IBAN’ına Tanımadığınız Birinden Para Geldiyse Ceza Sorumluluğu Doğar mı? 2026
7 Ağustos 2026
Hesabını Kullandıran Kişinin Ceza Sorumluluğu: Yargıtay Kararlarıyla İnceleme 2026
7 Ağustos 2026
Banka hesabını, IBAN’ını veya internet bankacılığını başkasına kullandıran kişi dolandırıcılıktan ceza alır mı? IBAN kiralama, hesap kullandırma, nitelikli dolandırıcılık, savcılık soruşturması, banka blokesi ve savunma yollarını 2026 güncel ceza hukuku kapsamında öğrenin.
“Banka hesabımı arkadaşım istedi, ben de verdim.”
“IBAN’ımı kullandırdım ama dolandırıcılık yapıldığını bilmiyordum.”
“Hesabıma para geldi, arkadaşımın söylediği hesaba gönderdim.”
“Banka hesabımı kiraladım, şimdi savcılıktan ifadeye çağrıldım.”
“Dolandırılan kişi parasını benim hesabıma göndermiş.”
Son yıllarda özellikle internet ve sosyal medya üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık soruşturmalarında bu açıklamalarla çok sık karşılaşılmaktadır.
Dolandırıcılık yapan kişiler kendi banka hesaplarını kullanmak yerine üçüncü kişilere ait hesapları kullanabilmektedir. Sosyal medyada ise özellikle gençlere ve öğrencilere;
“IBAN’ını kirala, para kazan”,
“Hesabına para gelecek, bize aktar”,
“Sadece para giriş çıkışı olacak, sana bir şey olmaz”,
“Günlük 3.000-5.000 TL kazanabilirsin”
şeklinde teklifler yapılabilmektedir.
Hesabını kullandıran kişi ise bazen birkaç hafta veya ay sonra banka hesabının bloke edilmesi, polis tarafından ifadeye çağrılması veya hakkında dolandırıcılık soruşturması açılmasıyla olayın ciddiyetini fark etmektedir.
Burada en önemli hukuki nokta şudur:
Banka hesabını başkasına vermek, her somut olayda otomatik olarak dolandırıcılık suçundan mahkûmiyet anlamına gelmez. Ancak hesap sahibinin dolandırıcılık eylemini bilerek ve isteyerek kolaylaştırdığı tespit edilirse ceza sorumluluğu doğabilir.
Dolayısıyla yalnızca:
“Dolandırıcılığı ben yapmadım, sadece hesabımı verdim.”
savunması her dosyada yeterli değildir.
Savcılık ve mahkeme, hesap sahibinin ne bildiğini, ne amaçla hesabını verdiğini, para hareketlerine nasıl katıldığını ve bu süreçten menfaat elde edip etmediğini araştıracaktır.
Türk Ceza Kanunu’nun güncel metnine Mevzuat Bilgi Sistemi, yargı hizmetlerine ilişkin resmî bilgilere Adalet Bakanlığı ve mali suçlarla mücadele düzenlemelerine MASAK üzerinden ulaşılabilir.
Banka Hesabını Başkasına Vermek Suç mu?
Bu soruya doğrudan:
“Evet, her durumda suçtur.”
veya
“Hayır, hiçbir şekilde suç değildir.”
şeklinde cevap vermek doğru değildir.
Ceza sorumluluğu somut olayın koşullarına göre değerlendirilir.
Örneğin kişinin ticari faaliyet kapsamında müşterisine IBAN vermesi olağan bir işlemdir.
Bir arkadaşına borç ödemesi almak amacıyla IBAN paylaşması da tek başına dolandırıcılık değildir.
Ancak kişi;
hesabını ücret karşılığında kiralamış,
internet bankacılığı şifresini üçüncü kişiye vermiş,
hesaba gelecek paraları nakit çekmeyi kabul etmiş,
gelen paraları başka hesaplara aktarmış
ve bütün bunları şüpheli koşullar altında gerçekleştirmişse ceza hukuku bakımından çok daha farklı bir değerlendirme yapılacaktır.
