bloke Konulabilir mi?

USDT, USDC gibi stablecoin niteliğindeki varlıkların kripto ekosisteminde bulunması onları ceza soruşturmalarından bağışık hâle getirmez.

Merkezi platform hesabında bulunan bu varlıklar hakkında da hukuken geçerli bir tedbir kararı uygulanması mümkün olabilir.

NFT veya Diğer Dijital Varlıklara Elkoyma Mümkün müdür?

Teknolojinin gelişmesiyle ceza soruşturmalarında yalnızca Bitcoin veya diğer klasik kripto varlıklar değil, farklı dijital malvarlığı değerleri de gündeme gelebilmektedir.

Somut varlığın hukuki niteliği, nerede tutulduğu ve üzerinde nasıl tasarruf edildiği ayrı ayrı değerlendirilmelidir.

Kripto Transferleri Takip Edilebilir mi?

Birçok blokzincirde işlemler kamuya açık kayıtlar üzerinden izlenebilir.

Ancak bir cüzdan adresindeki işlemin görülmesi ile cüzdanın gerçek sahibinin belirlenmesi farklı meselelerdir.

Merkezi kripto varlık platformlarına giriş ve çıkışlarda kullanıcı kimlik bilgileri, banka transferleri ve platform kayıtları cüzdan ile gerçek kişi arasındaki bağlantının araştırılmasında önem kazanabilir.

Blockchain Analizi Ceza Dosyasında Delil Olabilir mi?

Evet, somut soruşturmanın niteliğine göre blokzincir hareketlerinin teknik analizi önemli olabilir.

Örneğin mağdur parasının kripto varlığa çevrildikten sonra hangi cüzdanlara gönderildiği araştırılabilir.

Ancak teknik analizin doğru yorumlanması gerekir.

Bir cüzdandan diğerine transfer yapılması tek başına cüzdan sahibinin suçun faili olduğunu göstermez.

Kripto Hesabını Başkasına Kullandırmak Riskli midir?

Son derece risklidir.

Banka hesaplarında olduğu gibi kripto varlık hesaplarının da üçüncü kişilere kullandırılması ciddi ceza soruşturmalarına neden olabilir.

Özellikle;

“Hesabını ver, kripto alıp göndereceğiz, sana komisyon vereceğiz.”

şeklindeki teklifler yüksek risk taşır.

Hesabın suçtan elde edilen paraların kripto varlığa dönüştürülmesinde kullanılması hâlinde hesap sahibinin gerçek rolü araştırılacaktır.

Kripto Hesabını Komisyon Karşılığı Kullandırmak Suç mudur?

Her olay kendi koşullarında değerlendirilmelidir.

Ancak kişinin hesabını tanımadığı kişilere komisyon karşılığında vermesi ve yüksek tutarlı suç gelirlerinin bu hesap üzerinden kripto varlıklara dönüştürülmesi, kişinin kastının değerlendirilmesinde ciddi bir delil olabilir.

Özellikle hesap sahibinin transferleri bizzat gerçekleştirmesi riski artırabilir.

Kripto Hesabına Gelen Paranın Suçtan Elde Edildiğini Bilmiyordum Savunması Yeterli mi?

Tek başına yeterli olmayabilir.

Bu savunmanın objektif kayıtlarla desteklenmesi önemlidir.

P2P işlem kaydı, karşı tarafla mesajlaşma, kripto satış emri, banka dekontu ve transfer edilen kripto miktarı birbirleriyle uyumluysa gerçek bir alım-satım işleminin bulunduğunu gösterebilir.

Buna karşılık hiçbir ticari veya yatırım gerekçesi olmadan hesabınıza farklı kişilerden sürekli para geliyor ve siz bunları kripto varlığa çevirip başka cüzdanlara gönderiyorsanız bunun açıklanması gerekecektir.

Kripto Hesabındaki Varlıkların Müsaderesine Karar Verilebilir mi?