IBAN Vermek ile Banka Hesabını Kullandırmak Aynı Şey mi?
Hayır.
Bu ayrım oldukça önemlidir.
Sadece IBAN paylaşılması, bir kişinin size para gönderebilmesini sağlar.
Buna karşılık banka hesabını kullandırmak;
internet bankacılığı kullanıcı bilgilerini vermek,
şifre paylaşmak,
mobil bankacılık erişimi sağlamak,
banka kartını teslim etmek,
SIM kartı veya telefonu vermek,
gelen paraları üçüncü kişilerin talimatıyla aktarmak
gibi davranışları içerebilir.
İkinci durumda hesap sahibinin para hareketleri üzerindeki rolü daha ayrıntılı araştırılır.
Banka Hesabını Dolandırıcıya Veren Kişi Ceza Alır mı?
Hesap sahibi hesabının dolandırıcılıkta kullanılacağını biliyor ve buna rağmen suçun gerçekleştirilmesine bilinçli şekilde katkı sağlıyorsa ceza sorumluluğu gündeme gelebilir.
Türk Ceza Kanunu’nda suça iştirak hükümleri TCK m.37 ve devamında düzenlenmiştir.
Somut olayın özelliklerine göre kişinin;
fail,
müşterek fail,
yardım eden
veya başka bir hukuki konumda olup olmadığı değerlendirilir.
Bu nedenle her “hesap kullandırma” dosyasında aynı hukuki nitelendirme yapılamaz.
Dolandırıcılık Suçunun Cezası Nedir?
Dolandırıcılık TCK m.157’de, nitelikli dolandırıcılık ise TCK m.158’de düzenlenmektedir.
Özellikle bilişim sistemleri veya bankaların araç olarak kullanıldığı olaylarda nitelikli dolandırıcılık hükümleri gündeme gelebilir.
Ancak uygulanacak suç maddesi ve ceza miktarı olayın gerçekleştirilme biçimine göre belirlenmelidir.
Bu nedenle yalnızca hesabın para transferinde kullanılması üzerinden kesin ceza hesabı yapılması doğru değildir.
Hesabımı Arkadaşıma Verdim, Dolandırıcılık Yaptığını Bilmiyordum
Uygulamada en sık karşılaşılan savunmalardan biri budur.
Ancak mahkeme yalnızca bu cümleyi değil, olayın tamamını değerlendirir.
Örneğin şu sorular önemlidir:
Bu kişiyi ne kadar süredir tanıyorsunuz?
Neden kendi banka hesabını kullanamadı?
Sizden hesabınızı neden istedi?
İnternet bankacılığı şifrenizi verdiniz mi?
Banka kartınızı teslim ettiniz mi?
Hesaba kaç kişiden para geldi?
Toplam ne kadar para hareketi oldu?
Para geldikten sonra ne yapıldı?
Size ödeme veya komisyon verildi mi?
Bu sorular kişinin bilgi ve kastının değerlendirilmesinde kullanılabilir.
“Bilmiyordum” Demek Ceza Almamak İçin Yeterli mi?
Tek başına yeterli olmayabilir.
Ceza yargılamasında kişinin söylediği cümle kadar bu açıklamanın objektif delillerle uyumlu olup olmadığı önemlidir.
Örneğin hesabınıza tek seferlik bir para gelmiş ve siz durumu fark ettiğiniz anda bankaya bildirmişseniz bir değerlendirme yapılır.
Buna karşılık iki hafta boyunca;
50 farklı kişiden para gelmiş,
toplam milyonlarca lira aktarılmış,
paralar dakikalar içinde başka hesaplara gönderilmiş
ve siz bunun karşılığında düzenli komisyon almışsanız “hiçbir şey bilmiyordum” savunması çok daha ayrıntılı incelemeye tabi olacaktır.
Banka Hesabını Kiralamak Dolandırıcılığa İştirak Sayılabilir mi?