Elkoyma ile müsadere birbirinden farklıdır.

Elkoyma, soruşturma veya kovuşturma sırasında uygulanan bir koruma tedbiridir.

Müsadere ise kanuni şartları oluştuğunda ceza yargılamasının sonucunda gündeme gelebilen farklı bir kurumdur.

Bu nedenle kripto hesabına soruşturma sırasında tedbir uygulanması, varlıkların kesin olarak devlete geçtiği anlamına gelmez.

Savcılık Blokesi Sabıkaya İşler mi?

Hayır.

Kripto hesabınıza bloke veya elkoyma tedbiri uygulanması tek başına adli sicil kaydı oluşturmaz.

Aynı şekilde hakkınızda soruşturma bulunması da kesinleşmiş mahkûmiyet anlamına gelmez.

Kripto Hesabı Bloke Edilen Kişi İfadeye Çağrılabilir mi?

Evet.

Özellikle hesabın suç gelirlerinin transfer zincirinde bulunduğu düşünülüyorsa hesap sahibinin şüpheli sıfatıyla ifadesinin alınması gündeme gelebilir.

İfade öncesinde;

kripto işlem geçmişi, banka hareketleri, P2P emirleri, cüzdan transferleri ve ilgili kişilerle mesajlaşmalar

kronolojik olarak incelenmelidir.

Savcılık İfadesinde En Çok Sorulan Konular Nelerdir?

Dosyaya göre değişmekle birlikte temel sorular genellikle para ve kripto hareketinin nedenini anlamaya yöneliktir.

“Bu para neden hesabınıza geldi?”

“Kriptoyu kimin talimatıyla satın aldınız?”

“Bu cüzdan adresi kime ait?”

“Parayı gönderen kişiyi tanıyor musunuz?”

“Bu işlemlerden komisyon aldınız mı?”

“Hesabınızı başka kişiye kullandırdınız mı?”

Bu sorulara verilecek açıklamaların banka ve platform kayıtlarıyla uyumlu olması önemlidir.

Kripto Hesabı Bloke Edildiğinde Yapılan 10 Kritik Hata

1. Kısıtlamanın hangi makamdan kaynaklandığını araştırmamak.
2. Her kısıtlamayı “MASAK blokesi” sanmak.
3. Savcılık dosyasını tespit etmeden yalnızca platforma başvurmak.
4. Kripto işlem geçmişini indirmemek ve korumamak.
5. P2P mesajlaşmalarını silmek.
6. Cüzdan adreslerinin kime ait olduğunu açıklayamamak.
7. Banka ve kripto hareketlerini birlikte incelememek.
8. Meşru gelir kaynağını gösteren belgeleri hazırlamamak.
9. Tedbirin kapsamına ve ölçülülüğüne yönelik itirazları değerlendirmemek.
10. Soruşturma dosyasını görmeden savcılıkta ayrıntılı ve teknik konularda tahmine dayalı ifade vermek.

Kripto Hesabı Bloke Edildiğinde İlk Yapılması Gerekenler

İlk olarak hesabın mevcut durumuna ilişkin kayıtlar korunmalıdır. Kripto bakiyesi, işlem geçmişi, para yatırma ve çekme kayıtları, cüzdan adresleri ve P2P işlemleri mümkün olduğu ölçüde belgelenmelidir.

Ardından kısıtlamanın kaynağı belirlenmelidir.

Platformun kendi uyum tedbiri mi?

MASAK mevzuatıyla bağlantılı bir işlem mi?

Cumhuriyet Başsavcılığı soruşturması mı?

Sulh ceza hâkimliği veya mahkeme kararı mı?

Bunun ardından ilgili soruşturma dosyasının ve kararın hukuki dayanağı incelenerek başvuru yöntemi belirlenmelidir.

Örnek Olay: P2P Satış Sonrası Kripto Hesabının Bloke Edilmesi

Bir kişinin 15.000 USDT sattığını düşünelim.

P2P üzerinden alıcıyla anlaşır.

Karşılığında banka hesabına 600.000 TL gelir.

Kişi 15.000 USDT’yi alıcının bildirdiği cüzdana gönderir.

İki hafta sonra banka ve kripto hesabında kısıtlamayla karşılaşır.

Daha sonra 600.000 TL’yi gönderen kişinin aslında dolandırıcılık mağduru olduğu anlaşılır.

Bu durumda savunmada;

P2P satış emri, platform kayıtları, alıcıyla yazışmalar, 15.000 USDT transfer kaydı, cüzdan adresi, banka dekontu ve işlem tarihleri

birlikte değerlendirilmelidir.

Kişinin gerçek bir kripto satışı yaptığını gösterebilecek bu kayıtlar, dolandırıcılık organizasyonuyla bilinçli bağlantısı bulunup bulunmadığının araştırılmasında önemlidir.

Örnek Olay: 100.000 TL Şüpheli Transfer Nedeniyle 3 Milyon TL’lik Portföyün Kısıtlanması

Bir yatırımcının yıllardır düzenli şekilde kripto varlık satın aldığını ve hesabında yaklaşık 3 milyon TL karşılığı varlık bulunduğunu düşünelim.

Hesaba gelen 100.000 TL’lik tek bir transfer dolandırıcılık soruşturmasına konu oluyor ve kripto hesabında geniş kapsamlı kısıtlama uygulanıyor.

Bu durumda yalnızca;

“Ben suçsuzum.”

demek yerine portföyün geçmiş yıllardan gelen meşru kaynağının belgelenmesi önemlidir.

Banka transferleri, eski kripto alımları, gelir belgeleri ve platform işlem geçmişi sunularak soruşturma konusu 100.000 TL ile diğer varlıklar arasındaki ayrım ortaya konulabilir.

Tedbirin kapsamının ölçülü olup olmadığı ayrıca tartışılabilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Savcılık kripto para hesabına bloke koyabilir mi?

Ceza soruşturmasında kanuni şartların bulunması hâlinde kripto varlıklar üzerinde adli tedbir ve elkoyma uygulanması gündeme gelebilir.

Kripto hesabına bloke gelmesi suçlu olduğum anlamına gelir mi?

Hayır. Koruma tedbiri mahkûmiyet kararı değildir.

MASAK kripto hesaplarını inceleyebilir mi?

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin mevzuat kapsamındaki yükümlülüklere tabidir. Ancak her hesap kısıtlamasının doğrudan MASAK tarafından uygulandığı varsayılmamalıdır.

Binance TR hesabına savcılık blokesi gelebilir mi?

Hukuken geçerli bir adli makam talebi veya tedbir kararı kapsamında Türkiye’de faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcısındaki hesap ve varlıklar bakımından kısıtlama uygulanması mümkündür.

Yurt dışı kripto borsasına Türk savcılığı bloke koyabilir mi?

Yabancı platformlarda sürecin uygulanabilirliği platformun yapısı, ilgili ülke hukuku ve uluslararası adli iş birliği gibi ek faktörlere bağlıdır.

Soğuk cüzdandaki Bitcoin’e el konulabilir mi?

Kişisel cüzdanın teknik yapısı merkezi platform hesabından farklıdır; ancak bu varlıkların hukuken ceza soruşturmasının dışında olduğu anlamına gelmez.

Kripto blokesi ne kadar sürer?

Tek bir genel süre yoktur. Tedbirin hukuki dayanağı belirlenmelidir.

Kripto hesabındaki blokenin kaldırılması mümkün mü?

Somut olayda tedbirin hukuka aykırı, gereksiz veya ölçüsüz olduğu ileri sürülerek ilgili kanun yollarına başvurulması mümkün olabilir.