Somut olayın şartlarına göre evet.
Özellikle kişinin hesabının suçtan elde edilen paraların alınması ve aktarılması için kullanılacağını bilmesi halinde iştirak hükümleri gündeme gelebilir.
Burada kritik nokta:
Hesap sahibinin suçun işlenmesine bilerek katkı sağlayıp sağlamadığıdır.
Bu nedenle “IBAN kiralama” olarak pazarlanan işlemler son derece risklidir.
Hesabımı Para Karşılığında Verdiysem Durum Değişir mi?
Evet, bu önemli bir delil olabilir.
Örneğin bir kişi size:
“Hesabını bir hafta kullanacağız, sana 20.000 TL vereceğiz.”
demiş ve siz bunu kabul etmişseniz savcılık doğal olarak:
“Bir kişi neden kendi banka hesabını kullanmak yerine sizin hesabınız için para ödüyor?”
sorusunu değerlendirecektir.
Ücret veya komisyon alınması tek başına otomatik mahkûmiyet anlamına gelmese de kişinin olay hakkındaki bilgisinin değerlendirilmesinde önemli olabilir.
IBAN Kiralama İlanlarına Dikkat
Sosyal medyada özellikle şu ifadelerle ilanlar görülebilir:
“Banka hesabı aranıyor.”
“IBAN kiralık.”
“Hesap başına haftalık ödeme.”
“Sadece para transferi yapılacak.”
“Hiçbir risk yok.”
Bu tür tekliflerde banka hesabı;
dolandırıcılık,
yasa dışı bahis,
suçtan elde edilen paranın transferi
gibi faaliyetlerde kullanılabilir.
“Hiçbir risk yok” ifadesinin hukuki bir karşılığı bulunmamaktadır.
Öğrencinin Banka Hesabını Kullandırması Halinde Ne Olur?
Özellikle öğrenciler ve gençler kolay para kazanma vaadiyle hedef alınabilmektedir.
Öğrenci olması kişinin otomatik olarak ceza sorumluluğunu kaldırmaz.
Ancak somut olayda;
yaş,
eğitim durumu,
hesabın verilme biçimi,
aldatma olup olmadığı,
kişinin para hareketlerine müdahalesi,
elde ettiği menfaat
gibi hususlar değerlendirilebilir.
Banka Kartını Başkasına Vermek Neden Daha Risklidir?
Banka kartının teslim edilmesiyle üçüncü kişi;
ATM’den para çekebilir,
POS işlemi yapabilir,
hesaptaki parayı kullanabilir.
Soruşturma sırasında ATM kamera görüntüleri ve işlem kayıtları incelenebilir.
Hesap sahibi kartını verdiğini kabul ediyorsa kartı neden ve hangi amaçla teslim ettiği önemli hale gelir.
İnternet Bankacılığı Şifresini Vermek Ne Anlama Gelir?
Mobil veya internet bankacılığı erişiminin başka bir kişiye verilmesi hesap üzerinde çok daha geniş kontrol sağlar.
Bu durumda soruşturma makamları;
IP adreslerini,
cihaz kayıtlarını,
oturum bilgilerini,
işlem saatlerini
inceleyebilir.
Bu kayıtlar işlemleri fiilen kimin gerçekleştirdiğinin belirlenmesinde önemli olabilir.
İşlemleri Ben Yapmadım, Başkası Yaptıysa Ceza Alır mıyım?
İşlemlerin başka kişi tarafından yapılması önemlidir ancak tek başına bütün hukuki sorumluluk tartışmasını sona erdirmez.
Şu soru da araştırılır:
Hesap sahibi hesabını bu kişinin kullanımına bilerek mi bıraktı?
Örneğin telefonunuz çalınmış ve hesabınız ele geçirilmişse başka bir durum vardır.
Hesabınızı ücret karşılığında bilerek teslim etmişseniz başka bir durum vardır.
Banka Hesabım Hacklendiyse Ne Olur?