Sadece şüpheli tutar kadar bloke uygulanabilir mi?

Tedbirin kapsamının daraltılması somut olayın koşullarına göre talep edilebilir. Ancak her dosyada otomatik olarak yalnızca şüpheli tutar kadar tedbir uygulanacağı söylenemez.

P2P kripto satışı nedeniyle dolandırıcılık soruşturmasına girilebilir mi?

Evet. Özellikle ödemenin dolandırıcılık mağdurundan gelmesi durumunda transfer zincirindeki hesaplar soruşturulabilir. Gerçek P2P işlemini gösteren kayıtların korunması bu nedenle önemlidir.

Kripto Para Hesabına Savcılık Blokesi Konulduğunda Hukuki Strateji Nasıl Belirlenmelidir?

Kripto hesabı üzerindeki kısıtlamalarda ilk hedef yalnızca platforma e-posta göndererek hesabın açılmasını istemek olmamalıdır. Eğer kısıtlama adli makam kararından kaynaklanıyorsa platform çoğu durumda kararı kendi başına kaldıramaz.

Öncelikle kısıtlamanın kaynağı, soruşturma dosyası, karar tarihi, kararın kapsamı ve hukuki dayanağı belirlenmelidir.

Ardından para ve kripto hareketleri birlikte analiz edilmelidir.

Örneğin banka hesabınıza 250.000 TL gelmiş, bu tutarla USDT satın alınmış ve varlıklar başka cüzdana gönderilmişse yalnızca banka dekontunun incelenmesi yeterli değildir. Banka transferinden başlayarak blokzincirdeki sonraki hareketlere kadar bütün işlem zinciri ortaya çıkarılmalıdır.

Hesap sahibinin gerçek bir P2P ticareti veya yatırım işlemi yaptığı ileri sürülüyorsa platform emir kayıtları, mesajlaşmalar, banka dekontları ve blockchain işlem kayıtları birbiriyle eşleştirilmelidir.

Bunun yanında hesaptaki diğer varlıkların meşru kaynağı ayrıca belgelenmelidir. Özellikle soruşturma konusu tutardan çok daha yüksek değerli portföyün tamamının kısıtlandığı durumlarda tedbirin kapsamı ve ölçülülüğü değerlendirilmelidir.

Sonuç olarak kripto para hesabına savcılık soruşturması kapsamında hukuken geçerli şartlar altında tedbir uygulanması mümkündür; ancak hesabın bloke edilmesi hesap sahibinin suçlu olduğu anlamına gelmez. Blokenin kaldırılmasında en önemli mesele, tedbirin gerçek hukuki dayanağının belirlenmesi ve kripto varlıkların suçla bağlantısının somut deliller üzerinden değerlendirilmesidir.

Özellikle dolandırıcılık parasının kripto hesabına aktarıldığı, P2P işlemlerinin bulunduğu, yüksek değerli portföyün tamamının kısıtlandığı veya hesap sahibinin ifadeye çağrıldığı dosyalarda banka kayıtları ile kripto işlem zincirinin birlikte incelenmesi savunmanın temelini oluşturur.

Av. Arb. Fırat Fesih Kaya ve FFK Partner Hukuk ve Danışmanlık; kripto para hesabı blokesi, savcılık tarafından kripto varlıklara elkoyma, MASAK bağlantılı hesap kısıtlamaları, P2P kripto işlemleri nedeniyle dolandırıcılık soruşturmaları, banka ve kripto hesaplarının bloke edilmesi, malvarlığı tedbirlerine itiraz ve ceza soruşturmalarında Ankara, İstanbul, İzmir, Bursa, Mersin ve Türkiye genelinde hukuki destek sunmaktadır.

Telefon: 0312 434 22 22 / 0532 769 22 22
E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr
Adres: Mevlana Bulvarı No:221, Yıldırım Tower No:148, 06520 Balgat, Çankaya, Ankara, Türkiye