Hesap gerçekten hesap sahibinin bilgisi dışında ele geçirilmişse;
bankaya yapılan ilk bildirim,
şifre değişiklikleri,
IP kayıtları,
cihaz bilgileri,
SIM değişikliği,
yetkisiz işlem bildirimleri
önemli deliller haline gelebilir.
Bu durumda olayın “hesap kullandırma” değil hesabın hukuka aykırı ele geçirilmesi olduğu ortaya konulmaya çalışılır.
Dolandırıcılık Parası Hesabıma Geldiyse Otomatik Şüpheli Olur muyum?
Hesap sahibi soruşturma kapsamında araştırılabilir ve somut duruma göre şüpheli sıfatıyla işlem yapılabilir.
Ancak:
Para hesabına geldi = Dolandırıcılıktan kesin mahkûmiyet
sonucu yoktur.
Savcılık kişinin suçtaki rolünü ayrıca ortaya koymalıdır.
Hesabımdan Geçen Parayı Başka Hesaba Gönderdiysem Ne Olur?
Bu davranış para transfer zincirinde aktif bir hareket olarak değerlendirilecektir.
Örneğin;
Mağdur → Sizin hesabınız → Başka hesap → Kripto platformu
şeklinde bir hareket varsa şu sorular önem kazanır:
Parayı neden aktardınız?
Talimatı kim verdi?
Bu kişiyi nereden tanıyorsunuz?
Neden doğrudan ödeme yapılmadı?
Komisyon aldınız mı?
Bu soruların cevapları savunmanın merkezinde olabilir.
Hesaba Gelen Parayı Nakit Çekip Başkasına Verdim
Bu durumda ATM kayıtları ve kamera görüntüleri önem kazanabilir.
Savcılık;
parayı kimin çektiğini,
çekimden önce kimlerle görüşüldüğünü,
paranın kime teslim edildiğini
araştırabilir.
“Parayı arkadaşım istediği için çektim” açıklamasının olayın diğer delilleriyle desteklenmesi gerekebilir.
Dolandırıcılık Mağdurunu Hiç Tanımıyorum, Bu Savunma Yeterli mi?
Mağduru tanımamak önemli olabilir ancak tek başına yeterli değildir.
Organize internet dolandırıcılıklarında hesap sahipleri çoğu zaman mağdurları zaten tanımaz.
Asıl soru:
Hesap sahibi, hesabının suç faaliyetinde kullanıldığını biliyor muydu veya suçun işlenmesine bilerek katkı sağladı mı?
olacaktır.
Hesabımı Veren Kişi Dolandırıcılıktan Beraat Edebilir mi?
Somut olayda suçun unsurları ispatlanamıyorsa beraat mümkündür.
Ceza mahkûmiyeti varsayıma değil hukuka uygun ve yeterli delile dayanmalıdır.
Özellikle kişinin suç kastıyla hareket ettiğinin ispatlanamadığı dosyalarda ceza sorumluluğu bakımından farklı sonuçlar ortaya çıkabilir.
Ancak her dosyanın delil yapısı farklıdır.
Hesap Kullandırma Dosyalarında En Önemli Deliller Nelerdir?
Bu dosyalarda özellikle;
banka hesap hareketleri,
ATM görüntüleri,
IP kayıtları,
cihaz kayıtları,
HTS kayıtları,
WhatsApp ve diğer mesajlaşmalar,
telefon görüşme kayıtları,
para çekim bilgileri,
kripto platformu kayıtları
önemli olabilir.
Tek bir delile değil, olayın bütününe bakılmalıdır.
WhatsApp Mesajları Neden Önemlidir?
Örneğin size:
“IBAN’ını ver, para gelecek. Yüzde 10 senin.”
mesajı gönderilmişse bu mesaj soruşturma bakımından önemli olabilir.
Buna karşılık:
“Benim hesabım bloke, senden olan borcumu senin hesabına gönderebilir miyim?”
şeklindeki farklı bir yazışma başka bir olay örgüsüne işaret edebilir.
Mesajlar bağlamıyla birlikte değerlendirilmelidir.
Mesajları Silmek Savunmayı Zorlaştırır mı?
Evet.
Hesabınızı neden verdiğinizi açıklayan yazışmalar sizin açınızdan önemli deliller olabilir.
Bu nedenle soruşturmayı öğrendikten sonra;
WhatsApp,
Telegram,
SMS,
e-posta
kayıtlarının silinmesi doğru değildir.
Hesap Kullandırma Nedeniyle Banka Hesabı Bloke Edilebilir mi?
Evet.
Hesabın dolandırıcılık gelirlerinin aktarılmasında kullanıldığı iddia ediliyorsa banka hesabına yönelik tedbirler gündeme gelebilir.
Ancak blokenin;
banka kaynaklı mı,
savcılık/adli makam kaynaklı mı,
MASAK bağlantılı mı
olduğu belirlenmelidir.
Banka Hesabındaki Bloke Nasıl Kaldırılır?
Öncelikle;
soruşturma dosyası,
tedbirin hukuki dayanağı,
şüpheli transferler,
hesaptaki diğer paraların kaynağı
belirlenmelidir.
Daha sonra tedbirin niteliğine göre kaldırma, itiraz veya kapsamının daraltılması talebi değerlendirilebilir.
Özellikle soruşturma konusu tutarla hesabın tamamının bloke edilmesi arasında ciddi fark bulunuyorsa ölçülülük ayrıca incelenmelidir.
MASAK Blokesi de Konulabilir mi?
Hesaptaki olağan dışı hareketler bankaların uyum yükümlülükleri ve mali suçlarla mücadele mevzuatı kapsamında incelemeye konu olabilir.
Ancak “MASAK blokesi” ifadesi farklı hukuki tedbirler için kullanılabildiğinden kısıtlamanın gerçek hukuki dayanağı belirlenmelidir.
Polis İfadeye Çağırırsa Ne Yapılmalı?
İfade öncesinde özellikle banka hesap hareketlerinin incelenmesi önemlidir.
Şu soruların cevapları hazırlanmalıdır:
Hesabı kime verdiniz?
Neden verdiniz?
Ne kadar süre kullandı?
Para geleceğini biliyor muydunuz?
Kaç transfer gerçekleşti?
Komisyon aldınız mı?
Banka kartını verdiniz mi?
Şifreyi paylaştınız mı?
Parayı siz çektiniz mi?
Mesajlaşmalar duruyor mu?
Bu sorulara verilecek cevapların banka ve dijital kayıtlarla uyumlu olması önemlidir.
İlk İfadede “Hesabı Ben Kullandım” Dediysem Sonradan Değiştirebilir miyim?
Ceza muhakemesinde kişi önceki beyanını açıklayabilir veya değiştirebilir.
Ancak beyan değişikliğinin nedeni ve diğer delillerle uyumu mahkeme tarafından değerlendirilir.
Bu nedenle gerçeğe aykırı şekilde bir başkasını korumak amacıyla sorumluluğu üstlenmek ciddi sonuçlar yaratabilir.
Banka Hesabını Kullandıran Kişinin Savunmasında 15 Kritik Nokta
- Hesabın neden verildiği
- Hesabı kullanan kişinin kimliği
- Tarafların birbirini nereden tanıdığı
- Dolandırıcılık planından bilgi sahibi olunup olunmadığı
- Hesabın kullanım süresi
- Toplam para hareketi
- Transfer sayısı
- Hesap sahibinin komisyon alıp almadığı
- Banka kartının teslim edilip edilmediği
- İnternet bankacılığı şifresinin paylaşılıp paylaşılmadığı
- İşlemleri fiilen hangi cihazın yaptığı
- ATM’den parayı kimin çektiği
- WhatsApp ve diğer yazışmalar
- Hesap sahibinin olay sonrası davranışları
- Savunmanın banka ve teknik kayıtlarla uyumu
Savunmada Yapılan 10 Büyük Hata
- Banka hareketlerini incelemeden ifade vermek
- “Hiçbir şey bilmiyorum” deyip açıklama yapmamak
- Mesajları silmek
- Hesabı kullanan kişiyi gizlemek
- Komisyon alındığı halde bunu inkâr etmek
- Banka kartının verildiğini gizlemek
- Teknik kayıtlarla çelişen ifade vermek
- Gerçek dışı ticari ilişki uydurmak
- Geriye dönük sahte sözleşme hazırlamak
- Her hesap kullandırma dosyasının aynı olduğunu düşünmek
Hesap Kullandırma Dosyasında “Kast” Neden En Önemli Konudur?
Ceza hukukunda kişinin ne yaptığı kadar bunu hangi bilgi ve iradeyle yaptığı da önemlidir.
Örneğin iki kişi de banka hesabını üçüncü kişiye vermiş olabilir.
Birinci kişi gerçek bir ticari nedenle hesabını paylaşmıştır ve dolandırıcılık faaliyetinden haberi yoktur.
İkinci kişi ise:
“Dolandırıcılık paraları gelecek, yüzde 10’u senin.”
teklifini kabul etmiştir.
Her iki kişinin banka hesabından suçtan kaynaklanan para geçmiş olsa bile ceza hukuku değerlendirmeleri aynı olmayacaktır.
Örnek Olay 1: Arkadaşına Hesabını Veren Kişi
A, uzun süredir tanıdığı B’ye banka hesabını geçici olarak kullandırıyor.
B hesabı dolandırıcılıkta kullanıyor.
A’nın para transferlerini önceden bildiğine, komisyon aldığına veya dolandırıcılık planına katıldığına dair başka delil bulunmuyor.
Bu durumda A’nın ceza sorumluluğu kast ve iştirak şartları bakımından ayrıca değerlendirilmelidir.
Örnek Olay 2: Komisyon Karşılığı IBAN Kiralama
A sosyal medyada:
“IBAN kiralanır, günlük 5.000 TL ödeme.”
ilanına cevap veriyor.
İnternet bankacılığını üçüncü kişiye teslim ediyor.
Hesaba farklı dolandırıcılık mağdurlarından para geliyor.
A her gün düzenli ücret alıyor.
Bu durumda ücret ilişkisi, hesap hareketlerinin yoğunluğu ve taraflar arasındaki yazışmalar kişinin suçtaki rolünün değerlendirilmesinde güçlü deliller haline gelebilir.
Örnek Olay 3: Banka Hesabının Habersiz Ele Geçirilmesi
A’nın internet bankacılığı bilgileri oltalama yöntemiyle ele geçiriliyor.
A hesabını hiç kimseye vermemiştir.
Hesaptan şüpheli işlemler gerçekleştirildiğini fark eder etmez bankaya bildirim yapar.
IP ve cihaz kayıtları işlemlerin A’nın cihazından gerçekleştirilmediğini göstermektedir.
Bu olay “bilerek hesap kullandırma” vakasından tamamen farklı değerlendirilmelidir.
Sık Sorulan Sorular
1. Banka hesabımı arkadaşıma verdim, dolandırıcılıktan ceza alır mıyım?
Otomatik olarak değil. Hesabın hangi amaçla verildiği ve dolandırıcılık faaliyetini bilip bilmediğiniz araştırılır.
2. IBAN vermek suç mu?
Tek başına suç değildir. Ancak hesabın suç faaliyetinde bilerek kullanılmasına katkı sağlanması ceza sorumluluğu doğurabilir.
3. IBAN kiralamak suç mu?
IBAN veya banka hesabının suç faaliyetinde kullanılacağını bilerek kullandırılması ciddi ceza sorumluluğu yaratabilir. Somut olay ayrıca değerlendirilmelidir.
4. Dolandırıcılığı ben yapmadım, sadece hesabımı verdim. Yine de ceza alabilir miyim?
Suçun işlenmesine bilerek katkı sağladığınız tespit edilirse iştirak hükümleri kapsamında ceza sorumluluğu gündeme gelebilir.
5. Hesabımı kullanan kişinin dolandırıcı olduğunu bilmiyordum. Ne olur?
Bu iddia diğer delillerle birlikte değerlendirilir. Mesajlar, banka hareketleri, komisyon, IP ve cihaz kayıtları önemlidir.
6. Hesabıma gelen parayı çekip arkadaşıma verdim. Suç mu?
İşlemin amacı ve sizin ne bildiğiniz araştırılır. Para çekme davranışı tek başına değil olayın tamamıyla değerlendirilir.
7. Hesap kullandırma nedeniyle hesabım bloke edilir mi?
Mümkündür. Soruşturma konusu para hesabınızdan geçmişse malvarlığı tedbirleri gündeme gelebilir.
8. Polis ifadeye çağırdıysa ne yapmalıyım?
İfade öncesinde banka hareketlerinin, mesajların ve teknik kayıtların değerlendirilmesi önemlidir.
9. Hesabımı kiraladım ama para hareketlerini bilmiyordum. Bu savunma yeterli mi?
Tek başına yeterli olmayabilir. Hesabı neden kiraladığınız, aldığınız ücret ve hesabın nasıl kullanıldığı birlikte değerlendirilir.
10. Hesap kullandırma dosyasında beraat mümkün mü?
Suçun unsurları ve kişinin suç kastıyla hareket ettiği yeterli delille ispatlanamazsa beraat kararı verilmesi mümkündür.
FFK PARTNER HUKUK VE DANIŞMANLIK – Banka Hesabı Kullandırma ve Dolandırıcılık Soruşturmaları
Banka hesabının başka bir kişiye verilmesi nedeniyle dolandırıcılık soruşturmasına dahil olan bir kişinin savunması yalnızca:
“Dolandırıcılığı ben yapmadım.”
cümlesine dayandırılmamalıdır.
Dosyada özellikle şu soruların cevapları bulunmalıdır:
Hesap neden başkasına verildi?
Hesabı kullanan kişi kimdi?
İnternet bankacılığı şifresi verildi mi?
Banka kartı teslim edildi mi?
Para transferlerini kim yaptı?
Hesap sahibi para geleceğini biliyor muydu?
Komisyon veya başka bir menfaat aldı mı?
Mağdurları tanıyor muydu?
ATM’den parayı kim çekti?
IP ve cihaz kayıtları kimi gösteriyor?
WhatsApp yazışmalarında ne bulunuyor?
Hesap sahibi dolandırıcılık planını biliyor muydu?
Banka hesabındaki bloke hangi karara dayanıyor?
Bu dosyalarda özellikle kast, iştirak, banka kayıtları ve dijital delillerin birlikte değerlendirilmesi kritik önemdedir.
FFK PARTNER HUKUK VE DANIŞMANLIK, Av. Arb. Fırat Fesih Kaya liderliğinde; Ankara, İstanbul, İzmir, Bursa ve Mersin başta olmak üzere Türkiye genelinde banka hesabı kullandırma, IBAN kiralama, nitelikli dolandırıcılık, bilişim yoluyla dolandırıcılık, banka hesabı blokeleri, MASAK bağlantılı soruşturmalar ve ceza davalarında hukuki destek sunmaktadır.
📍 Adres: Mevlana Bulvarı No:221, Yıldırım Tower, Balgat, Çankaya / Ankara
📞 Telefon: 0312 434 22 22
📱 WhatsApp: 0532 769 22 22
📧 E-posta: ffk@ffkpartnerhukuk.com.tr
🌐 Web Sitesi: ffkpartnerhukuk.com.tr
Türk Ceza Kanunu ve Ceza Muhakemesi Kanunu’nun güncel metinlerine Mevzuat Bilgi Sistemi, mali suçlar ve şüpheli işlemlere ilişkin resmî düzenlemelere MASAK üzerinden ulaşılabilir.
